中國銀行業(yè)協(xié)會：截至2020年末54家中國上市銀行總規(guī)模為218.26萬億元 同比增速10.2%

智通財經APP獲悉，8月12日，《中國上市銀行分析報告2021》正式發(fā)布。《報告》顯示，截至2020年末，中國上市銀行數量已達54家，包括6家大型銀行、10家股份制銀行、28家城市商業(yè)銀行、10家農村商業(yè)銀行。根據2020年年報數據，54家中國上市銀行總資產規(guī)模達到218.26萬億元，同比增速10.20%，增速較上年提升1.30個百分點，資產規(guī)模占我國商業(yè)銀行總資產的比例為82.12%。

以下為原文：

中國上市銀行2020年業(yè)績整體保持高質量增長——《中國上市銀行分析報告2021》發(fā)布

上市銀行是我國銀行業(yè)的標桿和排頭兵，通過對上市銀行的經營狀況有針對性地分析研判，找準比較優(yōu)勢，探尋問題解決方案，為商業(yè)銀行研判未來發(fā)展之路提供了參考。

近日，由中國銀行業(yè)協(xié)會指導、《中國銀行業(yè)》雜志社組織編撰、浙商銀行支持的《中國上市銀行分析報告2021》正式發(fā)布。據介紹，中國上市銀行系列分析報告迄今為止已連續(xù)六年編撰、發(fā)布。

《中國上市銀行分析報告2021》圍繞“規(guī)模、結構、效益、效率、風險”五大維度共21個業(yè)績指標，全面梳理了54家上市銀行在2020年轉型發(fā)展中取得的成績和經營亮點，并就上市銀行的未來發(fā)展趨勢探討了應對策略，特別圍繞理財轉型、綠色金融等熱點業(yè)務，資產質量、資本補充等重點話題，以及資本市場關注的典型案例等展開了深入研究。

2020年，作為中國銀行業(yè)的中流砥柱，上市銀行隊伍進一步壯大，截至2020年末，中國上市銀行數量已達54家，包括6家大型銀行、10家股份制銀行、28家城市商業(yè)銀行、10家農村商業(yè)銀行。其中，4家位列全球系統(tǒng)重要性銀行，9家位列全球銀行1000強榜單前20位。根據2020年年報數據，54家中國上市銀行總資產規(guī)模達到218.26萬億元，同比增速10.20%，增速較上年提升1.30個百分點，資產規(guī)模占我國商業(yè)銀行總資產的比例為82.12%?？梢哉f，上市銀行是中國銀行業(yè)高質量發(fā)展的關鍵，也是國家金融穩(wěn)定的基石。

2020年，面對世界經濟增長低迷，國際經貿摩擦加劇，國內經濟下行壓力加大等挑戰(zhàn)，特別是新冠肺炎疫情的嚴重沖擊，上市銀行圍繞防范化解金融風險、深化金融供給側結構性改革、提升服務實體經濟質效、推進改革開放四大工作主線，堅持穩(wěn)中求進，努力取得了新的成績。

一是資產和業(yè)務結構持續(xù)優(yōu)化，服務實體經濟能力增強。上市銀行信貸投放力度繼續(xù)加大，同業(yè)和非標資產持續(xù)壓降，服務實體經濟能力進一步提升。2020年末，54家上市銀行貸款及墊款余額共計121.39萬億元，同比增長12.27%；信貸資產占比提高至50.72%，較上年末提升2.12個百分點；同業(yè)往來資產和證券投資占比回落，合計占比38.33%，較上年末下降1.41個百分點。

二是存款總體規(guī)模保持平穩(wěn)增長，負債結構進一步改善。上市銀行積極應對更加激烈的存款競爭和更加嚴格的監(jiān)管要求，穩(wěn)存增存效果顯著，存款來源多樣化，負債結構得到優(yōu)化。2020年末，54家上市銀行存款總計149.40萬億元，同比增長10.15%。從負債結構看，存款占負債比重為70.74%，較上年末提升1.04個百分點；應付債券占比11.14%，較上年下降1.64個百分點。

三是盈利能力保持韌性，主動讓利實體經濟。2020年，上市銀行面對經營環(huán)境的不確定性和金融市場的波動，克服經濟下行、新冠疫情等多重因素對自身經營的影響，營業(yè)收入和凈利潤實現(xiàn)正增長，為客戶、股東、員工等社會各界交出圓滿答卷。2020年末，54家上市銀行營業(yè)收入共計5.57萬億元，同比增長4.93%，實現(xiàn)凈利潤1.76萬億元，同比增長0.10%，表現(xiàn)出了足夠的韌性。

上市銀行主動降低企業(yè)融資成本，幫助受沖擊最直接且最大面廣的中小微企業(yè)和個體工商戶渡過難關。中國銀行業(yè)2020年累計對6.6萬億元貸款實施延期還本付息，全年向實體經濟讓利1.5萬億元。

四是零售金融轉型持續(xù)推進，財富管理業(yè)務快速增長。上市銀行高度重視個人存款工作，推動零售金融提質增效，零售業(yè)務對獲客能力提升、銀行盈利增長等方面的貢獻日益凸顯。2020年末，54家上市銀行個人存款余額66.19萬億元，同比增長13.48%，增速較上年提升1個百分點，比總存款增速高3.33個百分點；已披露相關數據的41家上市銀行零售營業(yè)收入同比增長11.36%，占總營業(yè)收入比重平均為42.37%。其中，渤海銀行個人存款增速最快，為95.49%；郵儲銀行零售營收占比最高，為69.22%。

零售客戶總資產（AUM）成為部分銀行最重要的零售金融考核指標之一。2020年，在已披露AUM的26家上市銀行中，工商銀行AUM規(guī)模最大，達16萬億元；郵儲銀行AUM占總資產比重在大型銀行中最高，為99.09%；招商銀行AUM占總資產比重在54家上市銀行中最高，為106.92%。

五是普惠金融快速發(fā)展，抗疫扶貧勇?lián)熑巍?/strong>面對新冠肺炎疫情對經濟活動帶來的巨大沖擊，上市銀行扎實做好“六穩(wěn)”“六?！比蝿眨哟笮∥⑵髽I(yè)首貸、續(xù)貸投放力度，推動更多金融資源向實體經濟配置和傾斜。2020年，54家上市銀行信貸規(guī)模增速超過資產規(guī)模增速2.07個百分點；43家披露相關數據的上市銀行普惠貸款余額8.43萬億元，同比增長41.98%，增速超過銀行業(yè)平均水平11.34個百分點。其中，建設銀行普惠貸款余額最高，為1.45萬億元，同比增長50.79%。

六是助力碳達峰碳中和目標，發(fā)展綠色金融提升服務質效。圍繞建設美麗中國和“30·60”目標，上市銀行加大綠色信貸支持力度，綠色債券、綠色金融衍生品、綠色保險、綠色基金等業(yè)務和產品推陳出新。2020年末，披露相關信息的43家上市銀行綠色信貸余額達8.86萬億元，同比增長23.88%；中國主要金融機構本外幣綠色金融貸款合計11.95萬億元，位居世界首位。其中，工商銀行綠色信貸余額穩(wěn)居第一，達到1.85萬億元，同期增速為36.6%；興業(yè)銀行綠色信貸占全部信貸規(guī)模比重最高，為29.07%；華夏銀行綠色信貸增量表現(xiàn)優(yōu)異，同比增加125.5%，其氣候融資余額占比87.3%，迎合了應對氣候變化的融資需求。

七是積極推進銀行數字化轉型，科技投入力度繼續(xù)加大。突如其來的新冠疫情，加速了經濟社會的數字化進程，上市銀行快速響應市場變化和客戶需求，加快數字化、敏捷化、場景化轉型步伐。2020年，銀行機構信息科技資金總投入為2078億元，六家大型銀行科技投入合計956.86億元，幾乎占據銀行業(yè)總投入的半壁江山。大型銀行和上市股份行信息科技投入占營業(yè)收入比重平均為3.19%，科技研發(fā)人員占比為5.60%。其中，工商銀行科技投入金額及科技研發(fā)人員數均位列第一，分別為238.19億元、35400人；渤海銀行、招商銀行科技投入占營收比重較高，分別達5.60%、4.45%；招商銀行、浦發(fā)銀行科技研發(fā)人員占比較高，分別為9.77%、9.50%。

2021年是全面建設社會主義現(xiàn)代化國家新征程開啟之年，也是“十四五”開局之年。展望2021年，上市銀行將以深化供給側結構性改革為主線，貫徹新發(fā)展理念、融入新發(fā)展格局，緊扣高質量發(fā)展的目標，以客戶體驗為根本，以風險管理為根基，將金融資源更多向科技創(chuàng)新、高端制造、消費升級、城鎮(zhèn)建設、普惠金融、綠色金融等方向傾斜，加大在信貸、投行、資管等相關業(yè)務領域的資源投入，進一步提升服務經濟高質量發(fā)展的能力和水平。

本文選編自“中國銀行業(yè)協(xié)會官網”，智通財經編輯：秦志洲