業(yè)績再次炸裂！摩根大通(JPM.US)2023年利潤超過史上任一銀行，預(yù)計2024年NII繼續(xù)增長

智通財經(jīng)APP獲悉，1月12日美股盤前，摩根大通(JPM.US)公布了2023年第四季度財務(wù)業(yè)績。財報顯示，摩根大通Q4營收385.7億美元，同比增長11.8%；凈利潤93.07億美元，同比降低15%；攤薄后每股收益為3.04美元，上年同期為3.57美元。Non-GAAP準(zhǔn)則下摩根大通Q4調(diào)整后的每股收益為3.97美元，超市場預(yù)期的3.60美元。

摩根大通的年利潤超過美國銀行業(yè)歷史上任何一家銀行。2023年第四季度凈利潤為93億美元，全年盈利496億美元，較2022年增長32%，較2021年突破的創(chuàng)紀(jì)錄值的483億美元也要高。美國六大銀行直到2018年才達到1000億美元的年利潤，而摩根大通在2023年幾乎達到了這一數(shù)字的一半。

摩根大通以連續(xù)第七個季度創(chuàng)紀(jì)錄的凈利息收入結(jié)束了美國銀行業(yè)歷史上利潤最高的一年，并預(yù)測，2024年凈利息收入(不包括其市場業(yè)務(wù))將保持在2023年的水平左右，因為它預(yù)計貸款增長將部分抵消較低的利率。

財報顯示，小摩去年Q4的NII(凈利息收入)達到242億美元。小摩稱，2024年全年的NII可能會增加到900億美元左右，而分析師此前的預(yù)期是下降2%，2023年NII為893美元。

信貸損失撥備為27.6億美元，高于市場預(yù)期的25億美元，而2022年第三季度為13.8億美元。

截至2023年12月31日，貸款總額為1.32萬億美元，而截至9月30日為1.31萬億美元。存款從第三季度末的2.38萬億美元增至2.40萬億美元。

第四季度非利息支出為245億美元，上一季度為218億美元，去年同期為190億美元。摩根大通第四季度的支出超過了分析師的預(yù)期，因為該行警告稱，通脹持續(xù)的時間可能比許多投資者預(yù)期的要長。

CEO杰米·戴蒙在聲明中表示：“我們在2023年的創(chuàng)紀(jì)錄業(yè)績反映了NII和信貸的超額盈利，但我們?nèi)匀幌嘈?，即使在它們正?；螅覀內(nèi)杂心芰^續(xù)提供非常健康的回報?！?/p>

摩根大通和其最大的同行美國銀行、花旗集團和富國銀行都于今日公布財報，從中可以看出美國經(jīng)濟在今年最后三個月的表現(xiàn)。考慮到美聯(lián)儲結(jié)束了兩年的加息政策轉(zhuǎn)向，投資者還渴望了解高管們對未來一年預(yù)期的細(xì)節(jié)。

摩根大通的財報還記錄了與硅谷銀行和簽名銀行破產(chǎn)相關(guān)的29億美元費用。聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)征收了一項特別評估費用，以在這些公司去年倒閉后為沒有保險的儲戶提供支持。摩根大通警告說，它將承擔(dān)這筆費用，此前估計約為30億美元。

戴蒙表示，增加政府在綠色經(jīng)濟、全球供應(yīng)鏈重組和軍事方面的支出的必要性，“可能導(dǎo)致通脹更加頑固，利率高于市場預(yù)期?！?/p>