大和：下調(diào)中國光大銀行(06818)目標價至2.4港元 評級降至“持有”

智通財經(jīng)APP獲悉，大和發(fā)布研究報告稱，基于GGM按0.28倍12個月遠期市賬率，將中國光大銀行(06818)目標價由2.65港元下調(diào)9%至2.4港元，評級由“跑贏大市”降至“持有”。該行發(fā)現(xiàn)光大銀行仍面臨宏觀阻力，短期內(nèi)不太可能扭轉(zhuǎn)局面。

該行表示，將公司2023-24年撥備前利潤(PPOP)預(yù)測下調(diào)14%-15%，主要是因為營業(yè)收入下降。該行認為，集團2023年下半年不良貸款的壓力會持續(xù);考慮到過去幾年在提高零售貸款比例方面面臨困難，認為其資本充足率面臨挑戰(zhàn)。