Libra新版白皮書：向監(jiān)管妥協(xié)，全球貨幣野心縮減

本文來(lái)自微信公眾號(hào)“DeepTech深科技”。

Libra協(xié)會(huì)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出了妥協(xié)，并對(duì)其最初的全球數(shù)字貨幣計(jì)劃作出了調(diào)整。

去年，由Facebook(FB.US)牽頭成立的Libra協(xié)會(huì)現(xiàn)在計(jì)劃開發(fā)錨定單個(gè)法定貨幣的穩(wěn)定幣，例如，Libra美元穩(wěn)定幣(LibraUSD)和Libra歐元穩(wěn)定幣(LibraEUR)等。

Libra仍然打算發(fā)行多幣種的穩(wěn)定幣(LBR)，它將由一籃子穩(wěn)定幣支持，而不是像上一版白皮書中宣稱的由一籃子法定貨幣支持。新模型限制了Libra的靈活性，因?yàn)橐窍霃谋緛?lái)設(shè)定的籃子中添加(或刪除)一種貨幣，則需要發(fā)行(或銷毀)另一種數(shù)字代幣。

在本周四晚間公布的新版白皮書，是對(duì)世界各國(guó)政府和央行做出的重大讓步。他們中的一些人對(duì)Libra最初的計(jì)劃猶豫不決，部分原因是擔(dān)心這可能會(huì)損害他們的貨幣主權(quán)。

Libra協(xié)會(huì)副主席但丁·迪斯帕特(DanteDisparte)在接受采訪時(shí)說(shuō)：“自最初的白皮書發(fā)布以來(lái)，確實(shí)引起了全球范圍的熱議，比如'我們應(yīng)該如何適當(dāng)?shù)乇O(jiān)管數(shù)字支付和數(shù)字貨幣?'?！?/p>

Libra協(xié)會(huì)于2019年6月成立，最初由28個(gè)成員組成，其中包括信用卡公司、科技巨頭和風(fēng)投機(jī)構(gòu)。他們因Facebook設(shè)計(jì)的基于區(qū)塊鏈的全球支付體系而相聚，該支付體系主要側(cè)重在發(fā)展中國(guó)家。

然而，Libra的模式引起了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的擔(dān)憂，尤其是在發(fā)達(dá)國(guó)家。有媒體稱，在2020年初，這些變化就在籌劃中了。

Libra的一位發(fā)言人告訴CoinDesk：“我們?nèi)匀辉谕?020年計(jì)劃的目標(biāo)努力?！?/p>

新Libra

現(xiàn)在，Libra的主要目標(biāo)將是通過(guò)一系列與主權(quán)貨幣掛鉤的穩(wěn)定幣，使得現(xiàn)有貨幣更易用，無(wú)論是在點(diǎn)對(duì)點(diǎn)支付還是在跨境場(chǎng)景下。

星期四晚間針對(duì)Libra修訂版白皮書發(fā)布的說(shuō)明中承認(rèn)了監(jiān)管層反對(duì)的傳言：

“盡管我們一直希望Libra網(wǎng)絡(luò)能夠填補(bǔ)法定貨幣的一些空缺，而非與之成為競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。但這之間的一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題是，Libra(?LBR)可能在以下情況干擾貨幣主權(quán)和貨幣政策：Libra網(wǎng)絡(luò)規(guī)模龐大，并且有大量的用戶通過(guò)使用LBR進(jìn)行國(guó)內(nèi)付款。因此，我們通過(guò)添加除LBR之外的單幣種穩(wěn)定幣來(lái)增強(qiáng)Libra網(wǎng)絡(luò)。”

迪斯帕特表示，“而且我們認(rèn)為這種模式可以改善央行和公共機(jī)構(gòu)的關(guān)系。”

雖然多幣種穩(wěn)定幣Libra(?LBR)將繼續(xù)存在，但它只會(huì)使用模擬國(guó)際貨幣基金組織中特別提款權(quán)(specialdrawingrights)的模型來(lái)包含這些穩(wěn)定幣的組合，類似于2018年初推出的Saga穩(wěn)定幣。

在與迪斯帕特的對(duì)話期間，他展現(xiàn)給CoinDesk的幻燈片中提到的LBR“不會(huì)從單幣種穩(wěn)定幣中分離出來(lái)，成為獨(dú)立的數(shù)字資產(chǎn)?！?/p>

說(shuō)明中提到：“對(duì)于在網(wǎng)絡(luò)上尚未使用單一貨幣穩(wěn)定幣的國(guó)家或地區(qū)的個(gè)人和企業(yè)來(lái)說(shuō)，LBR可以成為他們的跨境結(jié)算幣，這是一個(gè)更中立、波動(dòng)性更小的選擇?！?/p>

一位不愿透露姓名的硅谷加密貨幣投資者告訴CoinDesk，穩(wěn)定幣已經(jīng)被證明是區(qū)塊鏈成功的主要因素。例如，以太坊中的主要用例之一就是穩(wěn)定幣的流通。

這位投資者說(shuō)，盡管不可避免地要使美元等主要貨幣成為數(shù)字貨幣，但一些政府可能意識(shí)到，最好是將這樣的工作外包給Libra這樣的實(shí)體公司，而不是由國(guó)家內(nèi)部研發(fā)。

該投資者表示，現(xiàn)在更大的問(wèn)題在于，現(xiàn)在利率徘徊在0%左右，合作伙伴是否愿意繼續(xù)參與這種回報(bào)極其保守的項(xiàng)目。

放棄無(wú)需許可系統(tǒng)

Libra協(xié)會(huì)在新白皮書進(jìn)一步讓步，新白皮全文中未提及可無(wú)需準(zhǔn)入加入Libra網(wǎng)絡(luò)。所有的Libra節(jié)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)方都需要互相了解。

白皮書的說(shuō)明中寫道：“監(jiān)管者對(duì)Libra網(wǎng)絡(luò)的邊緣控制提出多個(gè)有意義的問(wèn)題，尤其是關(guān)于如何防范未知參與者控制網(wǎng)絡(luò)并刪除主要合規(guī)條款的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

在原版白皮書中，Libra最初是一個(gè)由協(xié)會(huì)成員控制的需許可準(zhǔn)入的網(wǎng)絡(luò)，但是預(yù)計(jì)在下一個(gè)5年，Libra將轉(zhuǎn)變成為無(wú)需準(zhǔn)入的網(wǎng)絡(luò)。原版白皮書對(duì)該轉(zhuǎn)變做出了明確的計(jì)劃。

迪斯帕特回應(yīng)該轉(zhuǎn)變時(shí)表示：“這個(gè)想法結(jié)合了無(wú)需許可準(zhǔn)入網(wǎng)絡(luò)的最好的特質(zhì)，但同時(shí)所有的參與方都是知道彼此的。這也就是KYB(know-your-business)，即知道你的業(yè)務(wù)和你的對(duì)手方。”

說(shuō)明中的修改也暗示了新路線圖將是用更合規(guī)的方式，并采用金融行動(dòng)工作組(FATF)的監(jiān)管意見，限制個(gè)人和不符合監(jiān)管要求的實(shí)體在網(wǎng)絡(luò)中的權(quán)限。

在白皮書的說(shuō)明中用到了FATF對(duì)加密貨幣公司的條款，“無(wú)托管錢包”將受到余額和交易的限制，并且只對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商(VASP)開放。

限制不符合監(jiān)管要求的實(shí)體在網(wǎng)絡(luò)中的權(quán)限也許會(huì)損害Libra所宣稱的金融普惠的愿景。

在瑞士尋求合規(guī)

除去在路線圖上的諸多實(shí)質(zhì)性變化，Libra協(xié)會(huì)仍然試圖在正式發(fā)行Libra前得到監(jiān)管的批準(zhǔn)。

迪斯帕特表示，Libra協(xié)會(huì)已經(jīng)開始向瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)管局(FINMA)提交牌照申請(qǐng)，以合規(guī)化其貨幣和銀行服務(wù)(monetaryandbankingservices)。

“FINMA審核Libra項(xiàng)目和我們的牌照申請(qǐng)的方式有一個(gè)特殊之處。那就是，他們成立了一個(gè)監(jiān)管和審查協(xié)會(huì)(regulatoryandsupervisorycollege)在全球范圍內(nèi)匯集了多個(gè)國(guó)家和參與方?！钡纤古撂卣f(shuō)，“這么做的價(jià)值就是為類似這樣的項(xiàng)目探索合適的監(jiān)管框架達(dá)成初步的共識(shí)?！?/p>

Libra協(xié)會(huì)同時(shí)也想取得FinCEN(美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照MSB(moneyservicesbusiness)。

仍基于區(qū)塊鏈

技術(shù)層面沒(méi)有做出太大的修改。

“顯然，對(duì)于Libra的準(zhǔn)備就緒還有很多準(zhǔn)備工作要做。”迪斯帕特說(shuō)，“我們將持續(xù)在區(qū)塊鏈上進(jìn)行開發(fā)。我們也要盡可能的掃清進(jìn)入開源世界的障礙。”

比特幣支持者JimmySong在過(guò)去幾年反復(fù)提出一個(gè)觀點(diǎn)，沒(méi)有了無(wú)需準(zhǔn)入，那么傳統(tǒng)的中心化系統(tǒng)可能會(huì)運(yùn)行的不錯(cuò)，甚至是更好。

盡管Libra永遠(yuǎn)都不可能成為真正開放的網(wǎng)絡(luò)，但是它就仍是基于區(qū)塊鏈構(gòu)建的。迪斯帕特說(shuō)道：“多年以前，Paypal收購(gòu)Venmo，但是Paypal和Venmo的用戶不能互相轉(zhuǎn)賬，所以這之間沒(méi)有互操作性。我認(rèn)為現(xiàn)在用區(qū)塊鏈的解決方案也會(huì)有這個(gè)問(wèn)題，現(xiàn)有規(guī)則下實(shí)現(xiàn)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、自由流通的Libra支付是不現(xiàn)實(shí)的?！?/strong>

迪斯帕特認(rèn)為，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的支付特性只在區(qū)塊鏈架構(gòu)下可行，“所以Libra的最大突破在于...這真的是一個(gè)具有可拓展性的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)支付網(wǎng)絡(luò)，并且不犧牲任何安全性。”

在去年Libra概念發(fā)布時(shí)，CoinDesk采訪了多位業(yè)內(nèi)人士，關(guān)于他們是如何看待Libra的未來(lái)潛力。投資人納瓦爾·冉偉坎特(NavalRavikant)的觀點(diǎn)在那時(shí)被證明是有些前瞻性的。

冉偉坎特寫道，“我不認(rèn)為這對(duì)加密貨幣有太大的意義，因?yàn)檫@并不是一個(gè)抗審查的加密貨幣?！?/p>

（編輯：張金亮）