摩根大通(JPM.US)建立面向超級富豪財富管理部門

智通財經(jīng)APP獲悉，摩根大通(JPM.US)已悄然建立了一個全球部門，專注于迎合超級富豪及其投資公司的需求，該公司希望擴大對全球超級富豪的服務(wù)。該公司成立于新冠肺炎疫情前，由摩根大通資深人士、摩根大通全球財富管理執(zhí)行主席Andy Cohen領(lǐng)導(dǎo)，目前在美國、亞洲和歐洲擁有約36名員工，并與總部位于紐約的摩根大通的投資銀行和私人銀行密切合作。據(jù)Cohen稱，該部門專注于資產(chǎn)價值超過4.5萬億美元的約700個家庭。

該部門被命名為23 Wall，向該銀行位于紐約證券交易所對面的前曼哈頓總部地址致敬。盡管摩根大通在幾十年前就離開了華爾街23號，如今這里主要用于舉辦特殊活動，但Cohen對摩根大通的頭銜有著更深刻的看法。他說：“這個名字反映了公司豐富的傳統(tǒng)。我們希望選擇一個代表我們兩個世紀以來對全球商業(yè)貢獻的名字?！?/p>

Cohen是澳大利亞人，于1999年加入摩根大通，在擔(dān)任現(xiàn)任職務(wù)之前，他曾領(lǐng)導(dǎo)摩根大通的國際和亞洲私人銀行業(yè)務(wù)。他表示，23 Wall的想法源于2019年與摩根大通首席執(zhí)行官Jamie Dimon和摩根大通資產(chǎn)和財富管理部門首席執(zhí)行官Mary Erdoes的一次談話。他最初在香港領(lǐng)導(dǎo)該部門，但后來將辦公地點搬到了倫敦。

全球各銀行都在爭奪近年來創(chuàng)造的財富的更大份額，這在一定程度上推動了爭奪全球最大財富投資者的激烈競爭。Erdoes上周表示，過去10周，摩根大通私人銀行新開了4萬個賬戶，去年平均每天增加一個資產(chǎn)在1億美元以上的新客戶。

高盛(GS.US)也在擴大私人銀行服務(wù)，更多地關(guān)注家族辦公室，而花旗集團(C.US)去年開設(shè)了新的私人銀行辦公室，作為提高回報計劃的一部分。

此舉表明，全球最富有的個人和家族管理財富的方式日益復(fù)雜化，大型銀行正在對此做出回應(yīng)。他們越來越多地選擇通過家族辦公室來實現(xiàn)這一目標。家族辦公室是監(jiān)管寬松的理財機構(gòu)，通常服務(wù)于單個或少數(shù)大富豪。Cohen稱：“我主要負責(zé)大型跨國家族辦公室和單一家族辦公室。他們有制度上的需求?！?/p>

摩根大通前高級中國科技銀行家Michelle Chen今年2月調(diào)任團隊，負責(zé)23 Wall在北亞的業(yè)務(wù)。該公司也在挖掘外部人才，去年在倫敦招募了瑞銀集團資深人士Henry Knapman，并在2021年招募了阿根廷畢爾巴鄂比斯開銀行前高管Gabriel Bochi，以專注于拉美客戶。

Cohen與摩根大通其他財富管理高管合作管理23 Wall，并在巴黎、香港和舊金山等12個城市管理他的客戶關(guān)系經(jīng)理和投資專業(yè)人士團隊。該公司約一半的客戶來自美國。

該部門沒有最低財富門檻，但它的客戶是全球最富有的0.01%人群。Cohen指出:“我們的典型客戶擁有公共和私人資產(chǎn)、房地產(chǎn)以及社區(qū)和慈善事業(yè)的既得利益，他們對私人交易的興趣都在不斷增加。我們有一個強勁的需求渠道?！?/p>

通貨膨脹加速和利率上升給全球投資者帶來了財務(wù)壓力，但在美國科技股估值飆升的推動下，許多超級富豪的財富將在2023年增長。根據(jù)彭博億萬富翁指數(shù)，今年全球最富有的500人的總凈資產(chǎn)增加了約5000億美元。

許多家族辦公室現(xiàn)在正尋求將這些資金投入公募和私募股本，例如，億萬富豪Stan Druckenmiller旗下Duquesne家族辦公室最近買入了大量受益于人工智能行業(yè)繁榮的股票。