深圳：到2025年銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，8月11日消息，深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的意見(jiàn)(公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)》。意見(jiàn)明確發(fā)展目標(biāo)，到2025年，銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上，吸引培育具有較強(qiáng)影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不少于100家，注冊(cè)的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點(diǎn)機(jī)構(gòu)不少于300家。

另外，意見(jiàn)提出，支持養(yǎng)老金融創(chuàng)新發(fā)展。出臺(tái)促進(jìn)養(yǎng)老金市場(chǎng)化、長(zhǎng)期化投資的地方政策，推動(dòng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極參與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金、個(gè)人養(yǎng)老金管理，逐步構(gòu)建多層次、多支柱的養(yǎng)老金管理體系。建立以個(gè)人賬戶為基礎(chǔ)的多層次補(bǔ)充養(yǎng)老體系，鼓勵(lì)各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄存款、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老目標(biāo)基金等養(yǎng)老金融產(chǎn)品，鼓勵(lì)發(fā)展養(yǎng)老基金投顧等專(zhuān)業(yè)服務(wù)。支持保險(xiǎn)公司合規(guī)開(kāi)發(fā)年金保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)等新型人壽保險(xiǎn)，深化變額年金保險(xiǎn)試點(diǎn)，提升在個(gè)人養(yǎng)老金融產(chǎn)品市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

原文如下：

關(guān)于加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的意見(jiàn)(公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)

為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)和支持深圳建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)的重大戰(zhàn)略決策，加快推進(jìn)深圳國(guó)際財(cái)富管理中心建設(shè)，提高資本要素配置能力和效率，根據(jù)《深圳市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》和《深圳市金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“十四五”規(guī)劃》有關(guān)目標(biāo)任務(wù)，現(xiàn)就加快推進(jìn)深圳國(guó)際財(cái)富管理中心建設(shè)提出如下意見(jiàn)：

一、總體要求

(一)指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會(huì)精神，深入貫徹習(xí)近平總書(shū)記對(duì)廣東、深圳系列重要講話和重要指示批示精神，立足新發(fā)展階段，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，構(gòu)建新發(fā)展格局，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，充分發(fā)揮“雙區(qū)”驅(qū)動(dòng)、“雙區(qū)”疊加、“雙改”示范效應(yīng)，搶抓金融改革開(kāi)放持續(xù)深化、居民財(cái)富管理需求不斷上升、粵港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通等機(jī)遇，以建立健全財(cái)富管理行業(yè)生態(tài)圈為重點(diǎn)，加強(qiáng)服務(wù)保障、集聚高端要素、強(qiáng)化科技賦能、深化國(guó)際合作，打造創(chuàng)新能力強(qiáng)、開(kāi)放水平高、生態(tài)環(huán)境優(yōu)、服務(wù)質(zhì)量好的國(guó)際財(cái)富管理中心，以更加優(yōu)質(zhì)高效的財(cái)富管理服務(wù)滿足人民對(duì)美好生活的向往。

(二)發(fā)展目標(biāo)。

打造要素集聚、業(yè)態(tài)齊備、開(kāi)放融合的現(xiàn)代化財(cái)富管理生態(tài)圈，財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模、創(chuàng)新能力、開(kāi)放水平、影響力競(jìng)爭(zhēng)力達(dá)到國(guó)際領(lǐng)先水平。到2025年，銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上，吸引培育具有較強(qiáng)影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不少于100家，注冊(cè)的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點(diǎn)機(jī)構(gòu)不少于300家。

——財(cái)富管理生態(tài)鏈條不斷健全，培育一批運(yùn)作規(guī)范、業(yè)績(jī)優(yōu)異、競(jìng)爭(zhēng)力突出的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，資金、人才、產(chǎn)品、服務(wù)、科技等各類(lèi)專(zhuān)業(yè)要素加快匯聚，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)占有率進(jìn)一步提升。

——財(cái)富管理創(chuàng)新能力不斷提高，全方位滿足資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富傳承、養(yǎng)老保障、居民生活品質(zhì)提升等需求，行業(yè)數(shù)字化水平不斷提升，財(cái)富管理服務(wù)科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、共同富裕的新工具新模式新途徑進(jìn)一步發(fā)展。

——財(cái)富管理開(kāi)放水平不斷提升，境內(nèi)外財(cái)富管理市場(chǎng)互聯(lián)互通和對(duì)接合作路徑進(jìn)一步暢通，推進(jìn)落實(shí)以負(fù)面清單為基礎(chǔ)的更高水平金融開(kāi)放目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量的優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)“引進(jìn)來(lái)”“走出去”，服務(wù)境內(nèi)外居民投資理財(cái)需求的跨境資產(chǎn)配置中心功能進(jìn)一步凸顯。

——財(cái)富管理營(yíng)商環(huán)境不斷優(yōu)化，投資者教育和金融消費(fèi)者合法權(quán)益保護(hù)體系、市場(chǎng)準(zhǔn)入和金融監(jiān)管體系、公共政策和服務(wù)配套體系加快完善，行業(yè)發(fā)展環(huán)境和運(yùn)行規(guī)則與國(guó)際先進(jìn)水平進(jìn)一步接軌，深圳國(guó)際財(cái)富管理中心的品牌效應(yīng)和影響力競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)一步提升。

二、促進(jìn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集聚，完善財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)體系

(三)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)落戶發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

支持銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等金融機(jī)構(gòu)及子公司在深圳落戶發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立子公司、專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)或事業(yè)部提供資產(chǎn)管理、私人銀行、家族信托、基金銷(xiāo)售、投資顧問(wèn)等專(zhuān)業(yè)服務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)及子公司申請(qǐng)基金管理、金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)、證券投資顧問(wèn)等財(cái)富管理業(yè)務(wù)資格。對(duì)落戶財(cái)富管理機(jī)構(gòu)符合《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》(深金監(jiān)規(guī)〔2022〕2號(hào))相關(guān)條件的，給予不超過(guò)5000萬(wàn)元的一次性落戶獎(jiǎng)勵(lì)，以及按照一定比例給予購(gòu)房、租房等補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)。

(四)促進(jìn)私募及風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展。

組建覆蓋天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、產(chǎn)業(yè)并購(gòu)重組全生命周期的政策性母基金體系，探索建立政策性母基金對(duì)子基金在項(xiàng)目投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)及讓利機(jī)制，培育一批運(yùn)作規(guī)范、業(yè)績(jī)優(yōu)異、競(jìng)爭(zhēng)力突出的私募及創(chuàng)投基金管理人。支持大中型科技企業(yè)設(shè)立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金(CVC基金)，經(jīng)認(rèn)定符合條件的CVC基金可參照股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)享受一次性落戶獎(jiǎng)勵(lì)、投資貢獻(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)、退出投資收益獎(jiǎng)勵(lì)、購(gòu)房租房補(bǔ)貼等政策。

引導(dǎo)風(fēng)投創(chuàng)投企業(yè)優(yōu)先投向我市產(chǎn)業(yè)部門(mén)認(rèn)可的具有完善補(bǔ)充我市產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)鍵環(huán)節(jié)作用的企業(yè)。支持設(shè)立市場(chǎng)化私募股權(quán)投資二級(jí)市場(chǎng)基金(S基金)，探索推動(dòng)私募投資基金份額轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)建設(shè)，暢通私募創(chuàng)投基金退出渠道。建立私募證券投資基金管理機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)“綠色通道”，集聚和培育優(yōu)質(zhì)合規(guī)的私募證券投資機(jī)構(gòu)，打造私募證券投資行業(yè)高地。

(五)促進(jìn)第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展。

支持符合條件的社會(huì)資本依法依規(guī)申請(qǐng)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)等財(cái)富管理業(yè)務(wù)資格，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下有序開(kāi)展第三方財(cái)富管理業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，面向社會(huì)公眾提供個(gè)性化、普惠化財(cái)富管理服務(wù)。探索建立第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)制，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展，對(duì)第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提升管理規(guī)模、拓展業(yè)務(wù)范圍的，給予一定獎(jiǎng)勵(lì)支持。

(六)促進(jìn)專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)加快發(fā)展。

引進(jìn)培育投資分析、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅收籌劃、基金登記、估值核算、基金評(píng)價(jià)、資產(chǎn)托管、信息技術(shù)、指數(shù)開(kāi)發(fā)等領(lǐng)域第三方獨(dú)立服務(wù)機(jī)構(gòu)，提升第三方機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)外包服務(wù)功能。支持會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律、咨詢、信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)評(píng)估、資信服務(wù)、不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)管理等服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展，加大對(duì)財(cái)富管理領(lǐng)域的服務(wù)支持力度。建立專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)財(cái)富管理行業(yè)服務(wù)貢獻(xiàn)大、服務(wù)模式創(chuàng)新模式的機(jī)構(gòu)給予一定獎(jiǎng)勵(lì)，推動(dòng)專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)提升專(zhuān)業(yè)能力。

三、支持財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新，加快財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型

(七)鼓勵(lì)財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)守正創(chuàng)新。

鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以滿足居民財(cái)富管理需求為出發(fā)點(diǎn)，以風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)可控、投資者有效保護(hù)為前提，加大產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新力度。鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)環(huán)境、社會(huì)、治理基金(ESG基金)、基金中基金(FOF)、管理人中管理人(MOM)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資基金(REITs)、管理人合理讓利型基金等創(chuàng)新產(chǎn)品。

鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極拓展服務(wù)范圍，提供慈善事業(yè)、遺產(chǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、家族事務(wù)管理等多元化財(cái)富管理服務(wù)。鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)有序拓展投資范圍和投資策略，提升專(zhuān)業(yè)投資能力。鼓勵(lì)基金投顧業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，提升投資管理能力，著力發(fā)揮顧問(wèn)引導(dǎo)作用。支持財(cái)富管理機(jī)構(gòu)申報(bào)“金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”，對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新成果顯著的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

(八)支持養(yǎng)老金融創(chuàng)新發(fā)展。

出臺(tái)促進(jìn)養(yǎng)老金市場(chǎng)化、長(zhǎng)期化投資的地方政策，推動(dòng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極參與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金、個(gè)人養(yǎng)老金管理，逐步構(gòu)建多層次、多支柱的養(yǎng)老金管理體系。建立以個(gè)人賬戶為基礎(chǔ)的多層次補(bǔ)充養(yǎng)老體系，鼓勵(lì)各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄存款、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老目標(biāo)基金等養(yǎng)老金融產(chǎn)品，鼓勵(lì)發(fā)展養(yǎng)老基金投顧等專(zhuān)業(yè)服務(wù)。支持保險(xiǎn)公司合規(guī)開(kāi)發(fā)年金保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)等新型人壽保險(xiǎn)，深化變額年金保險(xiǎn)試點(diǎn)，提升在個(gè)人養(yǎng)老金融產(chǎn)品市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

(九)支持信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。

充分利用綜合改革試點(diǎn)等方式探索推進(jìn)信托財(cái)產(chǎn)登記制度建設(shè)，推動(dòng)信托財(cái)產(chǎn)非交易過(guò)戶試點(diǎn)。探索家族信托持股路徑優(yōu)化，鼓勵(lì)發(fā)展股權(quán)相關(guān)家族信托業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)慈善信托參與公益創(chuàng)投，支持慈善信托在可持續(xù)發(fā)展和社會(huì)影響力投資方面發(fā)揮積極作用。

(十)促進(jìn)財(cái)富管理更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

按照“一產(chǎn)業(yè)集群、一專(zhuān)項(xiàng)基金”要求完善政府引導(dǎo)基金布局，撬動(dòng)更多創(chuàng)投資本和社會(huì)財(cái)富流向我市“20+8”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群和未來(lái)產(chǎn)業(yè)。鼓勵(lì)各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)科技創(chuàng)新主題產(chǎn)品，支持深交所推出大灣區(qū)科創(chuàng)指數(shù)及交易型開(kāi)放式基金(ETF)產(chǎn)品，積極探索財(cái)富管理服務(wù)科技創(chuàng)新的新模式，推動(dòng)形成高質(zhì)量創(chuàng)新資本供給，促進(jìn)國(guó)際財(cái)富管理中心與國(guó)際科技創(chuàng)新中心建設(shè)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)。鼓勵(lì)公募基金管理人申請(qǐng)專(zhuān)項(xiàng)公募REITs基金管理人資質(zhì)，培育孵化優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)設(shè)施REITs項(xiàng)目，盤(pán)活存量資產(chǎn)擴(kuò)大有效投資。

(十一)引導(dǎo)加大可持續(xù)投資力度。

建立綠色投融資主體綠色信息披露機(jī)制、評(píng)價(jià)評(píng)級(jí)體系和激勵(lì)約束制度，引導(dǎo)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)加大配置綠色金融資產(chǎn)、碳金融產(chǎn)品，研究開(kāi)發(fā)氣候投融資產(chǎn)品，對(duì)深圳率先實(shí)現(xiàn)“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)做出積極貢獻(xiàn)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)。鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為綠色金融機(jī)構(gòu)或設(shè)立綠色金融專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，支持財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及下設(shè)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)深圳市綠色金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定并享受相關(guān)支持政策。

(十二)支持財(cái)富管理機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

充分發(fā)揮我市支持科技創(chuàng)新、扶持金融科技發(fā)展等政策的激勵(lì)作用，鼓勵(lì)各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極穩(wěn)妥推動(dòng)金融科技在客戶營(yíng)銷(xiāo)、投顧投研、估值定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理等環(huán)節(jié)的探索應(yīng)用，構(gòu)建線上自助化、標(biāo)準(zhǔn)化，線下專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化，良性互動(dòng)的財(cái)富管理服務(wù)模式。推進(jìn)智能投顧行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，積極引導(dǎo)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)基于高凈值客戶、社會(huì)公眾等各類(lèi)客群的個(gè)性化需求，合規(guī)提供“一站式”資產(chǎn)配置解決方案，促進(jìn)居民財(cái)產(chǎn)性收入穩(wěn)定增長(zhǎng)。

四、加強(qiáng)深港財(cái)富管理合作，擴(kuò)大財(cái)富管理市場(chǎng)開(kāi)放

(十三)深化深港財(cái)富管理市場(chǎng)互聯(lián)互通。

支持深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)深入?yún)⑴c“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，有序擴(kuò)大投資額度和產(chǎn)品范圍，探索同一銀行集團(tuán)的境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)提供理財(cái)產(chǎn)品的跨境咨詢、售后等服務(wù)。推動(dòng)交易型開(kāi)放式基金(ETF)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資基金(REITs)等投資產(chǎn)品納入“深港通”互聯(lián)互通投資標(biāo)的，擴(kuò)大跨境金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)品種和規(guī)模。支持建設(shè)大灣區(qū)債券平臺(tái)，推動(dòng)跨境債券產(chǎn)品試點(diǎn)落地實(shí)施。推動(dòng)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心，探索深港澳保險(xiǎn)資金跨境運(yùn)用。探索以政府產(chǎn)業(yè)基金為引導(dǎo)，聯(lián)合深港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、行業(yè)龍頭企業(yè)等社會(huì)資本，組建創(chuàng)新合作的市場(chǎng)化母基金，打造跨境母基金集聚地。

(十四)支持發(fā)展跨境及離岸財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

暢通深港兩地人民幣雙向流動(dòng)渠道，鼓勵(lì)深港兩地財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極參與“深港通”“債券通”“跨境理財(cái)通”“互換通”等金融市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制，提升人民幣在跨境投資中的使用比例。支持深港兩地共同開(kāi)發(fā)更多以人民幣計(jì)價(jià)、交易的金融產(chǎn)品，提高境內(nèi)外主體配置人民幣金融資產(chǎn)的便利化水平。支持在前海開(kāi)設(shè)FT賬戶的金融機(jī)構(gòu)參與香港銀行間市場(chǎng)。進(jìn)一步發(fā)揮深圳人民幣國(guó)際投貸基金功能，支持在香港設(shè)立投資平臺(tái)并申請(qǐng)香港資產(chǎn)管理牌照，推動(dòng)人民幣投貸基金國(guó)際化進(jìn)程。依托中國(guó)人民銀行金融科技研究院，深入推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作，聯(lián)動(dòng)香港開(kāi)展數(shù)字人民幣跨境支付試點(diǎn)，攜手打造數(shù)字人民幣跨境應(yīng)用示范區(qū)。

(十五)支持香港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)拓展內(nèi)地市場(chǎng)。

建立服務(wù)香港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)入駐的綠色通道，爭(zhēng)取在金融監(jiān)管部門(mén)支持下降低香港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門(mén)檻。支持具有長(zhǎng)期投資意愿的香港銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等金融機(jī)構(gòu)，在深圳設(shè)立外商獨(dú)資財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，或與中資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立外資控股或參股的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。支持符合條件的香港有限合伙基金(LPF)管理機(jī)構(gòu)，在深圳申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合格境外有限合伙人(QFLP)、合格境內(nèi)投資者境外投資(QDIE)等合格投資主體，開(kāi)展跨境股權(quán)投資。支持香港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)外商獨(dú)資私募證券投資機(jī)構(gòu)(WFOE PFM)試點(diǎn)資質(zhì)，探索推動(dòng)用同一主體開(kāi)展QDIE、WFOE PFM試點(diǎn)等業(yè)務(wù)。支持符合條件的香港家族辦公室，在深圳注冊(cè)成立實(shí)體公司并申請(qǐng)私募基金管理人、金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、基金投資顧問(wèn)等業(yè)務(wù)牌照，合法依規(guī)拓展內(nèi)地市場(chǎng)。

(十六)支持深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)“走出去”發(fā)展。

鼓勵(lì)深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)、人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(RQDII)、合格境內(nèi)投資者境外投資(QDIE)、跨境收益互換(TRS)等業(yè)務(wù)資質(zhì)，拓展海外市場(chǎng)投資渠道。鼓勵(lì)深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在香港及國(guó)際以新設(shè)機(jī)構(gòu)、兼并收購(gòu)、戰(zhàn)略入股等方式提升服務(wù)境外投資者及全球資產(chǎn)配置的能力，鼓勵(lì)深圳風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)在香港設(shè)立有限合伙基金(LPF)進(jìn)行融資和開(kāi)拓境外業(yè)務(wù)，促進(jìn)行業(yè)積極借鑒香港及境外先進(jìn)資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和有益業(yè)務(wù)模式。積極擴(kuò)大自由貿(mào)易賬戶(FT賬戶)試點(diǎn)范圍，探索符合條件的深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與香港聯(lián)動(dòng)開(kāi)展離岸證券投資、離岸基金管理等業(yè)務(wù)創(chuàng)新。建立健全財(cái)富管理機(jī)構(gòu)“走出去”服務(wù)體系，支持財(cái)富管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)深圳市對(duì)外投資合作、創(chuàng)業(yè)投資貢獻(xiàn)等獎(jiǎng)勵(lì)。

五、優(yōu)化財(cái)富管理營(yíng)商環(huán)境，營(yíng)造行業(yè)良好發(fā)展生態(tài)

(十七)促進(jìn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大。

以政府與社會(huì)資本合作方式組建財(cái)富管理發(fā)展產(chǎn)業(yè)基金，鼓勵(lì)成立支持中小財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展的天使基金和創(chuàng)投基金，以市場(chǎng)化運(yùn)作的方式為深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)補(bǔ)充發(fā)展資金、開(kāi)展行業(yè)并購(gòu)和拓展業(yè)務(wù)范圍提供支持。鼓勵(lì)有條件的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)上市并利用資本市場(chǎng)提升資本規(guī)模和發(fā)展實(shí)力，穩(wěn)步拓展境內(nèi)外業(yè)務(wù)布局。

(十八)高品質(zhì)規(guī)劃建設(shè)財(cái)富管理集聚區(qū)。

支持前海深港國(guó)際金融城、香蜜湖新金融中心、紅嶺新興金融產(chǎn)業(yè)帶、深圳灣科技金融核心區(qū)規(guī)劃建設(shè)財(cái)富管理集聚區(qū)，集聚全球財(cái)富管理高端資源，打造深圳建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的核心功能區(qū)和“特色名片”。鼓勵(lì)建設(shè)風(fēng)投創(chuàng)投街區(qū)、基金小鎮(zhèn)、財(cái)富管理園區(qū)等多元化空間載體，完善服務(wù)配套和產(chǎn)業(yè)鏈條，形成各有側(cè)重、互補(bǔ)發(fā)展格局。支持財(cái)富管理集聚區(qū)建設(shè)運(yùn)營(yíng)主體向市政府申請(qǐng)認(rèn)定產(chǎn)業(yè)基地或金融重點(diǎn)樓宇，給予入駐機(jī)構(gòu)自購(gòu)辦公用房、房屋租金補(bǔ)貼等優(yōu)惠政策。

(十九)加大財(cái)富管理人才培養(yǎng)引進(jìn)力度。

支持有條件的高等院校、科研院所開(kāi)設(shè)財(cái)富管理相關(guān)專(zhuān)業(yè)和課程，鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)設(shè)立大學(xué)生實(shí)習(xí)基地，認(rèn)定一批財(cái)富管理大學(xué)生實(shí)習(xí)基地。深入實(shí)施財(cái)富管理領(lǐng)域國(guó)際職業(yè)資格認(rèn)可，積極引入國(guó)際權(quán)威財(cái)富管理行業(yè)認(rèn)證體系，探索深港澳財(cái)富管理人才資格互認(rèn)、跨境執(zhí)業(yè)等試點(diǎn)。支持財(cái)富管理人才境外從業(yè)經(jīng)歷視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷政策，在任職資格、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、社會(huì)保障、評(píng)價(jià)激勵(lì)等方面給予支持和保障。按照相關(guān)規(guī)定，支持財(cái)富管理行業(yè)人才申報(bào)深圳市產(chǎn)業(yè)發(fā)展與創(chuàng)新人才獎(jiǎng)并享受綜合服務(wù)保障。

(二十)大力提升稅收、法律等綜合服務(wù)。

探索建立符合國(guó)際慣例的合伙制基金、財(cái)產(chǎn)信托等稅制安排，實(shí)施具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的財(cái)富管理稅收政策。落實(shí)好國(guó)家給予創(chuàng)業(yè)投資和天使投資的稅收政策支持，探索公司制創(chuàng)投企業(yè)個(gè)人所得稅收優(yōu)惠、延長(zhǎng)有限合伙制私募股權(quán)基金補(bǔ)虧年限等政策。推動(dòng)深圳金融法庭、深圳國(guó)際仲裁院、中國(guó)(深圳)證券仲裁中心、深圳證券期貨業(yè)糾紛調(diào)解中心等機(jī)構(gòu)完善財(cái)富管理領(lǐng)域糾紛解決機(jī)制，探索適用境外法律處理涉外財(cái)富管理相關(guān)民商事案件機(jī)制。優(yōu)化創(chuàng)業(yè)投資、私募基金等行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，積極開(kāi)展契約型私募基金投資企業(yè)商事登記等創(chuàng)新改革試點(diǎn)，探索風(fēng)投創(chuàng)投企業(yè)上市安排。

(二十一)引導(dǎo)財(cái)富管理行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。

建設(shè)跨業(yè)態(tài)的財(cái)富管理行業(yè)協(xié)會(huì)，鼓勵(lì)開(kāi)展行業(yè)合規(guī)建設(shè)、標(biāo)準(zhǔn)制度制定、行業(yè)人才培訓(xùn)、財(cái)富管理產(chǎn)品評(píng)級(jí)、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等公共活動(dòng)。推進(jìn)高端金融智庫(kù)體系建設(shè)，鼓勵(lì)高等院校、科研院所設(shè)立財(cái)富管理研究專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)。深入開(kāi)展深圳市居民金融素養(yǎng)提升工程，推動(dòng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)高水平建設(shè)投資者教育基地，鼓勵(lì)有條件的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)申報(bào)深圳市金融教育示范基地，加大金融工具、投資風(fēng)險(xiǎn)、維權(quán)保護(hù)等知識(shí)的宣傳普及，引導(dǎo)形成理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)投資觀念和健康財(cái)富管理文化。加強(qiáng)行業(yè)協(xié)會(huì)自律管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控能力建設(shè)，維護(hù)財(cái)富管理行業(yè)穩(wěn)定與安全。

(二十二)提升國(guó)際財(cái)富管理中心品牌影響力。

舉辦財(cái)富管理行業(yè)高端國(guó)際論壇，加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理中心城市交流合作，持續(xù)開(kāi)展宣傳推廣活動(dòng)，打造深圳財(cái)富管理行業(yè)品牌。建設(shè)財(cái)富管理行業(yè)信息統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)庫(kù)，定期編制和公開(kāi)發(fā)布“深圳財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展指數(shù)”。充分發(fā)揮金融創(chuàng)新獎(jiǎng)的創(chuàng)新激勵(lì)、品牌宣傳、環(huán)境營(yíng)造等作用，激發(fā)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)創(chuàng)新活力。

六、強(qiáng)化政策實(shí)施組織保障

(二十三)增進(jìn)市區(qū)聯(lián)動(dòng)。支持各區(qū)加強(qiáng)金融工作部門(mén)職能和隊(duì)伍建設(shè)，落實(shí)屬地責(zé)任，充實(shí)專(zhuān)業(yè)人員，為政策實(shí)施和項(xiàng)目落地提供保障。建立市、區(qū)金融工作部門(mén)常態(tài)化溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，在金融資源布局、金融項(xiàng)目引進(jìn)、金融產(chǎn)業(yè)配套等方面加強(qiáng)合作，舉全市之力共同推進(jìn)金融業(yè)發(fā)展，形成上下聯(lián)動(dòng)、跨區(qū)聯(lián)動(dòng)的良好局面。鼓勵(lì)各區(qū)采取差異化措施支持轄區(qū)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，形成各具特色、功能突出、錯(cuò)位互補(bǔ)的發(fā)展格局。

(二十四)強(qiáng)化部門(mén)協(xié)調(diào)。各相關(guān)單位共同做好推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展相關(guān)政策的制定實(shí)施工作，完善與深圳國(guó)際財(cái)富管理中心建設(shè)相適應(yīng)的保障體系，提升政策知曉度，擴(kuò)大政策惠及面，提高政策實(shí)施效果。市地方金融監(jiān)管局、中央駐深金融監(jiān)管部門(mén)要強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和防范處置，定期對(duì)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的問(wèn)題進(jìn)行研判處置，提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控水平，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定大局。

(二十五)本意見(jiàn)自印發(fā)之日起施行，有效期至2025年12月31日。本政策執(zhí)行期間，如遇國(guó)家政策調(diào)整，按國(guó)家政策執(zhí)行。

本文編選自“深圳市地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)”；智通財(cái)經(jīng)編輯：徐文強(qiáng)。