傳港證監(jiān)第三季推新規(guī) 禁用股民信托資金抵券商債務(wù)

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，市場(chǎng)消息稱，香港證監(jiān)會(huì)為加強(qiáng)保障證券行客戶資產(chǎn)，建議規(guī)定證券行在銀行開立客戶信托戶口時(shí)，必須先取得銀行書面確認(rèn)函，列明沒“抵銷條款”，以防證券行出現(xiàn)問題時(shí)，有關(guān)信托戶口被銀行用作“抵債”等其他用途。

消息指出，目前該會(huì)正就確認(rèn)函的草擬本咨詢意見，目標(biāo)是在首季發(fā)通函通知券商有關(guān)規(guī)定，并擬在通函發(fā)出六個(gè)月后實(shí)施，即在第3季底前出臺(tái)。

據(jù)了解，香港證監(jiān)會(huì)早前曾與業(yè)界會(huì)面，表示關(guān)注到部分小型券商與銀行之間的信托戶口設(shè)有“抵銷條款”(Set-Off Clause)。所謂“抵銷條款”，是指當(dāng)債務(wù)人未能履行債務(wù)，貸方有權(quán)取得其資產(chǎn)以作抵銷。證監(jiān)會(huì)擔(dān)心一旦證券行出現(xiàn)問題，有關(guān)信托戶口內(nèi)資產(chǎn)會(huì)被銀行用作“抵債”等其他用途，這種情況對(duì)保障客戶資產(chǎn)并不理想。

該會(huì)參考了現(xiàn)在海外主要市場(chǎng)，如英國(guó)、美國(guó)及新加坡的做法，三地均規(guī)定中介人在將客戶資金存入信托戶口前，須先向銀行取得確認(rèn)信同意不設(shè)“抵銷條款”，因此考慮在香港引入相關(guān)做法。

現(xiàn)在券商在收到客戶存入的款項(xiàng)，或因替客戶沽售股票而取得款項(xiàng)后，必須將款項(xiàng)存入券商在香港銀行開立的信托戶口。

另外，香港證券界稱，現(xiàn)在大部分大中型經(jīng)紀(jì)行與銀行就信托戶口的條款已不設(shè)“抵銷條款”，但小型經(jīng)紀(jì)行仍然設(shè)有。由于小型券商欠缺資源，與銀行的“談判實(shí)力”有限，若由香港證監(jiān)會(huì)代它們與銀行商討確認(rèn)函的條款，可節(jié)省成本，因此券商普遍贊成證監(jiān)會(huì)建議，亦同意有關(guān)確認(rèn)函樣本的內(nèi)容。