央行、銀保監(jiān)會：五組系統(tǒng)重要性銀行分別適用0.25%-1.5%的附加資本要求

智通財經(jīng)APP獲悉，10月15日，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》答記者問。其中提出，系統(tǒng)重要性銀行分為五組，分別適用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加資本要求，附加杠桿率為附加資本的50%，分別為0.125%、0.25%、0.375%、0.5%和0.75%。

不同組別系統(tǒng)重要性銀行在恢復(fù)與處置計劃、信息報送與披露、公司治理等方面的要求是相同的。后續(xù)，人民銀行、銀保監(jiān)會將結(jié)合監(jiān)測分析和壓力測試情況，基于對系統(tǒng)性金融風(fēng)險的判斷，完善監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計，對系統(tǒng)重要性銀行提出差異化的要求，推動系統(tǒng)重要性銀行保持充足的損失吸收能力。附加監(jiān)管要求不影響現(xiàn)有宏觀審慎評估（MPA）規(guī)定的實施。

以下為央行官網(wǎng)全文：

中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》答記者問

為完善我國系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管框架，明確系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管要求，中國人民銀行（下稱人民銀行）會同中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（下稱銀保監(jiān)會）聯(lián)合發(fā)布《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》（以下簡稱《附加監(jiān)管規(guī)定》），有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《附加監(jiān)管規(guī)定》回答了記者提問。

一、《附加監(jiān)管規(guī)定》出臺的背景是什么？

習(xí)近平總書記多次指出，要統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)。第五次全國金融工作會議明確，人民銀行牽頭系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)基本規(guī)則制定，牽頭組織制定實施系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)恢復(fù)和處置計劃。制定并實施《附加監(jiān)管規(guī)定》是落實黨中央、國務(wù)院賦予人民銀行統(tǒng)籌系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)、加強宏觀審慎管理的重要基礎(chǔ)性工作。2018年11月，人民銀行、銀保監(jiān)會和證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于完善系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》，明確了我國銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)評估識別、附加監(jiān)管和恢復(fù)處置的總體政策框架。2020年12月，人民銀行、銀保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》，明確了我國系統(tǒng)重要性銀行認(rèn)定的基本規(guī)則。為做好系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管工作，須盡快出臺《附加監(jiān)管規(guī)定》，為實施系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管提供指導(dǎo)和依據(jù)。

二、制定《附加監(jiān)管規(guī)定》的主要考慮及基本原則是什么？

系統(tǒng)重要性銀行規(guī)模大，業(yè)務(wù)復(fù)雜性高，與其他金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)性強，在金融體系中提供關(guān)鍵服務(wù)，其穩(wěn)健經(jīng)營關(guān)系到金融體系的整體穩(wěn)定。當(dāng)前，我國銀行體系運行總體穩(wěn)健，有力支持了實體經(jīng)濟發(fā)展。從夯實我國銀行體系健康發(fā)展基礎(chǔ)的角度，需進一步完善系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管的基礎(chǔ)性政策框架，要求系統(tǒng)重要性銀行在落實各項微觀審慎監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，滿足更高的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，提高其抗風(fēng)險能力?！陡郊颖O(jiān)管規(guī)定》對系統(tǒng)重要性銀行提出更高的資本和杠桿率（商業(yè)銀行符合規(guī)定的一級資本凈額與調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率）要求，推動系統(tǒng)重要性銀行提高損失吸收能力；要求系統(tǒng)重要性銀行預(yù)先籌劃重大風(fēng)險情形下的應(yīng)對預(yù)案，提高風(fēng)險可處置性；從宏觀審慎管理角度，強化事前風(fēng)險預(yù)警，與微觀審慎監(jiān)管加強統(tǒng)籌、形成合力。

三、不同組別系統(tǒng)重要性銀行的附加監(jiān)管要求是如何規(guī)定的？

系統(tǒng)重要性銀行分為五組，分別適用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加資本要求，附加杠桿率為附加資本的50%，分別為0.125%、0.25%、0.375%、0.5%和0.75%。不同組別系統(tǒng)重要性銀行在恢復(fù)與處置計劃、信息報送與披露、公司治理等方面的要求是相同的。后續(xù)，人民銀行、銀保監(jiān)會將結(jié)合監(jiān)測分析和壓力測試情況，基于對系統(tǒng)性金融風(fēng)險的判斷，完善監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計，對系統(tǒng)重要性銀行提出差異化的要求，推動系統(tǒng)重要性銀行保持充足的損失吸收能力。附加監(jiān)管要求不影響現(xiàn)有宏觀審慎評估（MPA）規(guī)定的實施。

四、實施《附加監(jiān)管規(guī)定》對系統(tǒng)重要性銀行有什么影響？

對我國系統(tǒng)重要性銀行實施附加監(jiān)管，對促進系統(tǒng)重要性銀行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展有重要意義。根據(jù)《附加監(jiān)管規(guī)定》,系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求在0.25%到1%之間，監(jiān)管力度符合市場預(yù)期。入選的系統(tǒng)重要性銀行均滿足附加資本要求，無需立即補充資本，不會影響信貸供給能力。同時，《附加監(jiān)管規(guī)定》對系統(tǒng)重要性銀行的資本管理能力提出了更高要求，要求建立資本內(nèi)在約束機制，提高資本內(nèi)生積累能力，切實發(fā)揮資本對業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)和約束作用。

本文編選自“中國人民銀行官網(wǎng)”，智通財經(jīng)編輯：楚蕓瑋。