中金：內(nèi)銀股價(jià)有超60%的上升空間 建議關(guān)注光大銀行（06818）郵儲(chǔ)銀行（01658）等

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，中金公司發(fā)表研究報(bào)告指，近期部分信用違約事件對(duì)內(nèi)地銀行的影響被市場(chǎng)高估，預(yù)期內(nèi)地銀行的Ａ股和Ｈ股都有逾60％的上升幅度。

中金公司表示，明年內(nèi)地銀行不良率和信用成本有望下降，資產(chǎn)質(zhì)量也已見(jiàn)底并開(kāi)始見(jiàn)到改善。違約企業(yè)集中于采礦業(yè)、制造業(yè)等領(lǐng)域，這些領(lǐng)域是2015年至今銀行管控的敞口領(lǐng)域，部分的貸款已充分計(jì)提撥備。

中金預(yù)期，銀行零售及信用卡不良率已見(jiàn)頂，并預(yù)料明年的凈息差將會(huì)企穩(wěn)和改善，手續(xù)費(fèi)收入按年增長(zhǎng)約10％或以上的水平。Ｈ股方面，該行關(guān)注光大銀行（06818）、郵儲(chǔ)銀行（01658）、建設(shè)銀行（00939）和工商銀行（01398），并關(guān)注招商銀行（03968，600036.SH）的Ａ股和Ｈ股。