私下討論交易 美監(jiān)管機(jī)構(gòu)對華爾街投行開出18億美元天價(jià)罰單

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，當(dāng)?shù)貢r(shí)間周二，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對包括巴克萊(BCS.US)、美國銀行(BAC.US)、花旗集團(tuán)(C.US)、瑞士信貸(CS.US)、高盛(GS.US)、摩根士丹利(MS.US)和瑞銀(UBS.US)在內(nèi)的16家金融公司處以總計(jì)18億美元的罰款，原因是其員工在個(gè)人設(shè)備和應(yīng)用程序上討論和進(jìn)行交易。

對美國證券交易委員會(SEC)和美國商品期貨交易委員會(CFTC)來說，這是一個(gè)具有里程碑意義的案件，也是它們達(dá)成的最大集體決議之一。

這些機(jī)構(gòu)表示，從2018年1月到2021年9月，這些銀行的員工經(jīng)常使用短信和WhatsApp等個(gè)人設(shè)備上的應(yīng)用程序，與同事、客戶和其他第三方顧問溝通債務(wù)和股權(quán)交易等業(yè)務(wù)事宜。

這些機(jī)構(gòu)沒有保留大部分的私人聊天記錄，違反了聯(lián)邦法規(guī)，該法規(guī)要求經(jīng)紀(jì)自營商和其他金融機(jī)構(gòu)保留商業(yè)通信。這些機(jī)構(gòu)說，這妨礙了它們監(jiān)督金融市場、確保關(guān)鍵規(guī)則得到遵守，以及在其他不相關(guān)的調(diào)查中收集證據(jù)的能力。

瑞銀、摩根士丹利和花旗的發(fā)言人表示，銀行很高興解決了這一問題。美國銀行、巴克萊、高盛、野村證券和瑞士信貸均拒絕置評。

SEC執(zhí)法部主管Gurbir Grewal表示，“今天的行動(dòng)——無論是從涉案公司還是從處罰金額來看——都強(qiáng)調(diào)了記錄保存要求的重要性：它們是神圣不可侵犯的。如果有不法行為或不當(dāng)行為的指控，我們必須能夠檢查一家公司的賬簿和記錄?！?/p>

SEC稱，所有16家公司都存在問題，涉及多個(gè)級別的員工，包括高級和初級投資銀行家和交易員。

報(bào)告稱，盡管美國銀行和野村證券既不承認(rèn)也不否認(rèn)CFTC調(diào)查結(jié)果的某些方面，但這些機(jī)構(gòu)承認(rèn)事實(shí)并承認(rèn)自己違反了聯(lián)邦法律，這對CFTC來說是一個(gè)重大勝利。

SEC表示，配合調(diào)查的這些機(jī)構(gòu)已開始改善其合規(guī)政策和程序。

多年來，華爾街的銀行一直在努力杜絕在工作中使用個(gè)人設(shè)備，但由于銀行家和交易員在疫情期間在家工作，這個(gè)問題變得嚴(yán)重起來。

據(jù)CFTC專員Christy Goldsmith Romero表示，員工使用個(gè)人應(yīng)用程序來逃避監(jiān)管，有時(shí)是在高管的指示下，他們知道自己違反了銀行政策，但卻想要混淆交易溝通。

在她的辦公室引用的一個(gè)例子中，美國銀行的員工使用WhatsApp，一名交易員寫道：“我們一直在使用WhatsApp，但我們定期刪除對話。”一個(gè)交易部門的負(fù)責(zé)人經(jīng)常指示交易員刪除個(gè)人設(shè)備上的信息，并使用Signal，包括在CFTC的調(diào)查期間。

另一個(gè)例子是，野村證券一名交易員的辦公室說，在美國商品期貨交易委員會發(fā)出保存文件的請求后，她刪除了一些信息，其中包括有關(guān)交易的有罪陳述。

Goldsmith Romero在一份聲明中稱，"那些選擇參與美國金融市場的投資者要注意了：回避溝通的時(shí)代已經(jīng)結(jié)束。"