劍指通道類業(yè)務(wù) 中證監(jiān)再發(fā)資產(chǎn)證券化監(jiān)管問(wèn)答

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，12月24日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《資產(chǎn)證券化監(jiān)管問(wèn)答(二)》，劍指資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的通道類業(yè)務(wù)。證監(jiān)會(huì)上一次通過(guò)該方式發(fā)布資產(chǎn)證券化監(jiān)管問(wèn)答是在2016年5月13日。

中證監(jiān)表示，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)未獨(dú)立審慎履行職責(zé)、讓渡管理責(zé)任、開(kāi)展“通道”類資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的行為以及規(guī)避合規(guī)風(fēng)控要求、借外部“通道”開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的行為，監(jiān)管部門將對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)肅查處。

以下為監(jiān)管問(wèn)答全文：

問(wèn)：對(duì)于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中個(gè)別管理人讓渡管理責(zé)任、開(kāi)展“通道”類業(yè)務(wù)的情形，監(jiān)管部門如何應(yīng)對(duì)，以防止相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)控合規(guī)失效、風(fēng)險(xiǎn)外溢、擾亂市場(chǎng)秩序?

答：前期，我部組織開(kāi)展了資產(chǎn)證券化項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)部分管理人(尤其是部分基金管理公司子公司)內(nèi)部控制不健全，風(fēng)控意識(shí)淡薄，讓渡管理責(zé)任、開(kāi)展“通道”類業(yè)務(wù)，形成風(fēng)險(xiǎn)事件并造成了不良影響。為維護(hù)市場(chǎng)秩序，推進(jìn)資產(chǎn)證券化市場(chǎng)高質(zhì)量健康發(fā)展，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)重申并明確如下：

第一，證券公司、基金管理公司子公司等開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》)等法律法規(guī)要求，建立健全內(nèi)控機(jī)制，切實(shí)履行管理人職責(zé)，依規(guī)獨(dú)立進(jìn)行盡職調(diào)查和存續(xù)期管理。

第二，證券公司、基金管理公司子公司應(yīng)恪守獨(dú)立履責(zé)、勤勉盡責(zé)義務(wù)，不得將不符合其合規(guī)風(fēng)控要求的資產(chǎn)證券化項(xiàng)目以各種方式推薦給其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，也不得為其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供規(guī)避其合規(guī)、風(fēng)控要求的“通道”服務(wù)。

第三，證券公司、基金管理公司子公司根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和客觀需要合理使用第三方服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)證券公司在投資銀行類業(yè)務(wù)中聘請(qǐng)第三方等廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控的意見(jiàn)》(證監(jiān)會(huì)公告〔2018〕22號(hào))的要求規(guī)范開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得將法定職責(zé)予以外包，其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不因聘請(qǐng)第三方而減輕或免除。

第四，對(duì)于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)未獨(dú)立審慎履行職責(zé)、讓渡管理責(zé)任、開(kāi)展“通道”類資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的行為以及規(guī)避合規(guī)風(fēng)控要求、借外部“通道”開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的行為，監(jiān)管部門將對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)肅查處。