高盛：維持中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)(01339)“買(mǎi)入”評(píng)級(jí) 目標(biāo)價(jià)升6.5%至3.3港元

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，高盛發(fā)布研究報(bào)告稱，維持中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)(01339)“買(mǎi)入”評(píng)級(jí)，目標(biāo)價(jià)升6.5%至3.3港元，將今年的盈利預(yù)測(cè)上調(diào)了24%，同時(shí)微調(diào)2022-23財(cái)年的預(yù)測(cè)。

報(bào)告中稱，公司公布上半年凈利169億元人民幣，同比增34%;受投資業(yè)績(jī)好于預(yù)期的推動(dòng)，財(cái)險(xiǎn)和生命健康板塊的利潤(rùn)增長(zhǎng)強(qiáng)勁，從積極的方面來(lái)看，盡管汽車(chē)保險(xiǎn)定價(jià)下降了約20%，財(cái)險(xiǎn)(02328)的承保利潤(rùn)同比持平。

該行表示，將重點(diǎn)關(guān)注汽車(chē)保險(xiǎn)承保前景，汽車(chē)保險(xiǎn)結(jié)合比率(CR)增加可能反映與災(zāi)難相關(guān)的索賠更高撥備。生命健康業(yè)務(wù)，特別是人保壽險(xiǎn)，代理員工人數(shù)在上半年下降40%，新業(yè)務(wù)價(jià)值利潤(rùn)率下降5.4百分點(diǎn)至6.6%。下降的幅度反映了行業(yè)銷(xiāo)售高利潤(rùn)捆綁保護(hù)產(chǎn)品的挑戰(zhàn);和效率較低的代理團(tuán)隊(duì)。