比特幣隔夜跳水！美國(guó)提出數(shù)字貨幣新監(jiān)管要求 視同傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)

本文轉(zhuǎn)自“華爾街見(jiàn)聞”

美國(guó)財(cái)政部周五針對(duì)數(shù)字貨幣提出新的監(jiān)管要求，要求部分加密貨幣交易商提供有關(guān)其身份的信息，以遏制犯罪分子使用這種新技術(shù)進(jìn)行的匿名資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

受此消息影響，比特幣短線下挫。Bitstamp數(shù)據(jù)顯示：比特幣短線一度下挫大約200美元，跌穿22880美元。

但短線下挫沒(méi)有改變比特幣的升勢(shì)，比特幣價(jià)格隨后止跌回升。今年以來(lái)比特幣持續(xù)大漲，年內(nèi)漲幅超200%。本周四比特幣價(jià)格持續(xù)走高，接連突破21000、22000和23000美元關(guān)口，日內(nèi)漲幅超20%。

新的監(jiān)管措施主要針對(duì)被稱為自托管或非托管錢(qián)包是私人賬戶，這種賬戶允許唯一數(shù)字密鑰的持有者存儲(chǔ)加密貨幣，并直接與他人進(jìn)行交易，而無(wú)需通過(guò)金融機(jī)構(gòu)。這種賬戶通常以U盤(pán)或用戶電腦或手機(jī)上的軟件的形式存在。

與Coinbase和Gemini等流行的加密貨幣交易平臺(tái)不同，非托管錢(qián)包通常不與個(gè)人的姓名、地址或電話號(hào)碼相關(guān)聯(lián)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，與銀行系統(tǒng)相比，加密貨幣這一特點(diǎn)使其在犯罪分子和洗錢(qián)者眼中更具吸引力。

在美國(guó)財(cái)政部擬議的新規(guī)中，任何超過(guò)3000美元的交易中，銀行和加密貨幣交易平臺(tái)將必須保留客戶的加密貨幣交易和交易對(duì)手的記錄，以驗(yàn)證他們的身份。

這金額門(mén)檻符合名為“旅行規(guī)則”(travel rule)的銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，該規(guī)定要求金融機(jī)構(gòu)在相互轉(zhuǎn)賬時(shí)必須共享特定信息。

此外銀行和數(shù)字貨幣交易平臺(tái)必須每15天向金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)(FinCEN)報(bào)告任何涉及未托管錢(qián)包且超過(guò)1萬(wàn)美元的加密貨幣交易。

目前還不清楚美國(guó)財(cái)政部是否有時(shí)間在新總統(tǒng)就職前敲定一項(xiàng)規(guī)定，因?yàn)樵撎岚赣?5天的時(shí)間征求公眾意見(jiàn)。

市場(chǎng)分析認(rèn)為，新的監(jiān)管要求旨在實(shí)現(xiàn)美國(guó)政策制定者的一個(gè)長(zhǎng)期目標(biāo)，即讓從事加密貨幣交易的實(shí)體達(dá)到與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)要求相同的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

（編輯：趙芝鈺）