中金：維持東亞銀行(00023)“中性”評級 目標(biāo)價(jià)10.4港元

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，中金發(fā)布研究報(bào)告稱，維持東亞銀行(00023)“中性”評級，由于其2023E撥備計(jì)提或保持高位，而走闊的息差有望在風(fēng)險(xiǎn)出清后帶動(dòng)利潤增長，下調(diào)2023E盈利預(yù)測13.2 %至39.24億港元，但上調(diào)2024E盈利預(yù)測4.6%至49.18億港元，目標(biāo)價(jià)10.4港元。公司2022年收入179.54港元，歸母凈利潤36.51億港元，業(yè)績符合該行預(yù)期。

報(bào)告中稱，分區(qū)域看，公司中國香港、中國大陸、海外業(yè)務(wù)息差分別提升37bp、30bp和2bp，其中中國香港與海外息差走闊主要得益于海外加息周期，國內(nèi)息差逆勢走闊則主要來自公司重啟收益率較高的互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務(wù)。公司2022年非息收入同比減少12.8%，主要來自資本市場表現(xiàn)不佳和疫情影響，但在今年通關(guān)和疫情緩解背景下，該行預(yù)計(jì)公司非息收入有望迎來復(fù)蘇。