渣打集團(tuán)(02888)就遺留的違規(guī)行為及監(jiān)控事宜支付11億美元罰款 監(jiān)察令終止

智通財(cái)經(jīng)APP訊，渣打集團(tuán)(02888)公布，集團(tuán)已就之前披露的美國(guó)司法部、紐約郡地方檢察官辦公室、紐約州金融局、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、美國(guó)財(cái)政部轄下的外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室及英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局對(duì)該集團(tuán)過(guò)往制裁法律合規(guī)及金融罪行監(jiān)控所進(jìn)行的調(diào)查達(dá)成解決方案。

根據(jù)解決方案的條款，該集團(tuán)將向美國(guó)當(dāng)局支付合共 9.47 億美元罰款，并向英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局支付 1.02 億英鎊。集團(tuán)于2018年第四季已作出包括這些事項(xiàng)的 9 億美元撥備，及將于2019年第一季承擔(dān)進(jìn)一步及最終開支 1.9 億美元。該集團(tuán)與美國(guó)司法部及紐約郡地方檢察官辦公室訂立的延遲檢控協(xié)議已延長(zhǎng)至2021年4月9日。解決方案中并無(wú)頒布新的合規(guī)監(jiān)察令，而且紐約州金融局及美國(guó)司法部之前施加的監(jiān)察令已分別于2018年12月31日及2019年3月31日終止。

公告稱，該集團(tuán)對(duì)解決方案文件中所述的違規(guī)行為及監(jiān)控方面的不足之處承擔(dān)全部責(zé)任，其中絕大部分事宜于2012年前發(fā)生，而2014年后概無(wú)出現(xiàn)該等事宜。這些違規(guī)行為包括兩名前初級(jí)職員的行為，他們知悉若干客戶與伊朗有聯(lián)系并與該客戶合謀違反法律，欺騙集團(tuán)及違反集團(tuán)的政策。該等行為對(duì)集團(tuán)而言完全不可接受。

渣打已積極地全面配合當(dāng)局的調(diào)查工作。該集團(tuán)亦已對(duì)其本身的問(wèn)責(zé)制度進(jìn)行全面檢討，并與有關(guān)當(dāng)局分享結(jié)果。

解決方案文件確認(rèn)，自解決方案中所述的行為及監(jiān)控問(wèn)題發(fā)生后集團(tuán)已進(jìn)行全面及積極的改革，且英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局及美國(guó)當(dāng)局對(duì)集團(tuán)的整治工作、集團(tuán)在合規(guī)文化方面的改善、集團(tuán)在調(diào)查中所給予的配合以及集團(tuán)在公私合作打擊金融罪行中所擔(dān)當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)角色，均予以正面評(píng)價(jià)。

此外，該集團(tuán)自2012年起于金融罪行合規(guī)計(jì)劃投入大量資源并增聘了六倍相關(guān)人員。該集團(tuán)對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層及管治團(tuán)隊(duì)作出大幅變動(dòng)，并成立董事會(huì)金融罪行風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，其成員包括獨(dú)立非執(zhí)行董事及擁有執(zhí)法和國(guó)防安全背景的外部顧問(wèn)。

集團(tuán)亦顯著地?cái)U(kuò)充了其制裁法律合規(guī)團(tuán)隊(duì)，并針對(duì)現(xiàn)有及新客戶引入嚴(yán)格的盡職審查要求。集團(tuán)在金融罪行合規(guī)方面的其他改善措施包括：全體雇員每年強(qiáng)制接受關(guān)于制裁、反洗錢及反腐敗的培訓(xùn);利用包括人工智能及機(jī)械學(xué)習(xí)在內(nèi)的新技術(shù)來(lái)支持集團(tuán)的篩選及調(diào)查程序;以及在美國(guó)成立專門搜集網(wǎng)絡(luò)金融罪行情報(bào)的單位。

在2015年，該集團(tuán)推出“代理銀行學(xué)院”，藉此與參與的銀行業(yè)務(wù)客戶分享集團(tuán)的工具和經(jīng)驗(yàn)，幫助該等客戶建立穩(wěn)健的監(jiān)控以管理金融罪行的風(fēng)險(xiǎn)。約有 1200 間來(lái)自 71 個(gè)國(guó)家的銀行參與了該等活動(dòng)。