大和：維持郵儲銀行(01658)“買入”評級 目標(biāo)價降至5.1港元

智通財經(jīng)APP獲悉，大和發(fā)布研究報告稱，維持郵儲銀行(01658)“買入”評級，凈利息收益率較同業(yè)更靈活，而中間業(yè)務(wù)增長強勁;但下調(diào)2022-24年撥備前利潤預(yù)測5%至7%，以及凈利潤預(yù)測3%至4%，主要反映凈利息收益率的壓力較預(yù)期大，目標(biāo)價由6.3港元下調(diào)至5.1港元。

該行表示，市場近期關(guān)注多項事件，李嘉誠基金會減持方面，郵儲行確認(rèn)基金會減持為日常財務(wù)安排;存款代理費方面，公司將近期的調(diào)整計劃視為其改善資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)及理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型一部分;資本補充方面，公布了非公開發(fā)售的方案，預(yù)計發(fā)行價格接近去年底資產(chǎn)凈值。