美銀證券：將工商銀行(01398)列為行業(yè)核心股 目標(biāo)價(jià)升至6.6港元

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，美銀證券發(fā)布研究報(bào)告，將工商銀行(01398)目標(biāo)價(jià)由6.3港元升4.76%至6.6港元，評(píng)級(jí)“買入”，列為行業(yè)的核心股份。

該行稱，期內(nèi)工行撥備前利潤(rùn)同比升4.4%，高于去年首9個(gè)月的3.1%，普通股權(quán)一級(jí)資本比率(CET1)13.2%，保持于較高水平，而股本回報(bào)率(ROE)就同比跌1.1百分點(diǎn)至12%。重列的凈息差同比跌15基點(diǎn)，而去年第四季凈息差可能保持穩(wěn)定。管理層對(duì)今年凈息差的前景也更為樂觀。

美銀證券表示，銀行手續(xù)費(fèi)收入同比持平，而銀行卡費(fèi)用同比跌14%，但很大程度被財(cái)富管理的費(fèi)用增長(zhǎng)9.2%，以及結(jié)算和清算費(fèi)用升4.8%所抵銷。