美聯(lián)儲調(diào)查硅谷銀行(SIVB.US)倒閉案 缺乏風(fēng)險主管成調(diào)查焦點

智通財經(jīng)APP獲悉，據(jù)兩位知情人士透露，作為對硅谷銀行(SIVB.US)破產(chǎn)調(diào)查的一部分，美聯(lián)儲正在調(diào)查硅谷銀行去年大部分時間都沒有首席風(fēng)險官(CRO)的問題。

據(jù)了解，硅谷銀行在2023年的一份代理聲明中表示，首席風(fēng)險官Laura Izureta于去年4月停止履行這一職責(zé)，并于去年10月離開了公司。該公司表示，Kim Olson于去年12月接手了這項工作。不過，Olson的工作地點在紐約，與硅谷銀行的其他大部分高管隔得很遠。

舊金山聯(lián)儲是硅谷銀行的主要監(jiān)管機構(gòu)。上周五，該行被美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)接管，成為10多年來最大的銀行破產(chǎn)案。美聯(lián)儲周二拒絕置評。該機構(gòu)表示，將對自己的監(jiān)管進行內(nèi)部調(diào)查，并于5月1日公布調(diào)查結(jié)果。

美聯(lián)儲主席鮑威爾在周一的聲明中表示：“圍繞硅谷銀行的事件需要美聯(lián)儲進行徹底、透明和迅速的審查。”美國司法部和美國證券交易委員會(SEC)也正在調(diào)查硅谷銀行的倒閉事件。

這一關(guān)鍵職位的空缺還引起了律師們的注意，他們正圍繞硅谷銀行，著眼于代表股東提起訴訟。第一起此類訴訟于周一在舊金山提起。

專門處理股東訴訟的律師Reed Kathrein表示，鑒于硅谷銀行董事會風(fēng)險委員會召開會議的頻率，缺乏CRO的情況更值得注意。

他表示：“你不得不懷疑，風(fēng)險主管是否在半年前提出了他們遇到的風(fēng)險。”Kathrein表示，此次離職，尤其是在沒有其他人立即接替的情況下，表明管理層可能“在他們所承擔(dān)的風(fēng)險或風(fēng)險披露方面”存在分歧。

他補充道：“這意味著管理層可能隱瞞了一些事情，或者不想披露一些事情，或者對所承擔(dān)的風(fēng)險存在分歧。”

根據(jù)其3月3日的代理聲明，硅谷銀行于2022年初啟動了有關(guān)Izureta離開銀行的討論。根據(jù)離職協(xié)議，她于4月29日離職，并獲得了約200萬美元的2022年工作報酬和近46萬美元的遣散費。

邁阿密銀行業(yè)律師William Hill表示，沒有風(fēng)險管理人員可能成為提出法律索賠的合理理由。

在加入硅谷銀行之前，Olson是三井住友銀行的首席美國風(fēng)險官。

“法律問題將是，在這種特定市場領(lǐng)域，規(guī)模如此之大的銀行是否通常會配備風(fēng)險主管，以及這是否不尋常，是否超出正常范圍，”Hill表示，“如果在這種情況下，大多數(shù)其他銀行都有一名風(fēng)險官，而這家銀行沒有，這可能違反了注意義務(wù)?！?/p>