諾亞控股(06686)發(fā)布2023一季報(bào)：“國(guó)內(nèi)+國(guó)際”雙循環(huán)配置穩(wěn)健發(fā)力 核心客戶數(shù)與經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)雙提升

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，2023年5月31日，諾亞控股有限公司(Noah Holdings Limited，紐交所證券代碼：NOAH.US，港交所證券代碼：06686，以下簡(jiǎn)稱諾亞)公布2023年一季度未經(jīng)審計(jì)業(yè)績(jī)報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度公司經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)達(dá)2.8億元，環(huán)比增長(zhǎng)26.9%，Non-GAAP凈利潤(rùn)達(dá)2.4億，環(huán)比增長(zhǎng)60.6%；凈收入錄得8.0億元，同比增長(zhǎng)1.0%，值得一提的是，諾亞海外業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)凈收入3.2億元，同比增長(zhǎng)68.4%，環(huán)比增長(zhǎng)13.0%。得益于客戶界面的持續(xù)投入與高效的成本管理，一季度實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率34.7%，環(huán)比增長(zhǎng)9.8%；核心客戶數(shù)同比增長(zhǎng)16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長(zhǎng)19.5%，諾亞國(guó)際總活躍客戶同比增長(zhǎng)35.3%。

諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示：“全球宏觀經(jīng)濟(jì)經(jīng)過(guò)了極其復(fù)雜的2022年后，2023年仍有諸多不確定性，但隨著利好政策的釋放，我們相信中國(guó)經(jīng)濟(jì)將重新回到增長(zhǎng)的軌道。目前看來(lái)，雖然居民對(duì)收入增長(zhǎng)預(yù)期持保守態(tài)度，但儲(chǔ)蓄率的提升，也為未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)差異化的投資產(chǎn)品提供了增長(zhǎng)機(jī)會(huì)?！?/p>

全球配置需求明顯 國(guó)際業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)力

2023年，國(guó)內(nèi)各行各業(yè)全面復(fù)工復(fù)產(chǎn)，財(cái)管和資管行業(yè)也逐漸呈現(xiàn)復(fù)蘇態(tài)勢(shì)，重啟增長(zhǎng)。但在目前俄烏沖突、地緣風(fēng)波、美聯(lián)儲(chǔ)加息等大環(huán)境影響下，投資人的策略及回報(bào)預(yù)期、專業(yè)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)模式都會(huì)隨之改變。作為國(guó)內(nèi)首個(gè)美股、港股兩地雙重主要上市的財(cái)富管理公司，諾亞憑借自身實(shí)力，理解、洞察客戶不斷變化的需求，對(duì)資本市場(chǎng)的時(shí)局動(dòng)態(tài)始終保持高度敏銳，提供適時(shí)的產(chǎn)品與服務(wù)的同時(shí)，夯實(shí)自身“行業(yè)領(lǐng)先”的地位。

數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度諾亞實(shí)現(xiàn)凈收入8.0億元，同比增長(zhǎng)1.0%，其中，募集費(fèi)收入同比增長(zhǎng)72.8%。經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率環(huán)比增長(zhǎng)9.8%，Non-GAAP凈利潤(rùn)率環(huán)比增長(zhǎng)12.9%。分板塊看，財(cái)富管理凈收入同比增長(zhǎng)1.5%，其中海外業(yè)務(wù) 同比增長(zhǎng)52.7%，環(huán)比增長(zhǎng)14.8%;資產(chǎn)管理凈收入同比增長(zhǎng)2.3%，其中海外業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)138.8%，環(huán)比增長(zhǎng)8.2%。分地域看，諾亞海外產(chǎn)品AUM達(dá)到3.3億元，環(huán)比增長(zhǎng)2.8%，海外業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)凈收入3.2億元，同比增長(zhǎng)68.4%，環(huán)比增長(zhǎng)13.0%，占總收入比重也從去年一季度的23.8%提升至39.7%。

伴隨資本流動(dòng)全球化，財(cái)富管理行業(yè)出現(xiàn)國(guó)際化的發(fā)展趨勢(shì)。財(cái)富管理的核心是資產(chǎn)配置，過(guò)去一年的復(fù)雜和多變，也讓眾多投資者甚至專業(yè)機(jī)構(gòu)深刻意識(shí)到組合化、多元化、分散化配置的重要，全球配置資產(chǎn)的需求也隨之上升。諾亞始終重視國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略，這是在以客戶需求為導(dǎo)向下的必然選擇。2022年完成雙重主要上市后的諾亞，依托中國(guó)香港得天獨(dú)厚的資本市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，立足中國(guó)服務(wù)全球，已形成國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)發(fā)展的運(yùn)作模式。隨著諾亞國(guó)際化步伐的逐漸深化，未來(lái)3-5年內(nèi)海外板塊收入的貢獻(xiàn)有望達(dá)到全集團(tuán)50%以上。

三大核心BU夯實(shí)增長(zhǎng) “國(guó)內(nèi)+國(guó)際”雙循環(huán)配置穩(wěn)健發(fā)力

自2019年諾亞啟動(dòng)組織與業(yè)務(wù)變革以來(lái)，始終以客戶需求為中心驅(qū)動(dòng)產(chǎn)品與服務(wù)，不斷增強(qiáng)財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)的專業(yè)性與獨(dú)立性，針對(duì)不同客戶群體做專、做優(yōu)資產(chǎn)配置方案，打造全生命周期的財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)體系，逐步夯實(shí)了以諾亞財(cái)富為主的三大業(yè)務(wù)板塊：歌斐資產(chǎn)、微笑基金和榮耀傳承。同時(shí)在集團(tuán)整體組織架構(gòu)端，不斷搭建和結(jié)構(gòu)化國(guó)際國(guó)內(nèi)的組織的相對(duì)獨(dú)立性。

財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模保持在1,575.9億元，同比增長(zhǎng)0.9%;歌斐國(guó)際主動(dòng)管理產(chǎn)品的海外AUM，同比實(shí)現(xiàn)14.9%的增長(zhǎng)，占總AUM的比例也提升至21.2%;歌斐海外FOF一級(jí)市場(chǎng)產(chǎn)品的AUM在一季度也實(shí)現(xiàn)7.5%的同比增長(zhǎng)。2023年一季度，投資團(tuán)隊(duì)通過(guò)重要的擇時(shí)判斷、及時(shí)提升進(jìn)攻倉(cāng)位，目標(biāo)策略的積極、平衡、穩(wěn)健三個(gè)類型為投資人實(shí)現(xiàn)了較好的收益。未來(lái)，歌斐將通過(guò)持續(xù)完善全球頂尖管理人的覆蓋以及合作網(wǎng)絡(luò)的擴(kuò)建，以及科技系統(tǒng)的升級(jí)，更好地為華人客戶提供海外另類投資產(chǎn)品的解決方案。

為不斷滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)、小微企業(yè)日益增長(zhǎng)的多元化、差異化金融服務(wù)和財(cái)富保值增值的需要。微笑司庫(kù)是諾亞旗下專為企業(yè)客戶量身打造的現(xiàn)金流財(cái)富管理平臺(tái)，專注于以企業(yè)用戶為中心的，致力于用專業(yè)化的系統(tǒng)和服務(wù)，提高企業(yè)資金的投資效率和營(yíng)運(yùn)效率，為企業(yè)提供一攬子的現(xiàn)金流管理解決方案，服務(wù)于企業(yè)的每一分錢的流動(dòng)性現(xiàn)金管理，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。目前，微笑司庫(kù)覆蓋全市場(chǎng)10000+只公募基金，600+私募基金，專業(yè)投資研究團(tuán)隊(duì)多維度嚴(yán)選基金，為企業(yè)量身定制專屬現(xiàn)金流動(dòng)性管理解決方案。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年一季度，諾亞總募集量同比增長(zhǎng)12.0%，其中公募基金產(chǎn)品募集量達(dá)100.0億元，同比增長(zhǎng)40.3%，整體海外公募存量規(guī)模實(shí)現(xiàn)同比增長(zhǎng)588.7%。微笑司庫(kù)自2021年底上線至今，已收獲明顯增長(zhǎng)，2023年一季度期間，微笑司庫(kù)活躍法人客戶同比增長(zhǎng)325.5%，一季度下單規(guī)模同比增長(zhǎng)13.4倍。截至目前，微笑司庫(kù)已服務(wù)超5000家企業(yè)，覆蓋房地產(chǎn)、制造業(yè)、科技、互聯(lián)網(wǎng)、廣告等56個(gè)行業(yè)，覆蓋7個(gè)國(guó)家地區(qū)，為企業(yè)量身定制，滿足不同企業(yè)收益、流動(dòng)性、安全性需求的解決方案。

諾亞榮耀傳承是諾亞旗下專業(yè)的財(cái)富保障和傳承管理平臺(tái)， 由境內(nèi)外專業(yè)、持牌機(jī)構(gòu)提供對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)銷售、信托、身份規(guī)劃等綜合的財(cái)富保障和傳承解決方案。財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)收同比增長(zhǎng)241.0%，下單客戶數(shù)同比增長(zhǎng)超過(guò)6倍;海外保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和海外信托方面，一季度期間，海外保險(xiǎn)創(chuàng)收同比增長(zhǎng)179.8%、環(huán)比增長(zhǎng)2.9%，下單客戶數(shù)同比增長(zhǎng)234.1%、環(huán)比增長(zhǎng)31.7%?？梢钥吹剑谫Y本市場(chǎng)波動(dòng)持續(xù)、全球宏觀環(huán)境不確定性仍未消退的大環(huán)境下，全球華人客戶對(duì)資產(chǎn)配置的安全性需求還有很大的空間尚未被滿足。

核心個(gè)人客戶持續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng) 微笑司庫(kù)提升法人客戶活躍

諾亞深知財(cái)富管理公司的使命，是為客戶提供可以適合不同市場(chǎng)環(huán)境的產(chǎn)品與服務(wù)，自2022年成立CIO辦公室以來(lái)，持續(xù)提供多角度的前瞻解讀，期望為投資人的決策提供有效幫助。從2022年的“先保護(hù)，再增長(zhǎng)”，到今年，諾亞的年度策略是“底線思維，順勢(shì)而為”。希望客戶在等待市場(chǎng)機(jī)遇的同時(shí)，也重新審視自己的資產(chǎn)配置邏輯與投資策略。

數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度諾亞注冊(cè)客戶數(shù)同比增長(zhǎng)6.2%，核心客戶同比增長(zhǎng)16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長(zhǎng)19.5%。諾亞的國(guó)際會(huì)員數(shù)同比增長(zhǎng)13.2%，國(guó)際總活躍客戶同比增長(zhǎng)35.3%，持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)的核心客戶數(shù)也是對(duì)諾亞在客戶界面上持續(xù)投入所取得成績(jī)的最大肯定。

在不同的時(shí)間周期，諾亞依托CIO、CSO、IPS三大辦公體系化經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品思維轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻粢暯墙鉀Q方案思維，并形成CIO觀點(diǎn)從宏觀到中觀再到微觀的傳遞和轉(zhuǎn)換能力，推動(dòng)“以客戶為中心”資產(chǎn)配置理念落地，為客戶提供適合不同市場(chǎng)環(huán)境的產(chǎn)品與服務(wù)。諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、國(guó)內(nèi)集團(tuán)總部CEO、歌斐資產(chǎn)董事長(zhǎng)殷哲在此前的采訪中表示：“客戶在哪里，諾亞服務(wù)就在哪里。諾亞將一直以客戶為中心，竭力為客戶定制服務(wù)解決方案，提供獨(dú)特的增值服務(wù)，創(chuàng)造獨(dú)有價(jià)值?！?/p>

諾亞財(cái)富中心已正式啟用 打造獨(dú)具客戶界面的私行

諾亞控股全新總部——諾亞財(cái)富中心(Noah Wealth Center)現(xiàn)已投入使用。諾亞財(cái)富中心由設(shè)計(jì)了蘋果全新總部的知名建筑設(shè)計(jì)師諾曼·福斯特傾力打造，已獲得美國(guó)LEED金級(jí)、鉑金級(jí)及國(guó)家綠色建筑三星認(rèn)證。其理念源于“始于諾亞之舟，成就發(fā)展之樹(shù)”，已成為諾亞線下最大的客戶界面服務(wù)中心，與全球諾亞客戶共享。諾亞財(cái)富中心建筑群專設(shè)面向客戶服務(wù)的“諾亞之樹(shù)”，“諾亞之樹(shù)”樓棟內(nèi)設(shè)有音樂(lè)、藝術(shù)及貴賓休息區(qū)、閱讀、會(huì)議、商務(wù)及客戶權(quán)益專屬空間，用全方位一站式服務(wù)貫徹“以客戶為中心”戰(zhàn)略。

今年以來(lái)，為更好提升客戶服務(wù)，諾亞創(chuàng)新開(kāi)啟“客戶服務(wù)節(jié)”，通過(guò)增加與客戶的觸達(dá)場(chǎng)景，聚焦核心客戶的需求并定制專屬權(quán)益，提供更有針對(duì)性場(chǎng)景的服務(wù)。2023年一季度，諾亞針對(duì)提升鉆黑等核心客戶服務(wù)，通過(guò)客戶服務(wù)節(jié)已覆蓋客戶活動(dòng)場(chǎng)景近50場(chǎng)，覆蓋近15000人次。

值得一提的是，僅2023年上半年，諾亞就先后獲得了多個(gè)國(guó)際權(quán)威榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)。其中不乏如《亞洲貨幣》、《亞洲銀行家》、《亞洲私人銀行家》、《中國(guó)基金報(bào)》、《投中網(wǎng)》等金融領(lǐng)域具有廣泛影響力的權(quán)威媒體或評(píng)選機(jī)構(gòu)，這些獎(jiǎng)項(xiàng)的持續(xù)認(rèn)可彰顯了諾亞財(cái)富在財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)的專業(yè)服務(wù)、資產(chǎn)配置與投資服務(wù)與研究領(lǐng)域的強(qiáng)勁實(shí)力。

此外，5月19日，諾亞連續(xù)9年發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報(bào)告，披露諾亞每一年在ESG方向的新動(dòng)態(tài)與新成果，期待讓更多利益相關(guān)方了解諾亞在創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值以外，在環(huán)境和社會(huì)價(jià)值上的努力。日前發(fā)布的最新一期諾亞財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告顯示，諾亞控股已簽署PRI或履行ESG相關(guān)原則的管理人機(jī)構(gòu)26家，相關(guān)資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到243241.3億元;歌斐資產(chǎn)已簽署或履行ESG相關(guān)管理原則的管理人機(jī)構(gòu)16家，相關(guān)資產(chǎn)管理規(guī)模也達(dá)到50587.67億元。與此同時(shí)，諾亞于5月18日舉辦的諾亞財(cái)富中心啟動(dòng)儀式獲得由妙盈科技出具、上海環(huán)境能源交易所審核認(rèn)可的《碳中和證書》。

展望未來(lái)，諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示，諾亞致力于打造服務(wù)全球華人的財(cái)富管理公司，這是一個(gè)成長(zhǎng)空間巨大但也需要我們時(shí)刻保持初心、努力奮斗方可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，立足更遠(yuǎn)。2022年，諾亞完成雙重主要上市，成為國(guó)內(nèi)首個(gè)美股港股兩地主要上市的財(cái)富管理公司，諾亞將持續(xù)以香港為基點(diǎn)，繼續(xù)深化高質(zhì)量的品質(zhì)發(fā)展。在新格局下繼續(xù)為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航，致力于成為全球華人值得信賴的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。