氣候金融監(jiān)管“重錘”欲落下！歐洲央行威脅對(duì)20家銀行處以罰款

智通財(cái)經(jīng)獲悉，知情人士稱，歐洲央行已警告約20家銀行稱，除非它們解決氣候風(fēng)險(xiǎn)管理方面的缺陷，否則將處以罰款。知情人士表示，在本月和上月發(fā)出的信函中，歐洲央行分別給這些銀行設(shè)定了最后期限，比如3月底，以解決它發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。他們表示，隨著歐洲央行對(duì)行動(dòng)緩慢者的耐心逐漸消失，所謂的定期罰款標(biāo)志著一種監(jiān)管升級(jí)。

歐洲央行一再警告稱，銀行在應(yīng)對(duì)極端天氣沖擊對(duì)資產(chǎn)價(jià)值的影響，或應(yīng)對(duì)碳足跡較大的客戶可能倒閉的風(fēng)險(xiǎn)方面做得不夠。在今年9月接受采訪時(shí)，歐洲央行最高監(jiān)管官員表示，在某些領(lǐng)域，處罰正日益成為強(qiáng)制執(zhí)行合規(guī)的首選工具，他將此類措施稱為“錘子”，將“砸”在銀行身上。

歐洲央行現(xiàn)在要求征收的罰款每天都在增加，可能達(dá)到銀行每日平均收入的5%。例如，對(duì)于一家年收入100億歐元(109億美元)的銀行來(lái)說(shuō)，這意味著每天的罰款將高達(dá)140萬(wàn)歐元。這是最新的跡象，表明歐盟當(dāng)局正在加大對(duì)金融業(yè)的壓力，以改善其對(duì)環(huán)境、社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn)(ESG)的處理。上個(gè)月，歐洲銀行管理局表示，正在修訂設(shè)定全行業(yè)資本金要求的框架，以更好地納入ESG。

除了設(shè)定利率之外，歐洲央行還負(fù)責(zé)歐元區(qū)的銀行監(jiān)管，它有很多可以使用的工具。歐洲央行直接監(jiān)管歐洲109家最具系統(tǒng)重要性的銀行，各成員國(guó)政府負(fù)責(zé)對(duì)較小銀行的日常監(jiān)管。據(jù)其網(wǎng)站稱，如果銀行沒(méi)有妥善處理最初的侵權(quán)行為，這些權(quán)利包括可以持續(xù)長(zhǎng)達(dá)六個(gè)月的執(zhí)行權(quán)。知情人士說(shuō)，歐洲央行觀察到的缺陷的嚴(yán)重程度因銀行而異，不太可能所有銀行都受到處罰。

歐洲央行執(zhí)委會(huì)成員埃爾德森(Frank Elderson)本月在一次演講中表示，"許多銀行尚未兌現(xiàn)"今年3月的臨時(shí)期限。他舉了一些銀行的例子，這些銀行“尚未對(duì)氣候和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其投資組合的影響進(jìn)行充分的實(shí)質(zhì)性評(píng)估”，他稱這是“管理任何類型風(fēng)險(xiǎn)的基本起點(diǎn)”。

與此同時(shí)，其他研究顯示，歐洲銀行在實(shí)現(xiàn)綠色融資目標(biāo)方面落后了?？偛课挥谟?guó)的非營(yíng)利組織ShareAction對(duì)分布在歐盟、英國(guó)、瑞士和挪威的20家最大銀行的綠色金融聲明進(jìn)行了分析，發(fā)現(xiàn)“目標(biāo)和披露不符合目的，可能導(dǎo)致誤導(dǎo)性聲明”。