瑞信事件有何教訓(xùn)？日本官員：銀行資本充足也會(huì)“遭殃” 商業(yè)模式才是信心關(guān)鍵

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，日本一位高級(jí)監(jiān)管官員表示，瑞士信貸(CS.US)戲劇性的救援行動(dòng)給人們帶來(lái)了一個(gè)教訓(xùn)，即即使是資本充足的銀行也可能失去市場(chǎng)的信任。日本金融廳(FSA)負(fù)責(zé)國(guó)際事務(wù)的副大臣Tomoko Amaya在接受采訪時(shí)表示:“瑞信的資本充足率如此之高，但市場(chǎng)卻認(rèn)為它的商業(yè)模式薄弱，因此放棄了對(duì)它的信任。這是一個(gè)‘重要的教訓(xùn)’，即擁有大量資金不足以安撫市場(chǎng)?！?/p>

大約一個(gè)月前，這家瑞士銀行遭遇了一場(chǎng)信任危機(jī)，促使瑞士當(dāng)局介入，撮合其出售給規(guī)模更大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手瑞銀集團(tuán)(UBS.US)。早些時(shí)候，美國(guó)區(qū)域性銀行硅谷銀行的麻煩及其隨后的倒閉，促使投資者關(guān)注日本銀行對(duì)美國(guó)債券的大量投資，令這些銀行的股價(jià)承壓。

Amaya表示，日本金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)FSA正在跟進(jìn)券商如何出售瑞士信貸發(fā)行的價(jià)值1400億日?qǐng)A(合10億美元)的風(fēng)險(xiǎn)債券，這些債券被稱為額外一級(jí)資本(AT1)債券。

她在周一早些時(shí)候接受采訪時(shí)稱:“我們已經(jīng)確定了日本經(jīng)紀(jì)公司向日本投資者(包括散戶投資者)出售債券的情況。因此，我們正在跟進(jìn)這些證券公司和經(jīng)紀(jì)公司是如何與客戶打交道的，他們是如何出售AT1債券的?！?/p>

而在4月14日，據(jù)知情人士透露，三菱日聯(lián)金融集團(tuán)的高凈值客戶因瑞信AT1債券損失了超過(guò)7億美元，這些債券是通過(guò)該集團(tuán)與摩根士丹利的合資證券經(jīng)紀(jì)公司所購(gòu)買的。知情人士稱，這家日本最大的銀行集團(tuán)正在召開(kāi)高管會(huì)議，調(diào)查此事。該行還在與約1500名客戶接觸，他們總計(jì)損失額達(dá)到950億日元(7.17億美元)。