中金：維持中銀香港(02388)“跑贏行業(yè)”評(píng)級(jí) 目標(biāo)價(jià)上調(diào)至28.2港元

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，中金發(fā)布研究報(bào)告稱，維持中銀香港(02388)“跑贏行業(yè)”評(píng)級(jí)，預(yù)測2024年股東應(yīng)占溢利同比增長15.1%，目標(biāo)價(jià)上調(diào)9.3%至28.2港元，主因認(rèn)為市場對(duì)于公司房地產(chǎn)相關(guān)資產(chǎn)品質(zhì)擔(dān)憂緩解，有利于支撐其估值修復(fù)。公司目前股價(jià)處于歷史低位。

報(bào)告中稱，若香港經(jīng)濟(jì)預(yù)期及港股情緒改善，中金認(rèn)為中銀香港股價(jià)或具備較好的彈性。中銀香港發(fā)布2024年第一季營收同比增長16.8%，撥備前利潤同比增21.5%，經(jīng)營利潤年增 16.8%?；痉撔蓄A(yù)期。不過，中金指中銀香港凈息差表現(xiàn)小幅不及預(yù)期。第一季度經(jīng)調(diào)凈利息收入同比增20.5%，環(huán)比下降4.7%，經(jīng)調(diào)凈利差同比增11個(gè)幾點(diǎn)，環(huán)比下降7個(gè)基點(diǎn)至1.61%。中銀香港規(guī)模增長繼續(xù)跑贏大市，手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)整體回暖，非息收入表現(xiàn)好于預(yù)期，凈手續(xù)費(fèi)收入同比增1.5%，其他非息收入同比增10.8%。