高盛(GS.US)雄心勃勃 擬五年內(nèi)將私人信貸投資猛增至3000億美元

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，高盛(GS.US)的資產(chǎn)管理部門計(jì)劃在未來(lái)五年內(nèi)，將其私人信貸投資組合從目前的1300億美元擴(kuò)大至3000億美元，這是一項(xiàng)雄心勃勃的擴(kuò)張計(jì)劃。高盛全球資產(chǎn)與財(cái)富管理部門負(fù)責(zé)人馬克·納赫曼(Marc Nachmann)表示：“這是一個(gè)巨大的機(jī)會(huì)?！?br/>

納赫曼表示，高盛計(jì)劃今年為另類投資籌集400億到500億美元，其中至少三分之一將用于資助私人信貸策略。

據(jù)了解，高盛對(duì)私人信貸的抱負(fù)大于包括摩根士丹利(MS.US)在內(nèi)的同行，后者計(jì)劃在中期內(nèi)將其私人信貸投資組合翻倍至500億美元，以吸引大投資者的資金。

此外，摩根大通(JPM.US)已預(yù)留至少100億美元用于私人信貸，富國(guó)銀行(WFC.US)和花旗集團(tuán)(C.US)已建立合作伙伴關(guān)系，以更深入地進(jìn)入該市場(chǎng)。

近年來(lái)，非銀行貸款機(jī)構(gòu)或影子銀行在面臨比傳統(tǒng)貸款機(jī)構(gòu)更少的監(jiān)管障礙的情況下，擴(kuò)大了貸款業(yè)務(wù)。

華爾街銀行也與私募股權(quán)巨頭和資產(chǎn)管理公司聯(lián)手?jǐn)U大其私人信貸業(yè)務(wù)。近30年來(lái)，高盛近30年來(lái)。

納赫曼表示，該資產(chǎn)管理部門為公司不同級(jí)別的投資者提供了各種私人信貸策略，這些投資者根據(jù)他們持有的債務(wù)或股權(quán)類型獲得回報(bào)。

增長(zhǎng)引擎

高盛將資產(chǎn)和財(cái)富管理視為一個(gè)增長(zhǎng)領(lǐng)域，因?yàn)樗鼜牟怀晒Φ南M(fèi)銀行業(yè)務(wù)中退出。其投資銀行和交易部門約占公司收入的70%。

納赫曼作為一位在高盛工作了三十年的老將，被任命為資產(chǎn)和財(cái)富管理負(fù)責(zé)人，此前公司首席執(zhí)行官大衛(wèi)·所羅門在2022年合并了這兩個(gè)業(yè)務(wù)。

此后，高盛資產(chǎn)管理(GSAM)失去了一些知名管理者，包括前首席投資官朱利安·索爾茲伯里(Julian Salisbury)，他加入了投資公司Sixth Street。凱蒂·科赫(Katie Koch)在該公司工作了二十年后離職，成為資產(chǎn)管理公司TCW Group的首席執(zhí)行官。

盡管當(dāng)業(yè)務(wù)整合時(shí)員工流動(dòng)是預(yù)期之內(nèi)的，但納赫曼表示，士氣依然很強(qiáng)。

他稱：“人們非常專注于執(zhí)行我們圍繞兩大業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略，對(duì)公司的發(fā)展方向感到非常滿意。”

納赫曼表示，該行正在資產(chǎn)和財(cái)富管理部門招聘員工。

回報(bào)

納赫曼旨在通過(guò)削減銀行在資產(chǎn)負(fù)債表上自有投資(這些投資拖累了回報(bào)率)來(lái)提高GSAM的權(quán)益回報(bào)率至中期的十幾個(gè)百分點(diǎn)。

他稱：“我們將在接下來(lái)的三到四年內(nèi)繼續(xù)出售?！薄拔覀儗⑦_(dá)到一個(gè)在財(cái)務(wù)影響上不重要的地步?！?/p>

此外，他還看到了提高1萬(wàn)億美元財(cái)富管理業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)，通過(guò)增加顧問(wèn)和提高對(duì)私人銀行客戶的貸款，在歐洲和亞洲的海外市場(chǎng)專注于超高凈值客戶。目前，高盛財(cái)富業(yè)務(wù)的80%在美國(guó)。

他表示：“我們相信，在未來(lái)幾年內(nèi)，我們可以在國(guó)際上將業(yè)務(wù)翻倍?！?/p>

根據(jù)Autonomous Research的一份報(bào)告，高盛在財(cái)富管理方面的貸款占其財(cái)富客戶資產(chǎn)的比例為3%，遠(yuǎn)低于其同行平均水平的9%。

納赫曼表示：“我們可以做得更多——向富人貸款是一個(gè)好生意?！?/p>