開科唯識(shí)創(chuàng)業(yè)板IPO審核狀態(tài)變更為“已問詢” 平安銀行、廣發(fā)銀行等為其主要客戶

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，7月5日，北京開科唯識(shí)技術(shù)股份有限公司(開科唯識(shí))申請(qǐng)深交所創(chuàng)業(yè)板IPO審核狀態(tài)變更為“已問詢”。中信建投證券為其保薦機(jī)構(gòu)，擬募資8億元。

據(jù)招股書顯示，開科唯識(shí)是在財(cái)富管理和支付清算領(lǐng)域具有深厚積累和領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型技術(shù)及產(chǎn)品供應(yīng)商，主要為銀行等金融機(jī)構(gòu)提供財(cái)富管理及金融市場(chǎng)、支付清算、智能數(shù)字化客戶服務(wù)等領(lǐng)域的軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)、運(yùn)維及咨詢服務(wù)。相關(guān)技術(shù)應(yīng)用主要圍繞落實(shí)資管新規(guī)、支持金融監(jiān)管，規(guī)范支付市場(chǎng)、服務(wù)金融安全，從而為國(guó)家深化金融體制改革、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、提高居民金融收入并培養(yǎng)穩(wěn)健長(zhǎng)期投資理念、保障支付安全等提供技術(shù)支持。

根據(jù)工信部賽迪研究院（中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究院）數(shù)據(jù)，2021 年度，公司在新興的銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)解決方案領(lǐng)域排名市場(chǎng)第一，支付清算業(yè)務(wù)解決方案屬于行業(yè)第一梯隊(duì)。

在財(cái)富管理業(yè)務(wù)解決方案領(lǐng)域，主要參與者包括開科唯識(shí)、恒生電子、金證股份、中電金信等企業(yè)，公司是少數(shù)可以全面、完整提供財(cái)富管理業(yè)務(wù)解決方案的企業(yè)之一，產(chǎn)品全方位覆蓋財(cái)富管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品投資研究分析、業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露及監(jiān)管報(bào)送等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

支付清算業(yè)務(wù)解決方案領(lǐng)域市場(chǎng)整體相對(duì)分散、參與者較多，根據(jù)工信部賽迪研究院數(shù)據(jù)，第一梯隊(duì)廠商包括開科唯識(shí)、中電金信、中軟國(guó)際、贊同科技、神州信息、信雅達(dá)等，公司可提供全面、完整的支付清算業(yè)務(wù)解決方案，相關(guān)產(chǎn)品可覆蓋支付清算業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)全業(yè)務(wù)鏈條，在保證支付清算業(yè)務(wù)高效、安全運(yùn)轉(zhuǎn)的同時(shí)，支持向更多業(yè)務(wù)場(chǎng)景的拓展、實(shí)現(xiàn)支付清算業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。

公司均以直銷的模式向客戶提供軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)、運(yùn)維及數(shù)字化咨詢等服務(wù)。主要客戶為華夏銀行、平安銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行等以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)。

公司本次擬公開發(fā)行人民幣普通股不超過 1345.8613 萬(wàn)股，所募集資金扣除發(fā)行費(fèi)用后，將按輕重緩急投資以下項(xiàng)目：

財(cái)務(wù)方面，于2020年度、2021年度及2022年度，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入分別約為2.84億元、3.72億元、4.54億元人民幣；同期，凈利潤(rùn)分別為3369.04萬(wàn)元、5291.68萬(wàn)元、6257.68萬(wàn)元人民幣。

值得注意的是，開科唯識(shí)在招股書中提到，公司存在應(yīng)收賬款發(fā)生壞賬的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，營(yíng)業(yè)收入、應(yīng)收賬款和凈利潤(rùn)均快速增長(zhǎng)。報(bào)告期各期末，公司應(yīng)收賬款賬面價(jià)值分別為 7654.33 萬(wàn)元、1.12億元和 1.99億元，占總資產(chǎn)的比例分別為 18.56%、24.62%和 38.56%，占營(yíng)業(yè)收入的比例分別為 26.93%、30.17%和 43.85%。報(bào)告期各期末，公司 2 年以內(nèi)賬齡應(yīng)收賬款比例分別為 93.17%、95.43%和 94.61%。報(bào)告期各期末，公司應(yīng)收賬款呈現(xiàn)逐年增長(zhǎng)趨勢(shì)，主要系公司報(bào)告期內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模的增長(zhǎng)，應(yīng)收賬款規(guī)模隨之增加。

雖然公司應(yīng)收賬款主要對(duì)象為銀行等金融機(jī)構(gòu)，且該類客戶一般資金實(shí)力強(qiáng)，信譽(yù)較好，支付能力強(qiáng)，且公司與主要客戶均保持長(zhǎng)期且較好的合作關(guān)系，客戶信用記錄優(yōu)良。但如果該類客戶信用狀況出現(xiàn)不利變化，將使得公司存在應(yīng)收賬款難以回收，從而存在應(yīng)收賬款發(fā)生壞賬的風(fēng)險(xiǎn)。