要實現(xiàn)財務(wù)自由 投資你該這么做！

編者按：你是不是也想通過投資來實現(xiàn)財務(wù)自由?是需要重倉豪賭一把，還是要怎樣做呢?

下文中，講了兩個大佬的故事，他們都主要是投資大宗商品，曾多次爆倉，最終逆襲。經(jīng)驗就是：你的交易系統(tǒng)必須成熟;市場要出現(xiàn)你能把握的大行情;需要一點運氣。

不過，作者還是奉送了新手一句話：輕倉順勢嚴止損。

文章：《怎么才能在投資中賺到大錢?》

來源：交易員博聞

上周一個跟著本人做單差不多兩年的朋友提了一個問題：

跟著你做單，你每次都強調(diào)倉位，控制回撤，長期下來是賺了一些錢，但是即使每年都有30-40%的盈利，什么時候才能賺大錢啊?什么時候才能通過投資來實現(xiàn)財務(wù)自由啊?

我不知道有沒有朋友有過類似的疑惑?巴菲特每年的復(fù)利才20%多，即使我們做的和巴菲特一樣好，給你10萬本金，如果每年20%的復(fù)利增長，多少年才能實現(xiàn)財務(wù)自由呢?我做了一個簡單的演算(見下圖)：

復(fù)利演算表

計算的結(jié)果可能讓很多人失望：投資10年，你才能賺到51.6萬，第14年才能賺到100萬，第27年才能賺到1000萬。

不知道大家看完這個數(shù)據(jù)是啥感覺?如果你想通過投資來實現(xiàn)財務(wù)自由好像很絕望吧?上面還是復(fù)利，你不從中抽取資金用于改善自己的生活。并且實話實說，大部分人還做不到每年20%的復(fù)利增長呢。

那應(yīng)該怎么辦?

我朋友說：我覺得如果投資要想賺大錢，那么就得冒風(fēng)險，必須重倉出擊，才有可能幾年之內(nèi)就完成財富的積累，并且你想想看，投資中那些賺大錢的人，就好比那個農(nóng)民期貨大師傅海棠，他從2萬塊做到10個億，如果不是滿倉搞能成功嗎?如果他按照你的這個方法來，每次交易都控制回撤，風(fēng)險是控制住了，但是想實現(xiàn)財務(wù)自由，估計門都沒有。

這個觀點對嗎?

我覺得他的看法既是對的，也是錯的。對的在于如果你想讓財富爆炸式增長，那么一定得重倉，每次控制損失在5%以內(nèi)肯定是不行的，傅海棠的操作手法不用問，一定是重倉(包括利弗莫爾也是重倉豪賭)。那怎么又是錯的呢?因為大部分投資者都是這么毀滅的，我給我朋友講了我自己的一個親身經(jīng)歷：

2011年是我人生的低谷期，當(dāng)時面臨著巨大的經(jīng)濟壓力：買房。這一年我剛有小孩，但是沒房子上不了戶口(單位雖然是國有銀行，但是不讓我兒子入集體戶口)。一個周末我陪一個朋友去看房子，很不錯，首付需要大約30多萬，可惜我當(dāng)時只有10萬元左右的存款。思前想后，覺得只能是在投資中重倉做一把，才有可能屌絲逆襲，于是我重倉做多了白銀，然后后面白銀的走勢圖如下：

白銀日線圖

結(jié)局是很悲劇的，不僅沒有賺到房子的首付，還讓我多年工作積蓄付之一炬，可想而知，當(dāng)年對我的打擊有多大?？梢赃@么說，對于新手來說重倉交易就是毀滅之路。

那么問題就來了，既然重倉交易走向毀滅，而要實現(xiàn)財富的暴增又必須要靠重倉，那豈不是說想靠投資致富就完全沒可能?

這個問題我思考過很久，也不斷的摸索嘗試，我大概知道這道題的答案了，其實傅海棠的經(jīng)歷給了我很多啟發(fā)，我寫出來同大家分享一下：

傅海棠從2萬元炒大蒜，賺到800多萬，然后再炒棉花，從800萬賺到1.2億，去年黑色系從2000多萬再賺到10個億。你們只看到了他成功風(fēng)光的一面，卻沒有看到在此之前十年痛苦的蛻變過程：多次爆倉，虧光所有本金，借高利貸去炒期貨，十年磨一劍最終抓住了三波大行情才屌絲翻身。

其實答案已經(jīng)隱含在傅海棠的經(jīng)歷之中，如果你想通過投資來實現(xiàn)資產(chǎn)的爆發(fā)式增長，你必須要具備三個條件：

一、你的交易系統(tǒng)必須成熟

傅海棠正是因為前十年痛苦的蛻變，讓他對市場有了深刻而充分的理解，交易系統(tǒng)完善之后才抓住后面的幾波大行情完成屌絲逆襲的(他是通過供求來分析市場，供求嚴重變形就會有大行情)，可以這么說我從沒見過一個新手能輕易的抓住大行情賺大錢的，即使有，那也純屬運氣，后期也大概率會把錢吐回去的。

簡單說下我認為什么樣的交易系統(tǒng)才算成熟：首先你必須要對市場有著深刻的認識，這樣你才有可能識別出來哪些才有可能大行情，其次交易系統(tǒng)必須要能夠長期穩(wěn)定的盈利，經(jīng)過了時間的檢驗，最后就是交易心理要成熟。

并且補充一點：一個交易系統(tǒng)的成熟和完善，時間和經(jīng)歷必不可少，只有大量反復(fù)的實踐之后，你才有可能總結(jié)出來哪些行情會是大行情，哪些行情的勝算高。

二、市場要出現(xiàn)你能把握的大行情

這條是賺大錢的客觀條件，如果行情太小，就好比最近一兩年的貴金屬行情，波動率不足20%，大羅神仙也發(fā)不了大財。

同時這種大行情還是正好符合你的交易系統(tǒng)，并且交易品種也正好是你熟悉的。如果你不熟悉，哪怕是看到了大行情，恐怕你也賺不了大錢。就好比前年A股大牛市，我就只賺了點小錢，因為我對股票市場熟悉程度遠遠不如貴金屬市場。

如果一直都沒出現(xiàn)大行情呢，一個字：等。

三、需要一點運氣

這個可能就有點虛，但是你不得不承認他也很重要，所謂的天時地利人和缺一不可。

對于以上三個條件，如果你的交易系統(tǒng)成熟了，那么你就具備了實現(xiàn)暴利的基本條件( 當(dāng)然這個時候你已經(jīng)是市場的贏家，賺多賺少而已 )。滿足第一個條件之后，你能識別到大行情，并且老天爺也給了你這個機會，你在絕佳位置，絕佳時機重倉出擊，并且一擊而中，那么可能你也就成功了(2013-2014年給我們做貴金屬的一次機會)，這既需要實力，也需要機遇，還需要一點運氣。

最后對新手奉勸一句，在投資初期，請先拋掉暴富的幻想，踏踏實實的去打好基礎(chǔ)，完善自己的交易系統(tǒng)，有些東西急不來，先做到盈虧平衡再說，賺大錢的路還遠著呢。

最后對新手贈送一句話：輕倉順勢嚴止損。