美銀證券：重申郵儲(chǔ)銀行(01658)“買(mǎi)入”評(píng)級(jí) 目標(biāo)價(jià)降5%至6港元

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，美銀證券發(fā)布研究報(bào)告稱(chēng)，重申郵儲(chǔ)銀行(01658)“買(mǎi)入”評(píng)級(jí)，目標(biāo)價(jià)降5%至6港元，將2022-23年盈利預(yù)測(cè)降3%-6%，以反映利潤(rùn)前景弱勢(shì)。公司資產(chǎn)質(zhì)素穩(wěn)定，而撥備覆蓋率維持較高，期內(nèi)不良貸款規(guī)模按季持平，而不良貸款比率則按季收窄3個(gè)基點(diǎn)至0.83%

報(bào)告中稱(chēng)，公司上半年凈利同比升22%至410億元人民幣，較該行預(yù)期高4.9%，而核心盈利同比升7.7%，大致符預(yù)期。于次季尾CET1比率按季跌17個(gè)基點(diǎn)至9.74%，股本回報(bào)率同比回升0.3個(gè)百分點(diǎn)至12.6%，

該行指出，次季公司凈利息收入按季升0.1%，凈息差按季收窄7個(gè)基點(diǎn)至2.33%，而今年上半年則較去年下半年收窄3個(gè)基點(diǎn)。次季貸款增長(zhǎng)按季放慢至3.4%，企業(yè)債及零售債均較去年下半年升9%，并分別貢獻(xiàn)新增貸款38%及64%。個(gè)人貸款較去年下半年升18%，同比升24%，貢獻(xiàn)新增貸款28%。