美銀證券：維持郵儲銀行(01658)“買入”評級 目標價降至7港元

智通財經APP獲悉，美銀證券發(fā)布研究報告稱，維持郵儲銀行(01658)“買入”評級，目標價由7.55港元降至7港元，反映股本成本預測上調1個百分點。公司今年上半年純利增長強勁，同比升14.9%至471億元，較該行預期略高出0.6%，并較招商銀行(03968)純利增幅高出1.4個百分點。至于核心盈利同比上升6.1%，也優(yōu)于預期0.8%。

報告中稱，郵儲銀行毛利持續(xù)受壓，其中第二季的凈息差按季收縮11個基點至2.21%，但費用收入表現(xiàn)非常強勁，凈費用收入于上半年同比增長56%，較首季的升40%進一步加快。