Silvergate(SI.US)暴雷對(duì)加密貨幣行業(yè)意味著什么？

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，近日，加密貨幣流動(dòng)性市場(chǎng)Finery Markets首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人Konstantin Shulga在接受采訪時(shí)表示，加密貨幣友好銀行Silvergate Capital(SI.US)正在崩潰，這“對(duì)加密貨幣行業(yè)絕對(duì)不是好事”。

據(jù)了解，與Sam Bankman-Fried的加密貨幣交易所FTX有關(guān)聯(lián)的Silvergate銀行，已成為市場(chǎng)持續(xù)低迷的最新受害者。此前該銀行宣布了逐步結(jié)束業(yè)務(wù)并自愿清算的計(jì)劃。

在做出這一決定之前，這家總部位于加利福尼亞州圣地亞哥、擁有35年歷史的公司在第四季度公布了10億美元的虧損。大約兩周前，該公司表示其被迫評(píng)估持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力，這促使其機(jī)構(gòu)客戶大批撤離，其中包括Coinbase(COIN.US)和Galaxy Digital (BRPHF.US)。Silvergate隨后表示，將停止其加密貨幣支付平臺(tái)Silvergate Exchange Network，該平臺(tái)于2018年推出，能夠在市場(chǎng)參與者和加密交易所之間實(shí)現(xiàn)全天候的即時(shí)轉(zhuǎn)賬，并迅速成為其主要增長(zhǎng)動(dòng)力之一。

在2021年底，比特幣創(chuàng)歷史新高的同一年，Silvergate股價(jià)一度達(dá)到200美元以上，但如今已經(jīng)不到3美元，這是因?yàn)樵?1月FTX及其姊妹交易公司Alameda Research倒閉后，Silvergate的客戶爭(zhēng)相從銀行提款，據(jù)悉，F(xiàn)TX和Alameda Research都在Silvergate開設(shè)了賬戶，而美國(guó)司法部上個(gè)月已開始調(diào)查Silvergate與Sam Bankman-Fried的加密貨幣帝國(guó)的關(guān)系。

如果Silvergate在2022年底沒(méi)有從聯(lián)邦住房貸款銀行(FHLB)獲得43億美元的短期預(yù)付款，以及大約46億美元的現(xiàn)金，情況可能會(huì)更糟。KBW分析師Michael Perito上周在一份報(bào)告中寫道，在開始逐步退出銀行業(yè)務(wù)的過(guò)程中，“很難知道這一過(guò)程的最終結(jié)果和時(shí)間線將是什么?！?/p>

在崩潰之前，Silvergate是提供加密貨幣相關(guān)銀行服務(wù)的關(guān)鍵參與者，但FTX破產(chǎn)帶來(lái)的金融傳染效應(yīng)玷污了其曾經(jīng)強(qiáng)大的聲譽(yù)。

Shulga在最近的一次采訪中表示，“Silvergate的案例很特殊，因?yàn)樵撱y行不是通過(guò)利用加密貨幣抵押品進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)度杠桿化貸款(如三箭資本、Celsius或FTX破產(chǎn)的情況)而虧損，而是通過(guò)進(jìn)行常規(guī)銀行業(yè)務(wù)，”他指的是該銀行在2023年迄今為止以虧損的價(jià)格出售的額外證券，以資助大規(guī)模的存款擠兌。

“隨之而來(lái)的是資本充足率迅速惡化的螺旋式下降，導(dǎo)致更多客戶撤出資金，”他補(bǔ)充道，“這對(duì)加密貨幣行業(yè)肯定不是好事，這可能意味著加密貨幣向美國(guó)以外轉(zhuǎn)移的某種趨勢(shì)，至少在美國(guó)建立更全面的監(jiān)管框架之前是如此。規(guī)則和法規(guī)的透明度提高實(shí)際上會(huì)增加加密貨幣公司的銀行關(guān)系數(shù)量和質(zhì)量，因?yàn)闊o(wú)論Silvergate發(fā)生什么，加密貨幣行業(yè)都會(huì)不受影響。”