美國一地區(qū)銀行深陷騙局引連鎖反應(yīng) 關(guān)鍵詞：破產(chǎn)前從聯(lián)邦提款、殺豬盤、比特幣

根據(jù)一項監(jiān)管審查，美國堪薩斯州一家去年7月倒閉的銀行在破產(chǎn)前不久，從聯(lián)邦住房貸款銀行系統(tǒng)(Federal Home Loan Bank System，F(xiàn)HLB)提取了2100萬美元，其CEO被控在該行破產(chǎn)前挪用資金購買加密貨幣。同時，該銀行前首席執(zhí)行官Shan Hanes已被美國司法部指控從該行挪用4710萬美元來為一個“殺豬盤”騙局付錢。

根據(jù)監(jiān)管調(diào)查顯示，去年7月，在堪薩斯州的Heartland Tri-State Bank倒閉前不久，該銀行首席執(zhí)行官被指控從聯(lián)邦住房貸款銀行系統(tǒng)中提取了2100萬美元，購買加密貨幣。美聯(lián)儲和消費者金融保護局(Consumer Financial Protection Bureau)的調(diào)查員人在本月初的報告中發(fā)現(xiàn)，該銀行在倒閉前最后幾周突然使用FHLB融資是一個突然的轉(zhuǎn)變，因為在之前的三年里，該公司沒有從FHLB借入任何資金。

報告發(fā)現(xiàn)，Heartland Tri-State Bank幾乎完全用盡了其現(xiàn)金來源，該行還從與一家往來銀行的信用額度中提取了2400萬美元，用于不當電匯。本月，司法部指控該銀行前首席執(zhí)行官Shan Hanes挪用了4710萬美元的公司資金，參與殺豬盤詐騙計劃。

Heartland Tri-State Bank的突然倒閉震動了堪薩斯州西南部的Elkhart社區(qū)，導(dǎo)致了一系列地區(qū)銀行倒閉的事件，并導(dǎo)致聯(lián)邦存款保險公司(Federal Deposit Insurance Corp，F(xiàn)DIC)的保險基金再次受損。FDIC在去年7月估計，Heartland Tri-State Bank倒閉事件可能會使FDIC保險基金損失5400萬美元。Heartland的前首席執(zhí)行官尚未回應(yīng)尋求對刑事案件評論的消息。

同時，聯(lián)邦住房貸款銀行系統(tǒng)也被推向風(fēng)口浪尖。數(shù)據(jù)顯示，該系統(tǒng)掌握1.3萬億美元資金，此前曾給簽名銀行(Signature Bank)、硅谷銀行(Silicon Valley Bank)和第一共和銀行(First Republic Bank)提供支持，但以上銀行分別由于各種原因爆雷，讓華府對FHLB的使命產(chǎn)生了討論。支持FHLB的人認為，除了支持房貸市場外，F(xiàn)HLB在經(jīng)濟困難時期也為銀行提供穩(wěn)定性。

目前，美聯(lián)儲和消費者金融保護局的報告沒有具體說明哪家住房貸款銀行在Heartland Tri-State Bank被接管前為該行提供了融資，也沒有責(zé)怪聯(lián)邦住房貸款銀行系統(tǒng)。一個單獨的政府列表顯示，Heartland Tri-State Bank是堪薩斯州Topeka FHLB的成員。

FHLB的代表沒有立即回應(yīng)此事。銀行通常提供房貸和其他抵押品以獲得他們的“預(yù)付款”，確保FHLBs得到償還。去年11月，負責(zé)監(jiān)管住房貸款銀行的聯(lián)邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)提出了一系列改革措施，以重新聚焦FHLB解決美國的住房需求。分析認為，這些措施可能需要立法者和監(jiān)管者多年的努力才能實施，并且已經(jīng)面臨激烈的游說。

本文轉(zhuǎn)載自“華爾街見聞”，智通財經(jīng)編輯：陳雯芳。