諾亞控股(06686)Q2收入利潤(rùn)雙提升 核心客戶規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，2023年8月29日，諾亞控股有限公司(06686)公布2023年二季度未經(jīng)審計(jì)業(yè)績(jī)報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，2023年二季度公司凈收入同比增長(zhǎng)27.6%，環(huán)比增長(zhǎng)17.2%。按收入板塊來(lái)看，財(cái)富管理凈收入同比增長(zhǎng)46.5%，環(huán)比增長(zhǎng)27.0%；按收入類(lèi)型來(lái)看，募集費(fèi)收入同比增長(zhǎng)95.2%，環(huán)比增長(zhǎng)129.6%。其中，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)同比增長(zhǎng)8.1%，環(huán)比增長(zhǎng)25.3%。財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，得益于諾亞持續(xù)有效地經(jīng)營(yíng)管理與客戶戰(zhàn)略，總資產(chǎn)突破120億（單位：人民幣，下同），凈資產(chǎn)突破100億。

諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士在業(yè)績(jī)電話會(huì)中指出：“諾亞作為獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，能夠長(zhǎng)期生存，根本在于堅(jiān)守“以客戶為中心，以生存為底線”的核心戰(zhàn)略、堅(jiān)守金融行業(yè)的常識(shí)和底線思維。諾亞自2003年創(chuàng)業(yè)20年以來(lái)，一直以合規(guī)作業(yè)為底線、尊重金融行業(yè)常識(shí)，從展業(yè)第一天開(kāi)始就從未設(shè)立過(guò)資金池，不做杠桿配資，沒(méi)有期限錯(cuò)配，堅(jiān)持不剛兌、不進(jìn)行任何形式的客戶資金跨境操作等。財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、綜合服務(wù)三項(xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)于諾亞來(lái)說(shuō)，是相輔相成的，我們堅(jiān)持以研究和產(chǎn)品品質(zhì)為先，持續(xù)深化投資者教育工作，以專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置能力滿足客戶的財(cái)富管理需求，使我們能夠充分滿足個(gè)人、機(jī)構(gòu)和家族傳承等不同客戶的需求，同時(shí)帶來(lái)我們業(yè)務(wù)更高的內(nèi)在穩(wěn)定性與平衡性?！?/p>

一、收入利潤(rùn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，業(yè)績(jī)?cè)鏊倨焚|(zhì)持續(xù)

近年來(lái)，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)步發(fā)展，居民財(cái)富增加，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)持續(xù)增長(zhǎng)，財(cái)富管理市場(chǎng)的擴(kuò)大也帶來(lái)了客戶需求的多樣化。個(gè)性化服務(wù)能力和全球化資產(chǎn)配置能力正成為未來(lái)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展的突破點(diǎn)。同時(shí)，國(guó)際地緣沖突和全球經(jīng)濟(jì)衰退的擔(dān)憂已經(jīng)成為亞洲區(qū)高凈值客戶的首要關(guān)注問(wèn)題，短期來(lái)看，宏觀的不確定性會(huì)成為投資人調(diào)整戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的核心因素。但類(lèi)似ChatGPT所帶動(dòng)的人工智能技術(shù)的創(chuàng)新和突破，也讓全球市場(chǎng)的專(zhuān)業(yè)投資人對(duì)于其可能帶來(lái)的新一輪技術(shù)周期和增長(zhǎng)機(jī)會(huì)充滿期待。

2023年上半年，公司整體錄得凈收入17.5億元，同比增長(zhǎng)13.8%。單季度數(shù)據(jù)顯示，二季度公司凈收入實(shí)現(xiàn)同比增長(zhǎng)27.6%，環(huán)比增長(zhǎng)17.2%。按收入板塊看，財(cái)富管理凈收入同比增長(zhǎng)46.5%，環(huán)比增長(zhǎng)27.0%；按收入類(lèi)型看，募集費(fèi)收入同比增長(zhǎng)95.2%，環(huán)比增長(zhǎng)129.6%。得益于諾亞國(guó)際在渠道、產(chǎn)品和綜合服務(wù)端的前瞻布局和持續(xù)投入，2023年上半年，海外業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)7.1億元，同比增長(zhǎng)104.1%，占總收入比重從去年的22.6%提升至40.8%。單季度數(shù)據(jù)顯示，海外板塊凈收入實(shí)現(xiàn)同比增長(zhǎng)146.8，環(huán)比增長(zhǎng)22.5%。

二、核心客戶穩(wěn)步增長(zhǎng)，持續(xù)打造私行界面

數(shù)據(jù)顯示，2023年二季度，諾亞注冊(cè)客戶數(shù)同比增長(zhǎng)6.7%，核心個(gè)人客戶同比增長(zhǎng)13.1%，其中黑卡及超黑客戶同比增長(zhǎng)21.8%，鉆石客戶同比增長(zhǎng)10.8%。在法人客戶方面，2022年推出的微笑司庫(kù)平臺(tái)成功地吸引了近6,000家中小微企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶及下單，上半年期間，司庫(kù)活躍客戶數(shù)同比增長(zhǎng)73.7%。諾亞國(guó)際客戶數(shù)，二季度實(shí)現(xiàn)同比增長(zhǎng)13.2%。

持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)的核心客戶得益于諾亞在客戶界面上堅(jiān)定的持續(xù)投入。諾亞于今年5月18日正式啟用全新總部“諾亞財(cái)富中心”，并于6月18日在新總部與藝術(shù)家王小慧攜手啟幕打造了為期一年之久的“一萬(wàn)個(gè)信任”大型肖像藝術(shù)展，以獨(dú)特的藝術(shù)展現(xiàn)的魅力，感恩創(chuàng)業(yè)以來(lái)客戶給予諾亞的信任并將這份信任雋永留存，實(shí)現(xiàn)代代相伴的美好愿景。7月13日，諾亞深耕香港11周年、港股上市1周年之際，諾亞愛(ài)樂(lè)樂(lè)團(tuán)在東方之珠香港為客戶、投資人及合作伙伴呈現(xiàn)了一場(chǎng)特別的交響樂(lè)旋律。在“以客戶為中心”的客戶界面投入上，音樂(lè)和藝術(shù)始終作為一個(gè)重要元素，演繹著諾亞的情懷，與客戶共同積累精神財(cái)富，追尋著財(cái)富之上的智慧，不斷書(shū)寫(xiě)專(zhuān)業(yè)主義，以匠人之心甄選產(chǎn)品、誠(chéng)待客戶，不斷追求卓越的服務(wù)品質(zhì)。

三、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙輪驅(qū)動(dòng)，CCI配置深化投研一體

自2022年諾亞成立CIO辦公室以來(lái)，諾亞已持續(xù)發(fā)布多篇CIO投資報(bào)告及系列觀點(diǎn)解讀，旨在為客戶提供多角度的宏觀經(jīng)濟(jì)前瞻解讀，為投資人的決策提供有效幫助。8月，諾亞CIO辦公室分別推出2023年國(guó)內(nèi)和國(guó)際下半年投資展望，宏觀的高度不確定性，讓多地域和多元配置策略有了發(fā)揮的空間。建議投資人在這個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)上進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置檢視和調(diào)整，首先是基礎(chǔ)的各項(xiàng)安全檢視，然后調(diào)整戰(zhàn)略底倉(cāng)配置，再通過(guò)各類(lèi)多策略組合投資來(lái)布局增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)“反脆弱”的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置。

人才建設(shè)方面，諾亞也持續(xù)聚焦核心城市及業(yè)務(wù)板塊加大高端人才的招募力度，并持續(xù)提升客戶經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力和服務(wù)品質(zhì)，夯實(shí)投研能力，以CCI模式為客戶提供定制化的資產(chǎn)配置解決方案。同時(shí)通過(guò)持續(xù)的科技端投入，將存續(xù)報(bào)告與CCI配置工具有效整合，基于流動(dòng)管理、成長(zhǎng)配置、保障傳承和底倉(cāng)配置四類(lèi)賬戶的持倉(cāng)分析與配置建議，實(shí)踐通過(guò)線上存續(xù)帶動(dòng)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)。數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年公募基金募集量超220億元，同比增長(zhǎng)14.0%；私募證券產(chǎn)品募集量超85億元，同比增長(zhǎng)33.6%。

得益于對(duì)投研的建設(shè)投入及前瞻判斷，諾亞自2016年開(kāi)始逐步退出住宅類(lèi)房地產(chǎn)資產(chǎn)及該類(lèi)別的基金產(chǎn)品，至今已實(shí)現(xiàn)完全退出。資管新規(guī)下，2019年三季度開(kāi)啟非標(biāo)類(lèi)固收產(chǎn)品退出，并于2021年上半年完成非標(biāo)清零，成功完成“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”，實(shí)現(xiàn)為客戶財(cái)富的真正保駕護(hù)航。

股東方面，公司擬“1拆10”股份拆細(xì)，將每股面值0.0005美元的各股已發(fā)行及未發(fā)行股份拆細(xì)為10股每股面值0.00005美元的已拆細(xì)股份。此舉將降低投資門(mén)檻并增加股份交易流動(dòng)性，交易流動(dòng)性增加將吸引更多投資者買(mǎi)賣(mài)股份，提供更大靈活性。

四、尊重常識(shí)敬畏市場(chǎng)，合規(guī)先行載譽(yù)全球

正如諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼首席執(zhí)行官汪靜波女士所述，諾亞始終堅(jiān)持以合規(guī)作業(yè)為底線、尊重金融行業(yè)常識(shí)，從未設(shè)立過(guò)資金池，拒絕杠桿配資，堅(jiān)持不剛兌，不進(jìn)行任何形式的資金跨境操作等。始終堅(jiān)持以研究和產(chǎn)品品質(zhì)為先，持續(xù)深化投資者教育工作，以專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置能力滿足客戶的財(cái)富管理需求，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的長(zhǎng)期可持續(xù)增長(zhǎng)。

今年4月，諾亞旗下微笑基金受邀加入了中國(guó)基金報(bào)成立的“中國(guó)基金業(yè)投教聯(lián)盟”，以期通過(guò)專(zhuān)業(yè)的投資服務(wù)能力，打造優(yōu)質(zhì)投教陪伴內(nèi)容，提升投資者教育活動(dòng)的覆蓋面和影響力，共同推進(jìn)投資者教育工作，踐行企業(yè)投教責(zé)任；8月，諾亞首次榮獲福布斯中國(guó)《2023中國(guó)年度最佳創(chuàng)新實(shí)踐雇主獎(jiǎng)》，彰顯諾亞努力構(gòu)建人才平等、尊重、包容、多元的文化和工作環(huán)境。同時(shí)，諾亞持續(xù)推動(dòng)投資產(chǎn)品與ESG理念的實(shí)踐結(jié)合，最新發(fā)布《可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》中顯示，諾亞控股已簽署PRI或履行ESG相關(guān)原則的管理人機(jī)構(gòu)26家，相關(guān)資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到243241.3億元；歌斐資產(chǎn)已簽署或履行ESG相關(guān)管理原則的管理人機(jī)構(gòu)16家，相關(guān)資產(chǎn)管理規(guī)模也達(dá)到50587.7億元。

展望未來(lái)，諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼首席執(zhí)行官汪靜波女士再次強(qiáng)調(diào)，我們將持續(xù)致力加強(qiáng)投研建設(shè)的投入，并通過(guò)優(yōu)化資產(chǎn)配置建議，保護(hù)客戶來(lái)之不易的資金，這正是諾亞作為受客戶信任的財(cái)富管理平臺(tái)的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。