瑞信：維持郵儲銀行(01658)“跑贏大市”評級 目標(biāo)價降至5.4港元

智通財經(jīng)APP獲悉，瑞信發(fā)布研究報告稱，維持郵儲銀行(01658)“跑贏大市”評級，下調(diào)2022年凈息差和手續(xù)費收入增長預(yù)測，以反映第三季表現(xiàn)遜于預(yù)期，目標(biāo)價由7.4港元下調(diào)至5.4港元。公司計劃通過非公開發(fā)行68億股A股，盡管短期內(nèi)股份會被稀釋，但這筆交易從長遠來看可幫助集團。

報告中稱，集團首九個月純利增長14.5%，意味著第三季增13.8%，符合預(yù)期;收入同比增加3.5%，較上半年10.1%有所下降，遜于預(yù)期;首九個月凈息差同比下跌14個基點至2.23%，第三季則同比跌22個基點至2.16%;手續(xù)費收入同比增長6.3%，較上半年56%大幅下降。