日本券商向散戶投資者出售瑞信AT1債券

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，SBI Holdings、樂天證券和Monex Group這三家日本在線券商向散戶投資者出售了風(fēng)險(xiǎn)最高的瑞士信貸債券，突顯出這些產(chǎn)品在日本的影響正在擴(kuò)大。媒體看到的文件顯示，這三家券商提供的瑞信額外一級(jí)資本(AT1)債券的最低購買金額為20萬美元。該文件還提出了是否向投資者適當(dāng)披露了該產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息的問題。

今年3月，在瑞士當(dāng)局的撮合下，瑞銀(UBS.US)宣布收購瑞信。作為該協(xié)議的一部分，瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)下令將、瑞信160億瑞士法郎(約合174.9億美元)的AT1債券減記為零。這一決定令日本投資者感到震驚，他們購買了價(jià)值約1400億日元(約合10億美元)的瑞信AT1債券。

盡管日本正試圖推動(dòng)其公民進(jìn)行更多投資，但監(jiān)管機(jī)構(gòu)依然對(duì)券商在出售瑞信AT1債券之前是否適當(dāng)?shù)亟忉屃孙L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了調(diào)查。

SBI Holdings的發(fā)言人表示：“考慮到瑞信AT1債券的產(chǎn)品特性，在銷售人員親自向客戶解釋后，我們已將這些債券出售給我們認(rèn)為適合該產(chǎn)品的客戶?！?/p>

樂天證券的發(fā)言人表示，該公司通過被稱為獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問的業(yè)務(wù)合作伙伴出售了瑞信AT1債券，并正在審查其銷售行為和說明材料。這位發(fā)言人表示，該公司將繼續(xù)對(duì)買家進(jìn)行跟進(jìn)，如果他們決定將問題升級(jí)，公司將“適當(dāng)回應(yīng)”。

日本金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一名官員在4月份曾表示，該機(jī)構(gòu)正在跟進(jìn)這一問題，希望相關(guān)券商向受影響的客戶做出徹底的解釋，并認(rèn)真處理任何投訴。這位官員還表示，券商可能還需要檢查它們的銷售流程是否恰當(dāng)。