證監(jiān)會：個人養(yǎng)老金投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立長周期考核機制 不得進行短期收益和規(guī)模排名

智通財經(jīng)APP獲悉，11月4日，證監(jiān)會公布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》要求，基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立長周期考核機制，對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)、產(chǎn)品業(yè)績、人員績效的考核周期不得短于5年?；鹪u價機構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持長期評價原則，業(yè)績評價期限不得短于5年，不得使用單一指標(biāo)進行排名或者評價，不得進行短期收益和規(guī)模排名。基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~購買等款項來自個人養(yǎng)老金資金賬戶，基金份額贖回等款項轉(zhuǎn)入個人養(yǎng)老金資金賬戶。

為推進多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設(shè)，貫徹落實《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》（國辦發(fā)〔2022〕7號，以下簡稱《意見》），規(guī)范個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)，證監(jiān)會公布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》），自公布之日起施行。

前期，證監(jiān)會已就《暫行規(guī)定》向社會公開征求意見，各方對《暫行規(guī)定》的基本思路和主要內(nèi)容總體認(rèn)同，并反饋了部分意見建議。經(jīng)認(rèn)真研究，證監(jiān)會對部分意見予以吸收采納。

《暫行規(guī)定》按照《意見》要求，對參與個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)的各類市場機構(gòu)及其展業(yè)行為予以明確規(guī)范。主要規(guī)定以下三方面內(nèi)容：一是明確基金管理人、基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)開展個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)的總體原則和基本要求，以及基金行業(yè)平臺職責(zé)定位；二是明確個人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)，并對基金管理人的投資管理和風(fēng)險管理職責(zé)作出規(guī)定；三是明確基金銷售機構(gòu)的展業(yè)條件，并對基金銷售機構(gòu)信息提示、賬戶服務(wù)、宣傳推介、適當(dāng)性管理、投資者教育等職責(zé)作出規(guī)定。

下一步，證監(jiān)會將指導(dǎo)中國結(jié)算、基金業(yè)協(xié)會、行業(yè)機構(gòu)認(rèn)真落實《暫行規(guī)定》，穩(wěn)妥推進個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)落地，更好服務(wù)于居民養(yǎng)老投資需求。

原文如下：

個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條 為推進多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設(shè)，規(guī)范個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)(以下簡稱個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù))的相關(guān)活動，保護投資人合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(以下簡稱《托管辦法》)等法律法規(guī)以及《個人養(yǎng)老金實施辦法》相關(guān)要求，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱個人養(yǎng)老金投資基金，是指投資人根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》等有關(guān)規(guī)定，通過個人養(yǎng)老金資金賬戶購買符合規(guī)定的基金產(chǎn)品?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金銷售機構(gòu)、基金評價機構(gòu)等機構(gòu)開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的相關(guān)活動，適用本規(guī)定。

第三條 基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，落實資產(chǎn)安全性、運作穩(wěn)健性、投資長期性、服務(wù)便利性等基本要求，履行誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，確保業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、可持續(xù)發(fā)展。

第四條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律法規(guī)和本規(guī)定，對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱基金業(yè)協(xié)會)依照法律法規(guī)、本規(guī)定及自律規(guī)則，對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)實施自律管理。

第五條 個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(以下簡稱基金行業(yè)平臺)是個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的信息服務(wù)平臺。中國證監(jiān)會授權(quán)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱中國結(jié)算)等機構(gòu)建設(shè)并運營基金行業(yè)平臺，為個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)提供支持，并對基金行業(yè)平臺相關(guān)業(yè)務(wù)實施管理。

第二章 基本要求

第六條 基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，建立健全并有效執(zhí)行專門的管理制度和流程，完善組織架構(gòu)和系統(tǒng)建設(shè)，配備足夠的專業(yè)人員，強化投資、研究、銷售、風(fēng)險管理、投資者教育、客戶服務(wù)等能力建設(shè)，確保業(yè)務(wù)運作符合個人養(yǎng)老金相關(guān)制度及中國證監(jiān)會的規(guī)定，切實維護投資人合法權(quán)益。

第七條 基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立長周期考核機制，對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)、產(chǎn)品業(yè)績、人員績效的考核周期不得短于 5 年?；鹪u價機構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持長期評價原則，業(yè)績評價期限不得短于 5 年，不得使用單一指標(biāo)進行排名或者評價，不得進行短期收益和規(guī)模排名。

第八條 基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在各自職責(zé)范圍內(nèi)，按照個人養(yǎng)老金相關(guān)制度規(guī)定，保障投資人參與個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)資金及資產(chǎn)的安全封閉運行。除另有規(guī)定外，基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~購買等款項來自個人養(yǎng)老金資金賬戶，基金份額贖回等款項轉(zhuǎn)入個人養(yǎng)老金資金賬戶?；鸸芾砣?、基金銷售機構(gòu)辦理繼承等事項的，應(yīng)當(dāng)通過份額贖回方式辦理，個人養(yǎng)老金相關(guān)制度另有規(guī)定的除外。

第九條 個人養(yǎng)老金資金和資產(chǎn)獨立于基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金托管人等機構(gòu)的自有資產(chǎn)。非因投資人本身的債務(wù)或者法律法規(guī)規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強制執(zhí)行個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的基金銷售結(jié)算資金、基金份額。

第三章 產(chǎn)品管理

第十條 個人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品(以下簡稱個人養(yǎng)老金基金)應(yīng)當(dāng)具備運作安全、成熟穩(wěn)定、標(biāo)的規(guī)范、側(cè)重長期保值等特征，且基金管理人具備《運作辦法》第六條規(guī)定的條件。產(chǎn)品類型包括：(一)最近 4 個季度末規(guī)模不低于 5000 萬元或者上一季度末規(guī)模不低于 2 億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金;(二)投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、運作合規(guī)穩(wěn)健且適合個人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金。個人養(yǎng)老金基金名錄由中國證監(jiān)會確定，每季度通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布。

第十一條 個人養(yǎng)老金基金出現(xiàn)下列情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 5 個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，中國證監(jiān)會將不定期移出名錄：

(一)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，不再符合產(chǎn)品存續(xù)條件的;

(二)產(chǎn)品發(fā)生重大變化導(dǎo)致不再適合個人養(yǎng)老金投資的;

(三)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。個人養(yǎng)老金基金被移出名錄后，基金管理人、基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好信息披露和提示等工作，并暫停辦理相關(guān)產(chǎn)品份額的申購等。

第十二條 個人養(yǎng)老金基金應(yīng)當(dāng)針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨的份額類別，在基金合同、招募說明書等文件中清晰約定，并依法進行注冊或者備案。個人養(yǎng)老金基金的單設(shè)份額類別不得收取銷售服務(wù)費，可以豁免申購限制和申購費等銷售費用(法定應(yīng)當(dāng)收取并計入基金資產(chǎn)的費用除外)，可以對管理費和托管費實施一定的費率優(yōu)惠。

第十三條 基金管理人可以根據(jù)投資人不同生命周期階段的養(yǎng)老投資需求和資金使用需求，在做好充分信息披露的前提下，對個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品設(shè)計做出以下安排：

(一)為鼓勵投資人在個人養(yǎng)老金積累期長期投資，將分紅方式設(shè)置為紅利再投資;

(二)為鼓勵投資人在個人養(yǎng)老金領(lǐng)取期長期領(lǐng)取，設(shè)置定期分紅、定期支付、定額贖回等機制;

(三)在運作方式、持有期限、投資策略、估值方法、申贖轉(zhuǎn)換等方面的其他安排。

第十四條 基金管理人在個人養(yǎng)老金基金的投資管理過程中，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、專業(yè)審慎，結(jié)合個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)特點，堅持長期投資、價值投資，加強對個人養(yǎng)老金基金資產(chǎn)配置、投資標(biāo)的、估值方法、風(fēng)險狀況、產(chǎn)品業(yè)績等方面的研究分析，確保投資管理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和長期性。 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效機制，嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，保持清晰、穩(wěn)定的投資風(fēng)格，合理控制投資組合與業(yè)績比較基準(zhǔn)的偏離。

第十五條 基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)特征，建立健全風(fēng)險管理機制和應(yīng)急預(yù)案，有效防范和控制各類風(fēng)險對產(chǎn)品運作的影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

第四章 銷售管理

第十六條 中國證監(jiān)會根據(jù)以下條件確定可以開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機構(gòu)名錄，并每季度通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布：

(一)經(jīng)營狀況良好，財務(wù)指標(biāo)穩(wěn)健，具備較強的公募基金銷售能力;最近 4 個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于 200 億元, 其中，個人投資者持有規(guī)模不低于 50 億元;

(二)公司治理健全，內(nèi)部控制完善，具備較高的合規(guī)管理水平;最近 3 年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰;最近 1 年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施;沒有因相近業(yè)務(wù)存在重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因相近業(yè)務(wù)涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查;不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常經(jīng)營的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項;

(三)與基金行業(yè)平臺完成聯(lián)網(wǎng)測試;(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件?；鸸芾砣思捌滗N售子公司可以辦理該基金管理人募集的個人養(yǎng)老金基金的銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，且不適用前款第(一)項規(guī)定。

第十七條 基金銷售機構(gòu)出現(xiàn)下列情形的，應(yīng)當(dāng)在 5 個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，中國證監(jiān)會將不定期移出名錄：

(一)連續(xù) 2 年不符合本規(guī)定第十六條第(一)項規(guī)定的條件;

(二)基金銷售業(yè)務(wù)資格被依法撤銷或者終止的;

(三)存在重大風(fēng)險隱患;

(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形?；痄N售機構(gòu)被移出名錄后，基金銷售機構(gòu)不得新增個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)。

第十八條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分解釋說明個人養(yǎng)老金相關(guān)制度，在投資人首次投資個人養(yǎng)老金基金前，向投資人特別提示以下信息，并由投資人確認(rèn)：

(一)基金份額贖回等款項將轉(zhuǎn)入個人養(yǎng)老金資金賬戶，投資人未達(dá)到領(lǐng)取基本養(yǎng)老金年齡或者政策規(guī)定的其他領(lǐng)取條件時不可領(lǐng)取個人養(yǎng)老金;

(二)投資人應(yīng)當(dāng)如實提供個人身份信息、個人養(yǎng)老金資金賬戶信息;

(三)基金管理人、基金銷售機構(gòu)對個人信息的收集、保存、使用等情況;

(四)個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)具有自愿參加、自主選擇、自擔(dān)風(fēng)險等業(yè)務(wù)屬性;

(五)個人養(yǎng)老金每年繳費額度上限及相關(guān)稅收政策;

(六)其他重要信息。

第十九條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資人申請?zhí)峁┫嚓P(guān)賬戶服務(wù)，并符合法律法規(guī)和個人養(yǎng)老金相關(guān)制度要求。賬戶服務(wù)包括：

(一)為投資人開立個人養(yǎng)老金基金專用交易賬戶，并綁定個人養(yǎng)老金資金賬戶作為結(jié)算賬戶;

(二)可以協(xié)助投資人通過商業(yè)銀行等渠道在人力資源社會保障部個人養(yǎng)老金信息管理服務(wù)平臺(以下簡稱信息平臺)開立個人養(yǎng)老金賬戶;

(三)可以協(xié)助投資人在商業(yè)銀行在線開立或者指定本人唯一的個人養(yǎng)老金資金賬戶;

(四)個人養(yǎng)老金資金賬戶變更后，為投資人辦理新增或者變更結(jié)算賬戶、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù);

(五)個人養(yǎng)老金相關(guān)制度規(guī)定的其他職責(zé)。

第二十條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定開展個人養(yǎng)老金基金的宣傳推介活動，強化投資者適當(dāng)性管理，并履行下列職責(zé)：

(一)全面介紹產(chǎn)品不保證本金、不保證收益、追求長期收益等風(fēng)險收益特征;

(二)向投資人展示產(chǎn)品資料概要，清晰揭示產(chǎn)品的封閉期或者持有期、權(quán)益資產(chǎn)等高風(fēng)險資產(chǎn)的投資比例、費用項目和費率水平等信息;

(三)強化投資者適當(dāng)性管理，個人養(yǎng)老金基金按照風(fēng)險收益特征進行風(fēng)險等級劃分，根據(jù)投資人年齡、退休日期、收入水平和風(fēng)險偏好等情況向投資人推介基金，不得向投資人主動推介超出其風(fēng)險承受能力的基金，不得承諾或者宣傳產(chǎn)品保本保收益，不得宣傳產(chǎn)品預(yù)期收益率。

第二十一條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)主要以定期投資等方式引導(dǎo)投資人長期投資?；痄N售機構(gòu)為投資人辦理其他基金份額向個人養(yǎng)老金基金份額轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)、提供默認(rèn)投資選擇等服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合個人養(yǎng)老金相關(guān)制度和中國證監(jiān)會的規(guī)定，并在銷售協(xié)議中充分揭示服務(wù)內(nèi)容和風(fēng)險?；痄N售機構(gòu)在有效核實投資人身份及交易意愿、確保資金安全的前提下，可以將投資人贖回其他基金份額的銷售結(jié)算資金轉(zhuǎn)入投資人個人養(yǎng)老金資金賬戶，轉(zhuǎn)入金額應(yīng)當(dāng)符合個人養(yǎng)老金制度關(guān)于繳費額度上限的規(guī)定?；痄N售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對相關(guān)銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程進行監(jiān)督。

第二十二條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、移動客戶端等渠道的醒目位置設(shè)立個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)專區(qū)，提供業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品申贖、信息查詢等相關(guān)服務(wù)。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極開展養(yǎng)老金融教育，普及養(yǎng)老投資理念，加強投資人對養(yǎng)老金政策的理解。基金銷售機構(gòu)為投資人辦理個人養(yǎng)老金基金專用交易賬戶開立后，投資人長期未購買個人養(yǎng)老金基金的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以適當(dāng)提示。

第二十三條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資人提供便捷的信息查詢服務(wù)，查詢信息包括但不限于個人基本信息、基金產(chǎn)品基本信息、持有份額信息等。根據(jù)投資人授權(quán)，基金銷售機構(gòu)可以依法協(xié)助投資人查詢個人養(yǎng)老金繳費等相關(guān)信息。

第二十四條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時處理投資人提出的個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)投訴、咨詢及意見建議。

第五章 基金行業(yè)平臺

第二十五條 基金行業(yè)平臺按照個人養(yǎng)老金相關(guān)制度要求與信息平臺、開展個人養(yǎng)老金資金賬戶業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、基金管理人和基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)建立系統(tǒng)連接和數(shù)據(jù)交互。中國結(jié)算等機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存相關(guān)數(shù)據(jù)，遵守個人信息保護和數(shù)據(jù)保密等要求，不得篡改、毀損或者泄露，除法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會另有規(guī)定或者認(rèn)可外，中國結(jié)算等機構(gòu)不得向第三方提供相關(guān)數(shù)據(jù)。

第二十六條 基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與基金行業(yè)平臺建立系統(tǒng)連接，按照基金行業(yè)平臺相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及技術(shù)規(guī)范要求與基金行業(yè)平臺交互相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并確保數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性、安全性、及時性。

第二十七條 基金行業(yè)平臺與開展個人養(yǎng)老金資金賬戶業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行進行數(shù)據(jù)交互，具體內(nèi)容包括：

(一)個人養(yǎng)老金資金賬戶信息、賬戶狀態(tài)信息等;

(二)個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的資金劃付指令、交收結(jié)果等資金信息;

(三)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他信息。

第二十八條 基金行業(yè)平臺按照個人養(yǎng)老金相關(guān)制度要求向信息平臺報送個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)?；鹦袠I(yè)平臺應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析制度，并定期向中國證監(jiān)會、人力資源社會保障部等部門報送個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)運行情況。

第六章 監(jiān)督管理

第二十九條 中國證監(jiān)會加強與人力資源社會保障部、財政部、國家稅務(wù)總局、中國銀保監(jiān)會等部門的溝通配合，建立信息共享機制，不斷完善監(jiān)管安排，加強監(jiān)管協(xié)調(diào)。

第三十條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)法律法規(guī)對基金管理人、基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第三十一條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)定期對基金管理人、基金銷售機構(gòu)開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)情況進行動態(tài)監(jiān)管，包括個人養(yǎng)老金基金投資運作情況、銷售保有規(guī)模、投資人長期收益、客戶服務(wù)能力等。相關(guān)結(jié)果應(yīng)用于基金管理人分類評價、業(yè)務(wù)創(chuàng)新評估等，不合格的個人養(yǎng)老金基金或者基金銷售機構(gòu)從名錄中移出。

第三十二條 基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、基金評價機構(gòu)等機構(gòu)違反法律法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會根據(jù)《運作辦法》《托管辦法》《銷售辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等規(guī)定，對有關(guān)機構(gòu)和人員采取行政監(jiān)管措施;依法應(yīng)予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進行行政處罰;涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)，追究刑事責(zé)任。

第七章 附則

第三十三條 基金管理人及其銷售子公司辦理該基金管理人募集的個人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定第十八條至第二十四條的要求。

第三十四條 個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的投資顧問服務(wù)管理規(guī)范，由中國證監(jiān)會另行制定。

第三十五條 本規(guī)定自公布之日起施行。

本文編選自證監(jiān)會官網(wǎng);智通財經(jīng)編輯：李東敏。