富瑞：重申中銀香港(02388)“買(mǎi)入”評(píng)級(jí) 目標(biāo)價(jià)升至26港元

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，富瑞發(fā)布研究報(bào)告稱，重申中銀香港(02388)“買(mǎi)入”評(píng)級(jí)，估值不高。預(yù)計(jì)今年第三季的凈息差約為1.8%，基于有利的季節(jié)性因素及7月加息帶動(dòng)HIBOR，預(yù)計(jì)第四季凈息差將進(jìn)一步小幅擴(kuò)張，目標(biāo)價(jià)由25.5港元上調(diào)至26港元。

該行提到，鑒于需求疲弱，將財(cái)政年度貸款增長(zhǎng)目標(biāo)由中單位數(shù)調(diào)整為中/低單位數(shù)。而手續(xù)費(fèi)收入則按季基本穩(wěn)定，年初至今降幅收窄，投資相關(guān)費(fèi)用穩(wěn)定外匯和信用卡業(yè)務(wù)均呈現(xiàn)良好勢(shì)頭。該行又預(yù)期，中銀香港的2023財(cái)年成本增長(zhǎng)或?yàn)橹袉挝粩?shù)，并將從第三季起逐步增加。