花旗(C.US)Q4罕見出現(xiàn)凈虧損! 將裁員2萬人以精簡(jiǎn)管理架構(gòu)

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，花旗集團(tuán)(C.US)公布的最新財(cái)報(bào)顯示，該集團(tuán)將裁員高達(dá)2萬人，此舉將為該集團(tuán)節(jié)省多達(dá)25億美元的資金。這是該集團(tuán)的首席執(zhí)行官弗雷澤(Jane Fraser)提振這家華爾街巨頭落后的股東回報(bào)率所實(shí)施努力的一部分?；ㄆ旒瘓F(tuán)稱，集團(tuán)整體支出中長(zhǎng)期內(nèi)料降低至510億美元-——530億美元，但未說明具體的時(shí)間。不過，與此同時(shí)，該集團(tuán)預(yù)計(jì)將產(chǎn)生多達(dá)10億美元的遣散費(fèi)和弗雷澤對(duì)該銀行的全面改革相關(guān)費(fèi)用。

財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，花旗集團(tuán)當(dāng)季虧損約18億美元，合每股虧損1.16美元，遠(yuǎn)不及分析師普遍預(yù)期的每股收益0.11美元；相比之下上季度每股收益高達(dá)1.63美元，上年同期每股收益則為1.16美元。其中包括一些一次性的項(xiàng)目，其中7.8億美元的費(fèi)用與該行向受重組影響的員工提供的遣散費(fèi)有關(guān)。該集團(tuán)還記錄了當(dāng)季高達(dá)17億美元的經(jīng)營(yíng)費(fèi)用支出，以支付一項(xiàng)特別的評(píng)估，該評(píng)估是在去年一系列的美國(guó)地區(qū)銀行倒閉后為聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(Federal Deposit Insurance Corp.)補(bǔ)充資金。

FDIC的特別評(píng)估費(fèi)用是為了收回由于保護(hù)硅谷銀行和簽名銀行的無保險(xiǎn)存款人而對(duì)存款保險(xiǎn)基金(DIF)造成的損失。根據(jù)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)法(FDI法)，在2023年3月12日的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)決定后，F(xiàn)DIC必須采取這一行動(dòng)。這項(xiàng)特別評(píng)估主要針對(duì)那些在系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)決定下受益最大的銀行，特別是那些擁有大量無保險(xiǎn)存款的大型銀行和地區(qū)性銀行。

基于修訂后的預(yù)期，花旗集團(tuán)整體成本區(qū)間在535億美元到538億美元之間，比該集團(tuán)2023年的564億美元有所減少。

花旗節(jié)約成本的前景幫助掩蓋了花旗集團(tuán)令人失望的第四季度業(yè)績(jī)。在去年的最后幾周，由于利率和外匯交易業(yè)務(wù)受到客戶交易活動(dòng)大幅下滑帶來的影響，花旗固定收益交易部門(FICC部門)的業(yè)績(jī)出現(xiàn)了5年來最差表現(xiàn)。該業(yè)務(wù)產(chǎn)生的收入下滑大約25%，至26億美元。

“第四季度非常令人失望，”花旗首席執(zhí)行官弗雷澤在聲明中表示。“考慮到我們?cè)诤?jiǎn)化和剝離業(yè)務(wù)的道路上走了多遠(yuǎn)，2024年將是一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)?！?/p>

花旗固定收益交易收入創(chuàng)下五年來新低——這家華爾街大行的FICC市場(chǎng)部門去年第四季度的收入為26億美元

在去年9月，花旗集團(tuán)CEO弗雷澤發(fā)起了花旗集團(tuán)數(shù)十年來最大規(guī)模的重組，試圖提高該老牌商業(yè)銀行的回報(bào)率。她曾表示，這些舉措將使該集團(tuán)能夠消除官僚主義，將其管理層從13層精簡(jiǎn)到8層。

弗雷澤還表示，此次改革將幫助她最遲在2027年將衡量盈利能力的一項(xiàng)關(guān)鍵指標(biāo)有形普通股權(quán)益回報(bào)率(return on tangible common equity )提高到至少11%。她在周五重申了這一中期指引。

花旗集團(tuán)在財(cái)報(bào)中表示，該集團(tuán)計(jì)劃裁撤的2萬個(gè)職位，包括重組過程中削減的職位，以及本來就會(huì)發(fā)生的裁員規(guī)模。

富國(guó)銀行將花旗列入首選銀行股，預(yù)測(cè)未來三年股價(jià)翻番

來自富國(guó)銀行的明星分析師梅奧(Mike Mayo)對(duì)花旗集團(tuán)股價(jià)的潛在漲勢(shì)愈發(fā)樂觀，這位富國(guó)銀行分析師近期將花旗列為2024年美國(guó)大型銀行股投資列表的“首選投資標(biāo)的”，正式取代了美國(guó)商業(yè)銀行巨頭摩根大通(JPM.US)。此外他進(jìn)一步表示，隨著花旗集團(tuán)經(jīng)歷重組“蛻變”，他預(yù)計(jì)未來三年股價(jià)有望實(shí)現(xiàn)翻番。

分析師梅奧的基本股價(jià)預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)到2026年，花旗集團(tuán)的股價(jià)將上漲至119美元，較2023年年底的股價(jià)上漲大約131%。根據(jù)機(jī)構(gòu)匯編的數(shù)據(jù)，如果花旗集團(tuán)的股價(jià)升至100美元以上，這將是自2008年以來的最高股價(jià)水平。

這位華爾街明星分析師對(duì)花旗的樂觀情緒來自于他對(duì)花旗首席執(zhí)行官簡(jiǎn)?弗雷澤(Jane Fraser)領(lǐng)導(dǎo)下的走向公司架構(gòu)全面重組的積極態(tài)度。他已經(jīng)將富國(guó)銀行對(duì)于花旗集團(tuán)股價(jià)的評(píng)級(jí)定為“增持”，并在最新報(bào)告中將一年期的目標(biāo)股價(jià)從60美元上調(diào)至70美元——這是華爾街對(duì)于花旗集團(tuán)的最高股價(jià)預(yù)期之一;預(yù)計(jì)到2026年，花旗集團(tuán)的股價(jià)將上漲至119美元。