大摩：維持東亞銀行(00023)“與大市同步”評級 目標(biāo)價14.6港元

智通財經(jīng)APP獲悉，大摩發(fā)布研究報告稱，維持東亞銀行(00023)“與大市同步”評級，目標(biāo)價14.6港元。該企今年上半年稅后純利取得15億元，同比跌44%、按半年跌42%，較市場預(yù)測略低出1%，銀行凈利息收入則較市場預(yù)測低出1%，同時上半年凈利息收益率改善至1.42%，按半年增6個基點(diǎn);年初至今貸款和存款取得0.4%/1.7%的增長。另由于財管費(fèi)用和交易收入較弱，非銀行凈利息收入則較市場預(yù)測低出4%。

該行表示，東亞銀行今年上半年成本表現(xiàn)優(yōu)于預(yù)期，同比縮減5%，按半年縮減6%，其成本收入比率為54.3%，勝于市場預(yù)期的56.8%;貸款損失費(fèi)用大致符合市場預(yù)期，但在內(nèi)地商業(yè)房地產(chǎn)市場推動下，呈同比大幅上漲趨勢，不良貸款率升至1.58%，較市場預(yù)測高出23個基點(diǎn);中期每股派息0.16元，遜于預(yù)期。