花旗：工行(01398)存款增長成為亮點，維持買入目標7.6元

智通財經(jīng)APP獲悉，花旗集團發(fā)表研究報告稱，工行(01398)上半年收入增長呆滯，但存款增長成為亮點，維持對工行H股“買入”評級，目標價7.6元。

花旗表示，工行上半年稅后純利升4.9%，佔全年純利預測的52.8%;次季費用收入按年增長5.4%，較首季的增幅1.6%為多。至于存款按季升3.1%，是大型銀行中最多，并超出貸款增速2.5%，令貸存比率下跌0.4個百分點至71.7%。

至于基本資產質素持續(xù)改善，特定分類及逾期貸款比率分別跌71點子及4點子，至3.23%及1.81%。凈息差則按季跌3點子，至2.27%，相信是受拆息下跌所拖累。而核心一級資本比率跌31點子，至12.33%，工行已宣布發(fā)行優(yōu)先股，料可推升一級資本比率59點子。