瑞典最大養(yǎng)老基金Alecta連踩三雷！CEO直言：21億美元投資是“重大失敗”

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，瑞典最大養(yǎng)老基金Alecta的首席執(zhí)行官M(fèi)agnus Billing承認(rèn)，該基金在硅谷銀行(SIVB.US)、第一共和銀行(FRC.US)和Signature Bank(SBNY.US)這三家美國銀行上押注的21億美元是“一個(gè)重大失敗”，同時(shí)補(bǔ)充稱：“我們需要從中吸取教訓(xùn)，并在吸取教訓(xùn)的基礎(chǔ)上采取行動(dòng)?！?p style="text-align: justify;">據(jù)悉，在過去六年中，Alecta分別向硅谷銀行、第一共和銀行以及Signature Bank投資了89億瑞典克朗、97億瑞典克朗以及32億瑞典克朗，累計(jì)高達(dá)218億瑞典克朗(約合21億美元)。而如今，硅谷銀行因遭遇流動(dòng)性危機(jī)破產(chǎn)，Signature Bank被監(jiān)管機(jī)構(gòu)接管，而第一共和銀行也遭到擠兌，其前景似乎仍不確定。

Alecta此前表示，可能會(huì)以約11億美元的代價(jià)注銷其在硅谷銀行和Signature Bank的全部持股。Magnus Billing表示，他“不指望硅谷銀行或Signature Bank能給他帶來任何價(jià)值”，“而第一共和銀行非常不穩(wěn)定，但我們還未就這家銀行作出重大決定”。

Alecta成立于1917年，至今管理著瑞典260萬私人儲戶資金，資產(chǎn)管理規(guī)模高達(dá)1.2萬億瑞典克朗。Alecta在這三家銀行上的巨額虧損在瑞典引起了軒然大波，因?yàn)樵摶饞伿哿薙venska Handelsbanken AB和Swedbank AB兩家當(dāng)?shù)劂y行的股份，轉(zhuǎn)而押注美國利基銀行的回報(bào)會(huì)更好。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間周一早間，Alecta召開了危機(jī)應(yīng)對會(huì)議。瑞典政府和央行都不認(rèn)為此事會(huì)對該國的金融穩(wěn)定構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)，但都表示正在密切關(guān)注事態(tài)發(fā)展。瑞典金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)周一召見了Alecta，要求其就這些投資的方式和原因做出解釋。

Alecta表示，該基金對利基銀行的投資可以追溯到2017年至2019年期間，多年來配置規(guī)模不斷增長。Magnus Billing稱：“最初幾年對我們來說很好，但后來發(fā)生的事情是失敗的。”

盡管如此，Magnus Billing還表示，在美國失敗的投資約占Alecta管理的總資產(chǎn)的1%，并補(bǔ)充說瑞典和北歐地區(qū)的養(yǎng)老金體系“非常穩(wěn)健”。該基金表示，其財(cái)務(wù)狀況仍然非常強(qiáng)勁，其償債能力比率(資產(chǎn)與未來負(fù)債的比率)很大，截至2023年3月10日為203%。

在被問及各大央行是否應(yīng)該繼續(xù)提高借貸成本以應(yīng)對通脹時(shí)，Magnus Billing表示，盡管阻止物價(jià)進(jìn)一步加速上漲“是所有市場參與者的長期首要目標(biāo)”，但政策制定者應(yīng)該平衡各自的行動(dòng)。“我確實(shí)認(rèn)為，我們目前在市場中看到了事實(shí)上的緊縮。我有點(diǎn)擔(dān)心，如果央行過于激進(jìn)，就會(huì)破壞市場?！?/p>