香港金管局：2022年銀行提交可疑交易報(bào)告同比增3.2倍

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，5月9日，香港金管局發(fā)表《反洗錢合規(guī)科技：網(wǎng)絡(luò)分析》報(bào)告，旨在推動(dòng)應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)分析技術(shù)，加強(qiáng)銀行反洗錢系統(tǒng)應(yīng)對詐騙及其他金融罪行的能力。金管局將繼續(xù)與銀行及其他持份者緊密合作，共同引入創(chuàng)新方法，以減少及防止詐騙及金融罪行招致的損失。

此報(bào)告重點(diǎn)介紹了把情報(bào)主導(dǎo)的分析工具和以規(guī)則為基礎(chǔ)的監(jiān)察系統(tǒng)結(jié)合的潛力，這將有助銀行加強(qiáng)在防止、偵測及阻截金融罪行方面的打擊詐騙工作。報(bào)告亦分享了相關(guān)銀行在采用此項(xiàng)技術(shù)的經(jīng)驗(yàn)、提供實(shí)用的見解及專家觀點(diǎn)，有助業(yè)界探索及采納網(wǎng)絡(luò)分析科技。銀行通過“反訛騙及洗黑錢情報(bào)工作組”獲取更多情報(bào)，加上應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)分析工具，促使銀行在2022年根據(jù)情報(bào)提交的可疑交易報(bào)告數(shù)目較2021年上升319%，因而被凍結(jié)或充公的犯罪得益增加113%。

金管局總裁余偉文表示：“防范及偵測詐騙活動(dòng)，是金管局與銀行及執(zhí)法機(jī)構(gòu)等所有持份者的共同目標(biāo)及優(yōu)先工作。透過各方的緊密合作，我們將提升數(shù)據(jù)及科技應(yīng)用，打擊騙子及犯罪分子濫用金融系統(tǒng)，維系香港銀行體系的安全及效率。這項(xiàng)重要的工作是金管局持續(xù)推動(dòng)銀行采用合規(guī)科技策略的其中部分，以提高銀行反洗錢系統(tǒng)的成效，并減少詐騙活動(dòng)及其他金融罪行招致的損失?！?/p>

在“金融科技2025”策略下，香港金管局將繼續(xù)支持創(chuàng)新及鼓勵(lì)銀行采用合規(guī)科技，共同應(yīng)對詐騙活動(dòng)，包括與數(shù)碼港合辦另一次“反洗錢合規(guī)科技實(shí)驗(yàn)室”，屆時(shí)所有零售銀行均會(huì)參與，深入探討打擊詐騙工作的科技及數(shù)據(jù)要求。