重拳出擊！愛沙尼亞或全面加強對加密貨幣行業(yè)監(jiān)管

智通財經(jīng)APP獲悉，在歐洲委員會(Council of Europe)定于明年年初對其反洗錢執(zhí)法政策進行關(guān)鍵審查之際，愛沙尼亞正考慮對該國的加密貨幣交易中心及相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施進行更嚴(yán)格的監(jiān)管。

愛沙尼亞金融情報部門(Financial Intelligence Unit，F(xiàn)IU)負(fù)責(zé)人馬蒂斯·梅克(Matis M?eker)稱：“我們將加強監(jiān)管，收緊與市場準(zhǔn)入有關(guān)的方式?！辟Y料顯示，F(xiàn)IU是隸屬于愛沙尼亞財政部的獨立機構(gòu)，作為其打擊洗錢的主要職責(zé)的一部分，該機構(gòu)有權(quán)授予和撤銷加密貨幣許可證。

梅克稱，公眾不了解加密貨幣行業(yè)的風(fēng)險。他指出對該行業(yè)的一些擔(dān)憂，包括洗錢和恐怖主義融資等非法加密活動，以及該行業(yè)易受黑客攻擊的脆弱性。此前，這位反洗錢負(fù)責(zé)人還表示，希望撤銷所有加密交易所許可證，以重新啟動整個監(jiān)管制度。

作為歐洲加密貨幣交易的中心，愛沙尼亞此舉將使其成為第一個加強對加密貨幣監(jiān)管的歐元區(qū)國家。對于該國而言，解決因洗錢丑聞導(dǎo)致的名聲受損是一個迫在眉睫的問題。2018年，丹麥銀行愛沙尼亞分行陷入大規(guī)模洗錢的丑聞之中，據(jù)相關(guān)審計報告稱，該行2007年至2015年期間處理了2000億歐元(約合2320億美元)的可疑交易。

愛沙尼亞去年吊銷了近2000家加密企業(yè)的執(zhí)照，但目前該國仍有約400家加密企業(yè)持有執(zhí)照。如今該國正在考慮新的立法以全面加強監(jiān)管，其中包括對經(jīng)審計的年度報告、資本水平以及對交易量的盡職調(diào)查的更嚴(yán)格的要求。

梅克提議對加密貨幣行業(yè)引入更嚴(yán)格的資本要求，包括可能要求加密貨幣企業(yè)持有至少35萬歐元(約合40.4萬美元)的現(xiàn)金或證券;據(jù)報道，目前對行業(yè)初創(chuàng)企業(yè)的股權(quán)要求僅為1.2萬歐元(約合1.38萬美元)。此外，他還建議，要求加密公司建立更安全的IT系統(tǒng)，并禁止他們接受現(xiàn)金以外的任何投資以增加對投資者的保護。

愛沙尼亞政府從4月份開始便對其采取了更為強硬的立場。當(dāng)時，該國安全部門在調(diào)查一家名為Shitcoins.club 的公司時，發(fā)現(xiàn)該公司的自動取款機可以將客戶的實體鈔票轉(zhuǎn)換為匿名的數(shù)字貨幣，因此認(rèn)定其存在安全風(fēng)險。盡管該公司否認(rèn)有不當(dāng)行為、并辯稱交易不是匿名的，但其由一家名為Virtual Planet的公司持有的許可證仍被FIU吊銷。

雖然這些加密貨幣企業(yè)可能是在愛沙尼亞注冊的，當(dāng)它們的客戶遍布全球。FIU今年早些時候表示，該行業(yè)最大的客戶群體分布在美國、委內(nèi)瑞拉、俄羅斯、越南、印度尼西亞、巴西和印度。

2020年的一項研究顯示，在愛沙尼亞獲得許可證的加密服務(wù)提供商中，只有10%在當(dāng)?shù)劂y行開設(shè)了賬戶，而大約有40%和20%分別在在立陶宛和英國開設(shè)了銀行賬戶。

梅克在接受采訪時表示，這些加密貨幣企業(yè)處理的交易相當(dāng)于愛沙尼亞銀行業(yè)跨境支付的40%以上，金額超過200億歐元。他表示，在目前的狀態(tài)下，愛沙尼亞加密行業(yè)既沒有為公民創(chuàng)造就業(yè)機會，也沒有對國家稅務(wù)部門做出“任何重大貢獻”。

根據(jù)這位發(fā)洗錢負(fù)責(zé)人的說法，如果愛沙尼亞官員能夠在2017年預(yù)測到與加密貨幣企業(yè)相關(guān)的風(fēng)險，他們就不會允許該行業(yè)出現(xiàn)如此爆炸性的增長，“肯定會作出不同的決定”。他還補充道：“我們正在學(xué)習(xí)。但我也想說一句，全世界都在學(xué)習(xí)?！?/p>