諾亞控股（06686,NOAH.US）2022年實現(xiàn)全年盈利指引 經(jīng)營利潤率顯著提升

2023年3月28日——諾亞控股有限公司（06686,NOAH.US）公布截至2022年12月31日未經(jīng)審計財報。業(yè)績顯示，2022年市場持續(xù)動蕩和充滿挑戰(zhàn)的環(huán)境下，公司通過積極調(diào)整經(jīng)營策略實現(xiàn)了穩(wěn)健的財務(wù)表現(xiàn)，全年實現(xiàn)凈收入31.0億元（人民幣，下同），Non-GAAP凈利潤達(dá)成10.1億元，完成全年盈利指引，基本符合預(yù)期。得益于更高效的成本控制和持續(xù)在客戶界面的投入，經(jīng)營利潤率由27.9%顯著提升至35.1%，全年核心客戶數(shù)逆勢增長18.2%。

諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示：“過去的2022年我們見證了過去數(shù)十年以來投資人情緒變化的顯著與復(fù)雜，提升資產(chǎn)的安全性和流動性取代了追求收益，成為了客戶的首要訴求，全球配置資產(chǎn)的需求也隨之上升。諾亞作為專注于服務(wù)全球華人高凈值客戶的財富管理和資產(chǎn)管理公司，我們的使命是理解、洞察客戶不斷變化的需求。諾亞的策略是幫助客戶實現(xiàn)財富底倉的有效保護(hù)，而不是為追求更多收入向客戶推薦更多的產(chǎn)品。”

一、公募基金厚積薄發(fā)，核心客戶穩(wěn)健增長

自2020年諾亞圍繞“以客戶為中心”的核心戰(zhàn)略啟動組織變革，先后提出“鐵三角”服務(wù)模式與“超新星”計劃以來，始終持續(xù)不斷深化與客戶的互動，理解客戶的真正需求，從產(chǎn)品驅(qū)動到以客戶為中心。2022年，持續(xù)深化的“以客戶為中心”的客戶界面戰(zhàn)略投入，在業(yè)務(wù)主航道與客戶端都得到了回應(yīng)。

2022年的波動之下，諾亞理解、洞察客戶不斷變化的需求，通過對宏觀經(jīng)濟(jì)的前瞻性判斷，戰(zhàn)略性提出“先保護(hù)，再增長”的配置建議。2022年上半年，諾亞CIO辦公室建議投資人積極行動起來，檢視自己家庭和家族的保護(hù)、保障、隔離情況，進(jìn)行全球資產(chǎn)配置再平衡。下半年，形勢發(fā)展依然超出預(yù)料，保護(hù)、保障和隔離配置刻不容緩，諾亞再次重申“先保護(hù)，再增長”的戰(zhàn)略配置，以幫助客戶在動蕩的資本市場環(huán)境中堅守住財富安全。

財報顯示，在主動減少多頭權(quán)益類產(chǎn)品的募集情況下，2022年全年仍達(dá)成募集量702.8億元，其中公募基金產(chǎn)品募集量同比提升16.0%。這主要得益于在2022年推廣了聚焦于企業(yè)現(xiàn)金流管理的自主研發(fā)的微笑司庫SaaS平臺，依托于諾亞成熟的公募基金平臺和資產(chǎn)配置能力，實現(xiàn)實體經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)的企業(yè)司庫和現(xiàn)金流管理被專業(yè)化和體系化地服務(wù)，進(jìn)一步提高企業(yè)資金的投資效率和營運效率，同時滿足企業(yè)流動資金的需求。

客戶方面，全年核心客戶同比增長18.2%，其中黑卡客戶同比增長22.2%。核心客群的拓展是諾亞的重要經(jīng)營目標(biāo)，得益于客戶界面的持續(xù)投入，通過完善客戶權(quán)益體系，并通過引入星級體系提升客戶的資產(chǎn)配置健康度，有效提升了客戶體驗。值得一提的是，2022年諾亞通過線上線下聯(lián)動組織近3000場客戶溝通活動，與客戶實時分享市場最新洞見，幫助客戶更好實現(xiàn)資產(chǎn)配置的安全有效。

二、財管資管雙驅(qū)動，兩地上市新征程

2022年在動蕩的市場環(huán)境下，基于戰(zhàn)略選擇的考慮，諾亞成功在香港交易所二次上市，成為首家港股美股兩地上市的中國獨立財富管理機構(gòu)，并于同年12月完成在香港聯(lián)交所主要上市地位的轉(zhuǎn)換，成為在香港聯(lián)交所及美國紐交所雙重主要上市的財富管理公司。該戰(zhàn)略選擇旨在化解美股退市風(fēng)險的同時，建立長期回報股東的機制，穩(wěn)定、持續(xù)地回報股東。

2022年，諾亞國際從產(chǎn)品服務(wù)、組織人才建設(shè)等方面進(jìn)一步深化構(gòu)建核心能力，并通過諾亞在過去已經(jīng)構(gòu)建的業(yè)務(wù)能力和體系，不斷深化為全球華人客戶提供專業(yè)服務(wù)。中國香港作為亞洲最具活力的市場和世界領(lǐng)先的國際金融中心之一，不僅是中概股回流的首選之地，同樣也是粵港澳大灣區(qū)城市群之一，是財富管理萬億級市場的重要戰(zhàn)場。

諾亞香港深耕香港市場十余年，作為諾亞全球化資產(chǎn)配置中心和主要上市地，諾亞國際將持續(xù)以香港為基點，繼續(xù)深化高質(zhì)量的品質(zhì)發(fā)展。在新格局下繼續(xù)為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航，致力于成為全球華人值得信賴的財富管理機構(gòu)。

財報數(shù)據(jù)顯示，資產(chǎn)管理板塊，截至2022年末，資產(chǎn)管理規(guī)模為1,571.4億元，同比增長0.7%。歌斐資產(chǎn)是諾亞旗下定位專注資產(chǎn)配置的多資產(chǎn)管理公司，作為中國最大的市場化私募股權(quán)母基金之一，歌斐持續(xù)輸出多類別私募股權(quán)組合產(chǎn)品，不斷迭代優(yōu)化DSG生態(tài)圈。作為中國S基金的探路者和領(lǐng)軍者之一，歌斐資產(chǎn)連續(xù)三年（2020-2022年）被全球母基金協(xié)會評為“全球最佳S基金投資機構(gòu)TOP20”。

為客戶需求連接全球卓越資管公司，是諾亞的核心競爭力。長期與知名的基金管理人及PE/VC機構(gòu)組成的無與倫比的生態(tài)系統(tǒng)，使諾亞能夠通過提供相對獨特及適當(dāng)?shù)耐顿Y機會，更好地為客戶服務(wù)并與客戶建立穩(wěn)定的關(guān)系。

三、投研一體夯實土壤，品牌煥新升級服務(wù)

2022年，中國財富人群的資產(chǎn)配置觀念發(fā)生翻天覆地的變化。財富管理公司的使命，是為客戶提供可以適合不同市場環(huán)境的產(chǎn)品與服務(wù)，如何在動蕩的環(huán)境下探尋更穩(wěn)健的配置策略同樣也是諾亞的重要課題。

在2022年市場充滿不確定性與挑戰(zhàn)的情況下，諾亞持續(xù)在投研建設(shè)、數(shù)字化能力構(gòu)建等方面持續(xù)長期投入。諾亞于2022年成立CIO辦公室，由業(yè)內(nèi)資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家領(lǐng)銜，打造專家智庫和投研團(tuán)隊建設(shè)，持續(xù)提供多角度的前瞻解讀，以期為投資人的決策提供有效幫助。2022年提出的“先保護(hù)、再增長”前瞻性策略，以幫助客戶在動蕩的資本市場環(huán)境中堅守住財富安全。

同時，通過不斷完善資產(chǎn)配置服務(wù)體系和流程，為客戶提供穩(wěn)健的產(chǎn)品與服務(wù)，核心是打造諾亞的數(shù)字化能力，不斷完善投資的數(shù)字化，以期每一個投資比過去更有依據(jù)、更有邏輯、更加準(zhǔn)確，為客戶創(chuàng)造價值。過去一年，諾亞持續(xù)在產(chǎn)品變革、組織變革和流程變革三個方面開展，不斷深化服務(wù)模式。

此外，諾亞于2022年6月宣布在線上線下全面啟用新品牌形象，開啟自創(chuàng)立以來首次品牌煥新升級。將“專業(yè)、真實、溫暖”的品牌個性融入設(shè)計元素和服務(wù)理念，通過視覺煥新和升級理念更加直觀地與客戶進(jìn)行溝通。品牌煥新是諾亞將變革精神外化的體現(xiàn)，同時以客戶需求驅(qū)動，擔(dān)負(fù)起受托人的責(zé)任，繼續(xù)陪伴和服務(wù)客戶，是諾亞完成從“以產(chǎn)品為中心”到“以客戶為中心”的經(jīng)營模式躍遷的重要里程碑。通過專業(yè)服務(wù)對客戶真實需求的理解、通過財富之上與客戶之間的溫暖情感連接，為客戶提供最接近財富目標(biāo)的定制化方案，這些差異化服務(wù)的特點和優(yōu)勢，將成為諾亞未來在行業(yè)的千帆競逐中脫穎而出的核心競爭力。

步入2023，“拐點”成為全球資本市場的關(guān)鍵詞。在市場普遍樂觀的新格局下，諾亞今年提出的觀點是“底線思維，順勢而為”，越是激進(jìn)時越需要穩(wěn)住，守住底線、等待機會。持續(xù)穩(wěn)健增長的核心客戶數(shù)也是對諾亞在投資策略上取得成績的最大肯定。市場風(fēng)格的博弈策略需要跟隨環(huán)境的改變而斟酌，但不變的是諾亞始終以客戶為中心的服務(wù)理念。

四、專業(yè)成就關(guān)愛之心，品質(zhì)發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)

2022，也是綠色發(fā)展的重要一年。自“十四五規(guī)劃”提出“堅持綠水青山就是金山銀山”，中國銀保監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等機構(gòu)相繼發(fā)布《綠色投資指引》《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》《中國綠色債券原則》等多個政策文件推動經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。諾亞積極響應(yīng)國家號召，以行動切實支持國家“雙碳”目標(biāo)，堅持走可持續(xù)道路，加大公司綠色投資占比，在海內(nèi)外公募中設(shè)立ESG投資專區(qū)，通過嚴(yán)格篩選打造優(yōu)質(zhì)ESG產(chǎn)品平臺供客戶選擇。同時，諾亞還通過舉辦交流會、培訓(xùn)等方式構(gòu)建ESG圈層交流平臺，呼吁行業(yè)管理人加入中國資產(chǎn)管理人影響力投資聯(lián)盟，共同建設(shè)ESG投資體系。2022年制定了《供應(yīng)鏈ESG管理準(zhǔn)則》, 在諾亞首屆供應(yīng)商大會上，《ESG供應(yīng)商敬啟函》簽署率達(dá)100%，致力與更多供應(yīng)商伙伴攜手共進(jìn)，共創(chuàng)可持續(xù)生態(tài)圈。

除此之外，諾亞持續(xù)多年與公益機構(gòu)聯(lián)動，諾亞公益基金會在2022年全年善款總支出超320萬，用于孤獨癥群體關(guān)愛、生物多樣性保護(hù)、鄉(xiāng)村振興等多個公益項目，并在《中基透明指數(shù)FTI2022證書》獲得100分，評為A+基金會。值得一提的是，諾亞財富自2014年開始便主動發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報告，迄今已持續(xù)9年。未來，諾亞將繼續(xù)推動ESG作為驅(qū)動企業(yè)長期可持續(xù)的戰(zhàn)略，持續(xù)為社會發(fā)展創(chuàng)造價值。

展望未來，諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示，諾亞致力于成為全球華人“百里挑一”的財富管理公司，這是一個成長空間巨大但也需要我們時刻保持初心、努力奮斗方可實現(xiàn)的目標(biāo)，立足更遠(yuǎn)。諾亞始終堅守的定位是為全球富而有愛的華人家族和有社會責(zé)任感的機構(gòu)管理財富。諾亞始終秉持的責(zé)任，就是希望能夠保護(hù)客戶，讓客戶資產(chǎn)可以代代相傳，以專業(yè)成就關(guān)愛之心。