美國政府要重拳打擊洗錢 比特幣大風險來了？

因天然“匿名性”，加密貨幣易于逃過監(jiān)管、成為非法活動的資金來源，因此也被多國政府視為危及國家安全的眼中釘。如今，新任美國財長耶倫接過姆努欽的大棒，或?qū)⒁蔚暨@顆“眼中釘”。

特朗普在任期間曾提出一套新的加密行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，要求金融服務公司記錄并上交部分加密貨幣持有人的身份及交易信息，以遏制加密貨幣的洗錢或其他非法活動。

特朗普輸?shù)暨x舉之后，美國財政部旗下金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡（FinCEN）仍在推進該套規(guī)則。甚至，F(xiàn)inCEN一度想要將通常長達數(shù)個月的意見咨詢期壓縮到15天，趕在特朗普政府1月底卸任前推出該政策。

此舉引發(fā)了來自加密行業(yè)的大量負面評論，一家加密貨幣貿(mào)易組織甚至向法院提起訴訟，迫于壓力，F(xiàn)inCEN 在政策發(fā)布的最后一刻宣布延期。新任財政部長耶倫由此接過了工作，最終該套政策的意見咨詢期得以延長，截至時間為2021年3月底。

FinCEN推出的加密監(jiān)管提案有兩條極具爭議：

1. 要求銀行和加密貨幣服務公司（包括加密貨幣交易所）在客戶將價值超過1萬美元的加密貨幣轉(zhuǎn)入非托管錢包時，向美國財政部提交報告。簡單點理解，當客戶要提取 1萬美元現(xiàn)金時，平臺即要發(fā)送報告。此舉的技術難點是，非托管錢包大多處于離線狀態(tài)，因此很難追蹤。

2. 要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶向他人非托管錢包發(fā)送價值 3000 美元以上的加密貨幣時，保持記錄，其中需要包含交易對手的身份信息。但對于加密貨幣交易所來說，該舉措會導致業(yè)務成本大幅提高，而且有時根本無法驗證交易對手的身份信息。

該套政策將威脅到加密貨幣最核心的“去中心化”功能。業(yè)內(nèi)人士分析，如果這套監(jiān)管規(guī)則正式實施，很可能會導致加密貨幣價格暴跌。

對于加密貨幣，拜登政府似乎和特朗普政府同仇敵愾。

上周，耶倫在紐約時報主辦的在線活動上說：

我不認為比特幣可以成為一種廣泛使用的交易機制。我擔心（比特幣交易）往往用于非法融資。

新任美國證券交易委員會（SEC）主席Gary Gensler于本周二表示，SEC將在他的監(jiān)督下確保加密貨幣市場“不受欺詐和操縱”。

正在尋求上市的加密交易所Coinbase最近也收到了美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）行政傳票，被要求披露某些交易信息。

據(jù)報道，“K街”（“游說一條街”，云集了大批智庫和游說集團）和華爾街的許多重量級人物正試圖游說FinCEN撤銷新規(guī)，比如美國商會、富達、風險投資公司Union Square Ventures、“雙子星”交易所聯(lián)合創(chuàng)始人Winklevoss兄弟、區(qū)塊鏈協(xié)議、以及Coinbase等等。

美國商會曾表示，這一規(guī)定將對虛擬貨幣行業(yè)產(chǎn)生“意想不到的長期后果”。

（編輯：曾盈穎）