美歐對俄實施SWIFT制裁！全球各大銀行爭相實現(xiàn)全面合規(guī)

智通財經(jīng)APP獲悉，2月27日，美國、歐盟及英國發(fā)布對俄羅斯制裁聯(lián)合聲明，承諾對選定的俄羅斯銀行禁用SWIFT系統(tǒng)。全球各大銀行的高級管理人員和合規(guī)團隊在過去的這個周末夜以繼日地工作，以了解對俄羅斯實施的大量新制裁。

據(jù)悉，全球主要銀行的消息人士稱，各大銀行都在努力確保了解包括禁止某些俄羅斯銀行使用SWIFT系統(tǒng)等制裁措施的全部影響，它們抓緊時間從政府和監(jiān)管機構(gòu)處了解更多細節(jié)。

一位歐洲銀行消息人士表示，該行正懇求當(dāng)局給予更多時間進行系統(tǒng)改革，以實現(xiàn)全面合規(guī);該消息人士稱，目前的形勢變化迅速、不穩(wěn)定。

銀行業(yè)內(nèi)人士表示:“雖然國際銀行在實施制裁方面有著豐富的經(jīng)驗，并且近年來在合規(guī)項目上投入了大量資金，但對俄羅斯實施的制裁規(guī)模是前所未有的?！彼a充稱，雖然此前曾禁止伊朗和朝鮮使用SWIFT系統(tǒng)，但這兩個國家畢竟不是重要的全球貿(mào)易參與者。

美國和歐洲的銀行此前都與俄羅斯保持著緊密的商業(yè)聯(lián)系，通過促進貿(mào)易、為俄羅斯公司提供并購咨詢以及從國際市場籌集資金賺取了數(shù)百萬美元。不過，隨著局勢升級以及對俄一系列制裁的實施，這一業(yè)務(wù)現(xiàn)在受到了威脅，包括許多美國銀行賺取的投資銀行費用。

銀行業(yè)消息人士稱，美歐銀行最大的擔(dān)憂之一是，它們可能會無意中通過可能沒有明顯關(guān)聯(lián)的空殼公司與俄羅斯制裁的實體開展業(yè)務(wù)。不過，銀行有廣泛的“了解你的客戶”項目，要求貸款人對與其有業(yè)務(wù)往來的各方進行全面核查。此外，自2014年以來，美國銀行在確定資產(chǎn)的真實實益所有權(quán)方面變得更加熟練。