張五常：我40年來(lái)所學(xué)到的經(jīng)濟(jì)學(xué)精髓

編者按：這是張五常先生一次演講，他說(shuō)這是“花大約一個(gè)小時(shí)的時(shí)間總結(jié)的40年來(lái)所學(xué)到的經(jīng)濟(jì)學(xué)的精髓”。他認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)中有兩個(gè)基本原理，對(duì)這兩個(gè)原理的掌握和理解程度能反映一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)者的水平。其一，是約束條件下的極大化；其二，是在一般情況下需求曲線(xiàn)斜率為負(fù)。

女士們、先生們：

我想花大約一個(gè)小時(shí)的時(shí)間總結(jié)一下我40年來(lái)所學(xué)到的經(jīng)濟(jì)學(xué)的精髓。

現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)學(xué)似乎已非常技術(shù)化、非常復(fù)雜化，但是事實(shí)上我們所歸納出的經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理卻是非常簡(jiǎn)潔的、非常簡(jiǎn)單的。我總是試圖用最簡(jiǎn)單的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理來(lái)解釋世界，而盡量避免復(fù)雜的技術(shù)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)中有兩個(gè)基本原理，對(duì)這兩個(gè)原理的掌握和理解程度能反映一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)者的水平。其一，是約束條件下的極大化;其二，是在一般情況下需求曲線(xiàn)斜率為負(fù)。

也許有人認(rèn)為規(guī)模效益遞減也是一個(gè)原理，但是，我認(rèn)為在一般情況下，當(dāng)你牽涉到實(shí)際問(wèn)題時(shí)談到產(chǎn)品需求或要索需求已經(jīng)足夠。換句話(huà)說(shuō)，在實(shí)際運(yùn)用中沒(méi)有必要把后兩個(gè)原理分開(kāi)，它們講的其實(shí)是同一個(gè)問(wèn)題。

這樣一來(lái)，我們就有了兩個(gè)最基本的原理：1.在一定約束條件下的最大化;2.需求曲線(xiàn)的斜率為負(fù)。在我看來(lái)，整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)講的就是這兩個(gè)原則。現(xiàn)實(shí)世界當(dāng)然非常復(fù)雜，但是這兩個(gè)原則已足夠解釋世界。我在多年的研究中發(fā)現(xiàn)只有這兩個(gè)原則可以解釋我們碰到的所有經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。我跟其他經(jīng)濟(jì)學(xué)家的不同之處也在于我只用這兩個(gè)原則來(lái)說(shuō)明問(wèn)題。

其實(shí)，這兩個(gè)原理都是武斷的假設(shè)。有一點(diǎn)非常重要，這就是，你的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究不能違背這兩個(gè)原理。世界上任何經(jīng)濟(jì)規(guī)律都離不開(kāi)這兩個(gè)原理，如果有任何經(jīng)濟(jì)規(guī)律違背了這兩個(gè)原理，那么，整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)就自相矛盾了。這就是為什么我說(shuō)這兩個(gè)原理是對(duì)人類(lèi)行為的武斷假定。我之所以說(shuō)這兩個(gè)原則是武斷的，意思是說(shuō)你不能跟我在這兩個(gè)原理上有任何不同意見(jiàn)。

我覺(jué)得經(jīng)濟(jì)學(xué)之所以偉大，就是因?yàn)槲覀兡苤挥眠@兩個(gè)原理來(lái)解釋世界。剛才我已指出你不能對(duì)這兩個(gè)原理有任何疑問(wèn)。因?yàn)?，它們正確與否并不重要，重要的是我們認(rèn)為它們是對(duì)的，而且，經(jīng)濟(jì)學(xué)家永遠(yuǎn)不會(huì)有任何其它原理。我的意思是，任何一個(gè)好的經(jīng)濟(jì)學(xué)家永遠(yuǎn)不會(huì)有任何其它原理跟這兩原理矛盾。同時(shí)我也認(rèn)為，任何經(jīng)濟(jì)學(xué)家如果用其它的原理而不是這兩個(gè)原理來(lái)解釋經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，那么他就不是一個(gè)好的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。謙虛一點(diǎn)說(shuō)，有99%的可能不是一個(gè)好的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。弗里德曼、阿爾欽、科斯和我都遵守這兩個(gè)原則。

那么，下面一個(gè)非常關(guān)鍵的問(wèn)題是，這兩個(gè)原理到底有多大的用處。要想檢驗(yàn)在解釋經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象時(shí)這兩個(gè)原理的有用性，唯一需要做的便是去思考這兩個(gè)原理意味著什么，以及從這兩個(gè)原理推測(cè)出來(lái)的假定是否正確。

簡(jiǎn)單他講，現(xiàn)在真正可以測(cè)試的假定有A和B兩種。假設(shè)如果A發(fā)生，則B發(fā)生;反之，若B沒(méi)有發(fā)生則A肯定沒(méi)發(fā)生。如果在實(shí)際測(cè)定中，B沒(méi)發(fā)生而A發(fā)生了，則原假定就被推翻了。其實(shí)，所有科學(xué)都要遵循這一規(guī)則。因此在我們檢驗(yàn)假設(shè)時(shí)，就需要看當(dāng)B沒(méi)發(fā)生時(shí)，A發(fā)生與否。當(dāng)然，A與B的可觀察性是根本前提。

有些假定看上去很有道理，但如果它們是不可以觀察到的，那么，我們就不可能對(duì)其進(jìn)行測(cè)定，因此，我認(rèn)為對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)家而言首先重要的是確定那些經(jīng)濟(jì)變量是可觀察的。比如，需求規(guī)律表明當(dāng)價(jià)格上升時(shí)，需求量下降。其中，價(jià)格是可觀測(cè)的，但需求的數(shù)量上升是不可觀測(cè)的。所以，需求規(guī)律本身是不可觀察的，它只是經(jīng)濟(jì)學(xué)家想像出來(lái)的，其實(shí)并不存在。也就是說(shuō)由于消費(fèi)者的意愿沒(méi)法測(cè)定，從而導(dǎo)致整個(gè)需求規(guī)律沒(méi)法檢驗(yàn)。所以，一個(gè)真正有成就的經(jīng)濟(jì)學(xué)家就會(huì)設(shè)法把A、B轉(zhuǎn)換成可觀測(cè)的變量。

如果你看一下經(jīng)濟(jì)理論的汪洋大海，其中很多規(guī)律并不存在，它們都是經(jīng)濟(jì)學(xué)家想像出來(lái)的。在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域中，很多人在創(chuàng)造大量名詞的同時(shí)卻不知道其確切含義。例如，有人認(rèn)為“短缺”是個(gè)很重要的概念。但是，短缺到底是十么?如何測(cè)量?他們并不知道。短缺等于需求超過(guò)供給的那部分，正如我們已指出的，供給和需求反映的都是意愿。沒(méi)法觀測(cè)。所以，從本質(zhì)意義上，短缺沒(méi)法測(cè)量。在經(jīng)濟(jì)學(xué)家隊(duì)伍中，有很多人并不是真正的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。他們滿(mǎn)嘴都是自己想像的變量。我跟別人不同之處在于我只用最簡(jiǎn)單的、最本質(zhì)的原理解釋經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象而能直指本質(zhì)。

在我講產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)以前，我重新強(qiáng)調(diào)一下，人的行為的基本原則是約束條件下的最大化，當(dāng)然最大化的是自己的效用或福利等。顯然測(cè)量效用和福利也是機(jī)會(huì)成本。因此經(jīng)濟(jì)分析究其根本可以歸結(jié)為三點(diǎn)：1.在約束條件下最大化某種利益，而所謂最大化某種利益，指的是至少有某種東西，對(duì)于你而言，有比沒(méi)有要好，即經(jīng)濟(jì)物品(經(jīng)濟(jì)物品的意思是說(shuō)多比少好);2.需求曲線(xiàn)斜率為負(fù);3.機(jī)會(huì)成本。

下面我們先看一個(gè)最簡(jiǎn)單的經(jīng)濟(jì)體系——羅賓遜經(jīng)濟(jì)。在這一體系中，他也要最大化某種東西，他有自己的需求曲線(xiàn)。由于只有一個(gè)人，所以不存在市場(chǎng)，也就沒(méi)有市場(chǎng)價(jià)格。但是，如果他想得到某種東西，就必須以犧牲另一種東西為代價(jià)，這種犧牲可看作是他的成本價(jià)格。即使在這種情況下，成本指的也是機(jī)會(huì)成本。也就是說(shuō)在這種情況下，也存在上述三個(gè)基本原理。

對(duì)于一個(gè)人的經(jīng)濟(jì)體系，我們只要花費(fèi)兩個(gè)小時(shí)就能說(shuō)清其中一切問(wèn)題。經(jīng)濟(jì)學(xué)的真正困難在于再加一個(gè)人后的情況。兩人經(jīng)濟(jì)體系我們研究了30多年還沒(méi)有說(shuō)清楚，這是因?yàn)楫?dāng)兩個(gè)人都想最大化某種物品時(shí)，競(jìng)爭(zhēng)就不可避免了，所以永遠(yuǎn)不要說(shuō)世界上沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)無(wú)時(shí)不在，只在形式不同。如果你說(shuō)這是個(gè)壟斷市場(chǎng)，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)，那就錯(cuò)了，因?yàn)槊總€(gè)人都在競(jìng)爭(zhēng)壟斷的權(quán)力，所以競(jìng)爭(zhēng)無(wú)處不在。當(dāng)然，如果島上再加一個(gè)女人(假設(shè)把她也看作一種經(jīng)濟(jì)物品)，競(jìng)爭(zhēng)就會(huì)馬上更加激烈。有些經(jīng)濟(jì)學(xué)家區(qū)分完全競(jìng)爭(zhēng)和非完全競(jìng)爭(zhēng)，其實(shí)，這是很陳舊的觀念了。競(jìng)爭(zhēng)就是競(jìng)爭(zhēng)，只是形式不同。

提到競(jìng)爭(zhēng)，自然會(huì)有輸贏，也就是說(shuō)一定要決定誰(shuí)輸誰(shuí)贏。比如，打網(wǎng)球是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)，最后一定要決出勝負(fù)。而要決定輸贏，必須要有規(guī)則來(lái)評(píng)定，也就是游戲規(guī)則。如果改變游戲規(guī)則，很多變化就會(huì)出現(xiàn)。比如，中國(guó)乒乓球隊(duì)雄視世界，但如果我們改變了發(fā)球的規(guī)則，那么結(jié)果就會(huì)不一樣。如果你改變游戲規(guī)則，結(jié)果就不一樣。

因此，有的人喜歡這一類(lèi)游戲規(guī)則，另外的人喜歡另外一類(lèi)游戲規(guī)則。例如考試時(shí)，有的人喜歡論述題，有的人喜歡多項(xiàng)選擇題，有的人喜歡數(shù)字化的題目，有的人喜歡非數(shù)字化的題目，各不一樣。所以如果改變規(guī)則，人的行為就會(huì)相應(yīng)改變，結(jié)果就會(huì)不一樣。歸納起來(lái)，競(jìng)爭(zhēng)總是有三點(diǎn)。1.必須決定輸贏;2.要有一個(gè)游戲規(guī)則;3.為什么用這一個(gè)游戲規(guī)則，而不用其它的游戲規(guī)則。

人們不同的行為，可以由不同的游戲規(guī)則本身解釋。在香港，如果你想買(mǎi)一棟樓，無(wú)論是從李嘉誠(chéng)那兒，還是從別的土地發(fā)展商那兒，只要你出價(jià)最高你就能得到。發(fā)展商也不會(huì)因?yàn)槲沂菑埥淌诰徒o我優(yōu)惠一些。所以這個(gè)游戲規(guī)則很簡(jiǎn)單：出價(jià)高者得。但是在香港大學(xué)情況就不一樣了。在那里，分房是按分計(jì)。我是院長(zhǎng)，有7分，有太太再加7分;若有一個(gè)孩子加7分，二個(gè)加14分，以此類(lèi)推：在香港大學(xué)工作一年加2分，四年加8分。誰(shuí)積累的分最高，誰(shuí)就最先得到房子。因此，如果我想從土地發(fā)展商那兒買(mǎi)房，我就得付錢(qián)，為了得到錢(qián)，我或者好好工作，或者去搶銀行。但在港大我想要快點(diǎn)得到房子，我就得多睡覺(jué)、多生孩子。

由此可見(jiàn)，游戲規(guī)則不同，行為就不同。我說(shuō)的不是笑話(huà)。在墨西哥政府進(jìn)行土地改革時(shí)，就是根據(jù)孩子多少進(jìn)行徘序，這也是墨西哥人口劇增的原因。中國(guó)有類(lèi)似的問(wèn)題。我們之所以有眾多人口，就是因?yàn)楫?dāng)時(shí)實(shí)行的政策，在中國(guó)早期，人們甚至?xí)⒌襞⒆右远嗟媚泻ⅲ?strong>當(dāng)你改變游戲規(guī)則，人的行為就會(huì)改變，收入的分配形式就會(huì)改變，資源的分配就會(huì)改變/隨之，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度也會(huì)改變。

在經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，基本的游戲規(guī)則即產(chǎn)權(quán)的規(guī)則。談?wù)摦a(chǎn)權(quán)，我們其實(shí)在談?wù)摷s束人們行為的游戲規(guī)則。如改變游戲規(guī)則，輸贏條件就會(huì)不同。如果我是土地發(fā)展商，我不會(huì)在乎你是男是女或別的什么因素。我唯一關(guān)心的是你出多少錢(qián)。在這里，市場(chǎng)價(jià)格是唯一分配資源的方式。在現(xiàn)實(shí)世界中，還有其它分配資源的機(jī)制。我在港大的辦公室比趙海英(編者注：港大一位女助教)的大，不是因?yàn)槲冶融w海英有錢(qián)，而是因?yàn)槲业奈恢幂^高。如果我的辦公室要自己去租，那么我就不會(huì)租;因?yàn)樘F了。在大學(xué)系統(tǒng)下，因?yàn)槲沂窃洪L(zhǎng)，我就可分配到大辦公室。但如果我的辦公室不是大學(xué)的，而是私有的，情況就會(huì)不一樣，誰(shuí)出的價(jià)高誰(shuí)就得到。你有沒(méi)有辦法想像，我作為院長(zhǎng)卻沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的停車(chē)位，而校長(zhǎng)們以及會(huì)玩辦公室政治的人卻有：如果你是殘疾人士你也有，當(dāng)然我不是，所以我沒(méi)有。但是，我可以非法泊車(chē)，如果大學(xué)給我一個(gè)警告，我會(huì)把警告信仍在垃圾袋，但趙不敢，而我每天都在做這類(lèi)事。那些會(huì)玩辦公室政治的人能得到專(zhuān)門(mén)泊車(chē)位，但他們只是這方面比我強(qiáng)。我之所以敢非法泊車(chē)，因?yàn)槲抑廊绻麄円欢ú辉试S我這樣做，我會(huì)到法庭上告他們說(shuō)整個(gè)分配制度是不對(duì)的，如果我告他們，在香港就會(huì)是很大的新聞了。所以當(dāng)大學(xué)的人看到我非法泊在那里，他們就會(huì)想，這是張教授的車(chē)，給他一封警告信就得了。所以在不同的游戲規(guī)則下，人的行為就不同。在泊車(chē)場(chǎng)私有的情況下，只要你付錢(qián)你就能得到泊車(chē)位，你甚至可以付足夠錢(qián)不允許其他人泊車(chē)，或者甚至拆掉整棟樓。所以你可以發(fā)現(xiàn)什么是好、什么是壞很難講。比較香港大學(xué)泊車(chē)分配系統(tǒng)以及私人泊車(chē)場(chǎng)很唯判斷優(yōu)劣。

在經(jīng)濟(jì)的世界里，你改變產(chǎn)權(quán)的規(guī)則，你就改變了整個(gè)系統(tǒng)。私有產(chǎn)權(quán)非常獨(dú)特的一點(diǎn)是：只有在私有產(chǎn)權(quán)的情況下，人們才用市場(chǎng)價(jià)格分配資源。我沒(méi)有說(shuō)，私有產(chǎn)權(quán)比另外一種情況要好，我只是說(shuō)如果你想利用市場(chǎng)價(jià)格分配資源，你只能選擇私有產(chǎn)權(quán);我也不是說(shuō)，你有了私有產(chǎn)權(quán)，就一定會(huì)有市場(chǎng)價(jià)格存在，我只是說(shuō)要有市場(chǎng)價(jià)格，就必須有私有產(chǎn)權(quán)存在。這是因?yàn)槭袌?chǎng)機(jī)制有時(shí)有很高的運(yùn)行成本，所以有時(shí)你有了私有產(chǎn)權(quán)，但是并不一定會(huì)有市場(chǎng)價(jià)格存在。這一點(diǎn)是科斯在1937年《企業(yè)的本質(zhì)》以及我自己在1983年《企業(yè)的合約本質(zhì)》中闡述的中心問(wèn)題。我們想要說(shuō)明的是在私有產(chǎn)權(quán)下公司仍要存在，而且公司內(nèi)部并不是用價(jià)格機(jī)制來(lái)運(yùn)作的，但是，反之，任何東西在市場(chǎng)上交易，它必然是私有的。因此中國(guó)現(xiàn)在想要建立市場(chǎng)機(jī)制，而不想有私有產(chǎn)權(quán)，其本身是矛盾的。

當(dāng)然還有其它資源分配的方式。但只有在價(jià)格進(jìn)行分配的情況下，才沒(méi)有租金的消散。如果我把金表放在桌上并說(shuō)明，明天誰(shuí)最早進(jìn)來(lái)誰(shuí)得到它，那么很多學(xué)生就會(huì)在外面排隊(duì)，甚至晚上睡在走廊上，因此會(huì)浪費(fèi)很多時(shí)間或遭受痛苦。于是，學(xué)生們就會(huì)衡量金表的價(jià)值和所付代價(jià)孰大孰些但是他們所費(fèi)的時(shí)間及遭受的痛苦對(duì)我卻沒(méi)有任何好處。然而，如果我換一個(gè)規(guī)則說(shuō)把我的表給武漢市漂亮的女孩，那么就會(huì)有很多女孩子費(fèi)盡心思打扮自己;如果我說(shuō)我會(huì)把表給孩子最多的人，那么人們就會(huì)把別家的孩子拉來(lái)充數(shù)。但是所有這一切對(duì)我都沒(méi)有好處。所以如果這表不是我的，人們就會(huì)進(jìn)行無(wú)謂的浪費(fèi)來(lái)得到表。但如果這表是我的，我就會(huì)把表給出價(jià)最高的人，而且要求的價(jià)錢(qián)一定不少于金表價(jià)值。由此你會(huì)發(fā)現(xiàn)若產(chǎn)權(quán)不是私有的，為了行使產(chǎn)權(quán)，很多資源被浪費(fèi)了。

在阿拉斯加淘金熱時(shí)有一個(gè)規(guī)則——誰(shuí)來(lái)得最早，誰(shuí)就可以在那兒挖金，因此人們就花費(fèi)大量的時(shí)間去訓(xùn)練他們的狗，而這本身對(duì)社會(huì)而言是一種浪費(fèi)。你們也一定記得，在中國(guó)以前，很多事情需要開(kāi)后門(mén)才能得到。比如，為了得到好的醫(yī)療，你必須花費(fèi)很多時(shí)間去開(kāi)后門(mén)、走關(guān)系等。你們知道我說(shuō)的是事實(shí)?，F(xiàn)在你著想買(mǎi)魚(yú)出錢(qián)到市場(chǎng)上去買(mǎi)就行了，但在20年前，你還必須早起排隊(duì)。當(dāng)然，如果你是黨員、干部，你可以通過(guò)其他方式得到。在這種情況下，魚(yú)的價(jià)值由于你的等待所費(fèi)的時(shí)間和精力而消散了。即使你說(shuō)你可通過(guò)政治關(guān)系得到魚(yú)，但你得承認(rèn)你的政治關(guān)系也是付出一定代價(jià)才得到的。

所以除非你用價(jià)格機(jī)制分配資源，任何其它方式都會(huì)引起價(jià)值的消散。自由市場(chǎng)上，賣(mài)魚(yú)的人只要你付足夠的錢(qián)就會(huì)把魚(yú)給你，而不會(huì)考慮其它因素，而為了得到所需的錢(qián)，你必須工作(對(duì)社會(huì)做出貢獻(xiàn))，因此，如果是市場(chǎng)決定魚(yú)的價(jià)格，你為了買(mǎi)魚(yú)所付出的錢(qián)能反映你對(duì)社會(huì)做出的真正貢獻(xiàn)。而在另外一種情況下，你若等4個(gè)小時(shí)去買(mǎi)魚(yú)，你所等的4個(gè)小時(shí)，對(duì)社會(huì)沒(méi)有任何好處，或者你會(huì)玩政治關(guān)系也一樣。所以我們說(shuō)私有產(chǎn)權(quán)好并不是基于價(jià)值判斷，而是因?yàn)橹挥性谶@種情況下租金的消散最少。這就是為什么改革20年以來(lái)，我們一旦以?xún)r(jià)格作為資源配置的方式，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度馬上就會(huì)加快。

但是，你也要意識(shí)到用市場(chǎng)價(jià)格來(lái)配置資源，本身也有成本。任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)都有其交易成本，我不想再花2個(gè)小時(shí)談?wù)撌裁辞闆r下交易成本低。我并不是說(shuō)私有產(chǎn)權(quán)是最好的系統(tǒng)。有時(shí)要形成這種系統(tǒng)成本很高;而且另外要指出的是，在任何系統(tǒng)下人們都會(huì)最優(yōu)化這一系統(tǒng)內(nèi)的租金消散。我們可以看一下在60、70年代中國(guó)在農(nóng)村實(shí)行公社制度。當(dāng)時(shí)在那種情況下一定有饑荒，但我很奇怪，那時(shí)人口增長(zhǎng)很快，那么我只好下結(jié)論：在當(dāng)時(shí)情況下人們一定找到某種方式來(lái)減少租金消散。如果說(shuō)當(dāng)時(shí)農(nóng)村情況處于類(lèi)似我剛才描述的把表放在桌上時(shí)出現(xiàn)的情況，也許很多人不會(huì)活到現(xiàn)在。

所以我認(rèn)為所有證據(jù)表明，雖然在沒(méi)有私有產(chǎn)權(quán)的情況下，租金消散很厲害，但是當(dāng)時(shí)中國(guó)人找到了某種辦法來(lái)減少浪費(fèi)。我的結(jié)論是：當(dāng)時(shí)雖然沒(méi)有私有產(chǎn)權(quán)，但是建立了一定的等級(jí)制度來(lái)減少浪費(fèi)。這就是為什么一旦取消私有產(chǎn)權(quán)人們馬上就會(huì)談?wù)摳髯耘盼桓叩汀?/strong>在港大分配辦公室也是根據(jù)社會(huì)地位的高低，可能你不喜歡用這種方式。當(dāng)然，只有在私有產(chǎn)權(quán)下，利用市場(chǎng)價(jià)格分配資源才能徹底消除租金消散。（編輯：肖順蘭）

本文來(lái)自張五常新浪博客