小摩：維持郵儲(chǔ)銀行(01658)“增持”評(píng)級(jí) 目標(biāo)價(jià)升至6.7港元

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，小摩發(fā)布研究報(bào)告，維持郵儲(chǔ)銀行(01658)“增持”評(píng)級(jí)，目標(biāo)價(jià)由6.2港元升8%至6.7港元，上調(diào)2021-23財(cái)年盈利預(yù)測(cè)3.3/2.9/3.2%，以反映其第三季業(yè)績(jī)。

該行認(rèn)為，金融科技發(fā)展是郵儲(chǔ)行轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力，有助實(shí)現(xiàn)更有效的成本控制和信用風(fēng)險(xiǎn)管理，而不良貸款的改善也能降低信用風(fēng)險(xiǎn)，包括提升貸存比率、費(fèi)用收入增長(zhǎng)及改善成本效率在內(nèi)的結(jié)構(gòu)性改善被低估。