智通財(cái)經(jīng)APP獲悉,6月11日,中國銀保監(jiān)辦公廳會發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步推動金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知。通知指出,銀行機(jī)構(gòu)要擴(kuò)大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模,重點(diǎn)支持高技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),推進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)集群發(fā)展,提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設(shè)備更新、技術(shù)改造、綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展等方面的中長期資金支持。圍繞高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場主體,增加信用貸、首貸投放力度。完善抗疫救災(zāi)金融服務(wù),強(qiáng)化重點(diǎn)醫(yī)療物資生產(chǎn)供應(yīng)的金融保障,支持高端醫(yī)療器械產(chǎn)業(yè)核心技術(shù)攻關(guān)和創(chuàng)新發(fā)展。優(yōu)化制造業(yè)外貿(mào)金融服務(wù),支持汽車、家電等制造業(yè)企業(yè)“走出去”。
原文如下:
中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步推動金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知
銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕70號
各銀保監(jiān)局,各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行,各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司:
為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融服務(wù)制造業(yè)的決策部署,進(jìn)一步推動銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)完善制造業(yè)金融服務(wù),更好支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,經(jīng)銀保監(jiān)會同意,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
一、切實(shí)提高思想認(rèn)識
制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重中之重。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要深刻認(rèn)識支持制造業(yè)發(fā)展的重要意義,進(jìn)一步提高政治站位,強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng),堅(jiān)決把思想和行動統(tǒng)一到黨中央各項(xiàng)決策部署上來,優(yōu)化資源配置,加大支持力度,提升服務(wù)質(zhì)效,為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和制造強(qiáng)國建設(shè)提供有力金融支撐。
二、進(jìn)一步加大金融支持力度
各銀保監(jiān)局和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要深入貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會議的決策部署,準(zhǔn)確把握國家制造業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃和政策取向,確保高質(zhì)量完成《政府工作報(bào)告》“增加制造業(yè)中長期貸款”目標(biāo)任務(wù)。落實(shí)落細(xì)促進(jìn)工業(yè)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長、扎實(shí)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施等文件要求,將金融支持制造業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策執(zhí)行到位。國有大型銀行要優(yōu)化經(jīng)濟(jì)資本分配,向制造業(yè)企業(yè)傾斜,推動制造業(yè)中長期貸款繼續(xù)保持較快增長。政策性銀行要結(jié)合職能定位,更好發(fā)揮政策性金融對制造業(yè)的支持作用。
三、優(yōu)化重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)
銀行機(jī)構(gòu)要擴(kuò)大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模,重點(diǎn)支持高技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),推進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)集群發(fā)展,提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設(shè)備更新、技術(shù)改造、綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展等方面的中長期資金支持。圍繞高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場主體,增加信用貸、首貸投放力度。完善抗疫救災(zāi)金融服務(wù),強(qiáng)化重點(diǎn)醫(yī)療物資生產(chǎn)供應(yīng)的金融保障,支持高端醫(yī)療器械產(chǎn)業(yè)核心技術(shù)攻關(guān)和創(chuàng)新發(fā)展。優(yōu)化制造業(yè)外貿(mào)金融服務(wù),支持汽車、家電等制造業(yè)企業(yè)“走出去”。做好新市民金融服務(wù),對吸納新市民就業(yè)較多的制造業(yè)企業(yè)加大金融支持力度。積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù),依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè),在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)數(shù)據(jù)和信息共享,運(yùn)用應(yīng)收賬款、存貨與倉單質(zhì)押融資等方式,為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務(wù)。
四、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)
銀行機(jī)構(gòu)要在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,開發(fā)符合制造業(yè)企業(yè)發(fā)展階段特點(diǎn)和需求的金融產(chǎn)品,合理確定融資期限和貸款利率,為制造業(yè)企業(yè)提供差異化、綜合化金融服務(wù)。深入落實(shí)國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略,推廣知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、動產(chǎn)質(zhì)押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等融資模式,促進(jìn)制造業(yè)向高端化、數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型。精準(zhǔn)有效開展民營企業(yè)金融服務(wù),對國有企業(yè)、民營企業(yè)做到一視同仁。增強(qiáng)金融創(chuàng)新的科技支撐,深化重點(diǎn)行業(yè)和前沿領(lǐng)域的研究,推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段與金融服務(wù)深度融合,降低服務(wù)成本,提高服務(wù)效率,強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理。
五、接續(xù)支持恢復(fù)發(fā)展的金融政策
銀行機(jī)構(gòu)要聚焦制造業(yè)發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié),用好用足現(xiàn)有金融扶持政策,積極幫扶前期信用良好、因疫情暫時(shí)遇困的企業(yè),避免盲目抽貸、斷貸、壓貸。繼續(xù)按照市場化原則對制造業(yè)中小微企業(yè)實(shí)施延期還本付息,延期還本付息日期原則上不超過2022年底。對受疫情影響嚴(yán)重的制造業(yè)2022年底前到期的普惠型小微企業(yè)貸款,根據(jù)實(shí)際情況給予傾斜,適當(dāng)放寬延期期限。用好普惠小微貸款增量獎(jiǎng)勵(lì)、支小再貸款等貨幣政策工具,緩解制造業(yè)小微企業(yè)流動性資金困難。按照商業(yè)可持續(xù)原則,通過內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格優(yōu)惠、制定差異化利率定價(jià)權(quán)限等措施,積極向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。
六、強(qiáng)化保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障和資金運(yùn)用
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要提升制造業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障水平,完善科技保險(xiǎn)服務(wù),加大知識產(chǎn)權(quán)、科研物資設(shè)備和科研成果質(zhì)量的保障力度,推進(jìn)首臺(套)重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)和新材料首批次應(yīng)用保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn)。依法合規(guī)為科技企業(yè)提供綜合性保險(xiǎn)解決方案,運(yùn)用承保大型商業(yè)保險(xiǎn)和統(tǒng)括保單等方式,更好服務(wù)企業(yè)跨區(qū)域保險(xiǎn)需求。保險(xiǎn)資金要在風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)自愿前提下,通過投資股權(quán)、債券、私募基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等多種形式,為先進(jìn)制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供長期穩(wěn)定資金支持。
七、提高金融服務(wù)專業(yè)化水平
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身市場定位和發(fā)展規(guī)劃,將服務(wù)制造業(yè)發(fā)展納入公司戰(zhàn)略。銀行機(jī)構(gòu)要建立健全激勵(lì)約束機(jī)制,明確職責(zé)部門和任務(wù)分工,優(yōu)化制造業(yè)經(jīng)濟(jì)資本分配和考核權(quán)重設(shè)置,合理界定盡職認(rèn)定和免責(zé)情形,引導(dǎo)金融資源向制造業(yè)傾斜。規(guī)范融資各環(huán)節(jié)收費(fèi)和管理,嚴(yán)禁發(fā)放貸款時(shí)附加不合理?xiàng)l件。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下,適度下放貸款審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)限,優(yōu)化評審評議流程,提高分支機(jī)構(gòu)“敢貸愿貸”積極性。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要完善費(fèi)率調(diào)節(jié)機(jī)制,降低優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率,簡化承保手續(xù),提高保險(xiǎn)理賠效率。
八、增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解能力
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理,提升制度約束和執(zhí)行力。銀行機(jī)構(gòu)要做實(shí)貸款“三查”,嚴(yán)格制造業(yè)貸款分類,真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)情況。做好信貸資金用途管理和真實(shí)性查驗(yàn),切實(shí)防范發(fā)生套取和挪用風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)決防止通過票據(jù)虛增貸款規(guī)模、資金空轉(zhuǎn)。鼓勵(lì)依法合規(guī)通過核銷、轉(zhuǎn)讓等方式,加大制造業(yè)企業(yè)不良貸款處置力度,有序退出“僵尸企業(yè)”。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)資本管理和資本約束,提高償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理水平,有效識別管理各類風(fēng)險(xiǎn),健全審慎穩(wěn)健資金運(yùn)作機(jī)制,防范風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)傳遞。堅(jiān)決打擊各類非法金融活動,全力維護(hù)金融市場秩序,著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
九、加強(qiáng)金融監(jiān)管和政策協(xié)調(diào)
各銀保監(jiān)局要將金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展情況納入日常監(jiān)管,明確監(jiān)管重點(diǎn)和責(zé)任部門,做好督促指導(dǎo)和日常監(jiān)測。加強(qiáng)與地方發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、財(cái)政、稅務(wù)等部門工作聯(lián)動,積極配合地方政府完善促進(jìn)制造業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境。適時(shí)評估各項(xiàng)政策落實(shí)效果,指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)調(diào)研分析,總結(jié)金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展的工作舉措和成效,積極主動報(bào)送工作落實(shí)情況。
中國銀保監(jiān)會辦公廳
2022年7月4日
本文編選自中國銀保監(jiān)會官網(wǎng),智通財(cái)經(jīng)編輯:葉志遠(yuǎn)。