智通財經(jīng)APP獲悉,3月28日,中國中信金融資產(chǎn)管理股份有限公司(以下簡稱“中信金融資產(chǎn)”或“公司”,02799)發(fā)布2023年度業(yè)績報告。報告顯示,截至2023年12月31日,中信金融資產(chǎn)全年實現(xiàn)收入總額758.00億元,較上年增加105.2%。在計提減估值410億元的基礎(chǔ)上,實現(xiàn)歸母凈利潤17.66億元。年末資產(chǎn)總額9,681.03億元,較上年末增加1.1%。
中信金融資產(chǎn)在2023年業(yè)績報告中指出,此次經(jīng)營業(yè)績實現(xiàn)扭虧為盈主要原因有:一是深化業(yè)務(wù)協(xié)同,積極拓展市場,加強資產(chǎn)管理,疊加資本市場化趨勢較上年度有所改善,權(quán)益類資產(chǎn)的公允價值變動損益同比增加,對公司全年盈利有積極貢獻;二是積極開展市場化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)和特殊機遇投資業(yè)務(wù),改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu),優(yōu)化資產(chǎn)配置;三是受經(jīng)濟環(huán)境和行業(yè)整體影響,為進一步夯實資產(chǎn),本期確認了資產(chǎn)減值損失和公允價值變動損失人民幣410億元,進一步奠定了未來持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。
以上可見,中信金融資產(chǎn)通過近幾年調(diào)整業(yè)務(wù)布局,資產(chǎn)質(zhì)量得到優(yōu)化,收入大幅增長,盈利能力也出現(xiàn)了向好趨勢。同時,中信金融資產(chǎn)本期計提信用減值損失和公允價值變動損失人民幣410億元,繼續(xù)夯實財務(wù)基礎(chǔ),也為后期利潤留足了空間。
中誠信國際認為,宏觀經(jīng)濟波動背景下,金融風險和非金融風險相互疊加滲透,隨著風險的暴露,不良資產(chǎn)處置的重要性日益上升,資產(chǎn)管理公司的地位也愈發(fā)重要。為化解存量風險,國家層面陸續(xù)出臺系列政策,鼓勵資產(chǎn)管理公司參與金融和非金融領(lǐng)域的各項風險化解。
中信金融資產(chǎn)作為不良資產(chǎn)處置領(lǐng)域的主力軍,在2024年全面融入中信集團的基礎(chǔ)上,有望憑借產(chǎn)融協(xié)同的獨特優(yōu)勢,抓住市場機遇,繼續(xù)拓展業(yè)務(wù)空間,也能夠給股東帶來更多回報。
回歸主業(yè)態(tài)勢明顯 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得成效
2023年,中信金融資產(chǎn)推進“一三五”戰(zhàn)略實施,繼續(xù)聚焦主業(yè),加快轉(zhuǎn)型步伐,推動主業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化。
業(yè)績報告顯示,中信金融資產(chǎn)的核心主業(yè)——不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)收入總額669.55億元,同比增長110.8%。回歸主業(yè)態(tài)勢明顯,各類業(yè)務(wù)均有不錯表現(xiàn)。
具體而言,2023年,中信金融資產(chǎn)新增收購不良資產(chǎn)包及單戶不良債權(quán)230個,新增收購規(guī)模超1450億元,收購規(guī)模繼續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先。同時,中信金融資產(chǎn)挖掘資產(chǎn)潛在價值,收購處置類業(yè)務(wù)全年處置資產(chǎn)282.17億元,處置資產(chǎn)同比增加7.1%。
重組業(yè)務(wù)著力防范化解金融風險、服務(wù)實體經(jīng)濟。數(shù)據(jù)顯示,中信金融資產(chǎn)實質(zhì)性重組等其他不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)期末投資余額為967.55億元,較上年末增加55.6%,實現(xiàn)收益45.57億元,同比增長38.1%。通過紓困盤活,帶動金融機構(gòu)近600億元存量項目實現(xiàn)復工復產(chǎn)。
股權(quán)業(yè)務(wù)方面,重點布局新能源、新材料、先進制造、信息技術(shù)等行業(yè)。深化業(yè)務(wù)協(xié)同,加強權(quán)益類資產(chǎn)管理,市場化債轉(zhuǎn)股以及特殊機遇投資業(yè)務(wù)收入有所增長。
中信金融資產(chǎn)緊扣國家發(fā)展戰(zhàn)略,聚焦重點領(lǐng)域和重點區(qū)域,資產(chǎn)布局和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)改善。
重點區(qū)域上,2023年新增投放中,京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)等重點區(qū)域占比78%。截止2023年末,公司不良債權(quán)資產(chǎn)中,來源于長三角、珠三角和環(huán)渤海地區(qū)的資產(chǎn)總額占比為53.1%,較上年末增加2.2個百分點。
重點領(lǐng)域上,全年新增收購的金融類不良債權(quán)資產(chǎn)中,來源于大型商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行的資產(chǎn)收購成本占比80.3%,較上年末增加32.8個百分點。
不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)取得明顯成效,表明中信金融資產(chǎn)如期完成“一年走上正軌”目標,也為“一三五”戰(zhàn)略的最終實現(xiàn)創(chuàng)造了良好條件。
全面融入中信集團發(fā)展開啟高質(zhì)量發(fā)展新征程
值得關(guān)注的是,2023年11月以來,中信金融資產(chǎn)披露了一系列重大事項,如變更公司名稱、轉(zhuǎn)讓子公司、聘任高管、成立投資與服務(wù)合作聯(lián)盟等,這釋放出全面融入中信集團的信號,也預(yù)示著中信金融資產(chǎn)未來將獲得中信集團更多支持。
回顧發(fā)展歷程,自2022年加入中信集團之后,中信金融資產(chǎn)發(fā)展?jié)u入佳境。財務(wù)報告顯示,2022年下半年各項經(jīng)營指標明顯好轉(zhuǎn),較上半年大幅減虧超百億,2023年實現(xiàn)扭虧為盈。
在資產(chǎn)規(guī)模上,自2020年以來,中信金融資產(chǎn)開始持續(xù)剝離低效、非主業(yè)資產(chǎn),相繼完成華融中關(guān)村不良資產(chǎn)交易中心、華融消費金融、華融證券、華融湘江銀行、華融國際信托5家金融子公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓,資產(chǎn)也“縮表”至萬億元以內(nèi)。
積極瘦身的同時,背靠中信集團,依托中信集團產(chǎn)融并舉優(yōu)勢,中信金融資產(chǎn)開啟主業(yè)持續(xù)向好的發(fā)展之路。公開信息顯示,加入中信集團以來,中信金融資產(chǎn)已累計實施協(xié)同項目超1500億元。在房地產(chǎn)紓困領(lǐng)域,協(xié)同聯(lián)動中信銀行、中信信托、中信城開等集團單位,實施了亞龍、株洲華晨等一批社會影響較大、關(guān)系地方民生維穩(wěn)的紓困項目;在傳統(tǒng)不良資產(chǎn)經(jīng)營、問題機構(gòu)紓困、存量資產(chǎn)盤活、特殊機遇投資等領(lǐng)域,依托中信集團的強大協(xié)同能量,中信金融資產(chǎn)也日漸成為“行業(yè)專家”。
不良資產(chǎn)市場新藍海 發(fā)展前景值得期待
當前,隨著國家持續(xù)推進重點領(lǐng)域深化改革、加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、加大重點領(lǐng)域風險防范化解力度,市場需求依然突出,這為金融資產(chǎn)管理公司提供了機遇,多重風險因素影響下,多部門先后出臺文件鼓勵多種方式盤活不良資產(chǎn),引導金融資產(chǎn)管理公司積極化解各類風險,這也為金融資產(chǎn)管理公司進一步提供了政策紅利。
以銀行為例,近年來商業(yè)銀行不良貸款余額及關(guān)注類貸款余額持續(xù)攀升,截至2023年末,商業(yè)銀行不良貸款余額為3.23萬億元,較2022年末增加2,427億元,增長8.14%;關(guān)注類貸款余額為4.46萬億元,較2022年末增加3,550億元,增長8.64%。
業(yè)內(nèi)人士認為,面對不良資產(chǎn)市場新藍海,站在新起點上的中信金融資產(chǎn),戰(zhàn)略方向清晰堅定,發(fā)展基礎(chǔ)不斷夯實,發(fā)展勢頭向上向好,業(yè)績增長潛力逐步展現(xiàn),投資價值值得市場關(guān)注。