證監(jiān)會(huì)為保障基金持有人權(quán)益 醞釀“保本基金”新規(guī)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人鄧舸8月12日表示，證監(jiān)會(huì)就修訂保本基金指導(dǎo)意見(jiàn)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

鄧舸指出，目前保本基金共151只，資產(chǎn)凈值3300億元，目前均采用了連帶擔(dān)保方式，并且擔(dān)保方有無(wú)條件連鎖擔(dān)保條款，將由基金公司承擔(dān)最終的風(fēng)險(xiǎn)損失，與基金公司資本金制度不相匹配了，可能損害基金持有人利益。

針對(duì)當(dāng)前的突出問(wèn)題，鄧舸稱，證監(jiān)會(huì)抓緊完善監(jiān)管規(guī)則，在基金子公司內(nèi)部治理和風(fēng)險(xiǎn)控制方面，一是修訂基金管理公司子公司管理規(guī)定，二是起草了基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理子公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理暫行規(guī)定。

鄧舸還表示證監(jiān)會(huì)將從以下幾個(gè)方面修訂保本基金指導(dǎo)意見(jiàn)內(nèi)容。

一是適度控制保本基金規(guī)模，降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn);二是完善保本基金管理認(rèn)定相關(guān)審慎管理要求;三是完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo);四是新增風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的規(guī)定;五是完善擔(dān)保相關(guān)監(jiān)管要求；六是適度降低擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)?？傎Y產(chǎn)規(guī)模，同時(shí)要求基金管理人實(shí)施;七是要求基金管理公司及子公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得募集保本基金。

關(guān)于修改保本基金指導(dǎo)意見(jiàn)，鄧舸表示將主要遵循三個(gè)原則。一是加強(qiáng)監(jiān)管，防控風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化子公司的定位和母公司的管控責(zé)任。推動(dòng)行業(yè)建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。二是扶優(yōu)限劣，規(guī)范發(fā)展，引導(dǎo)行業(yè)回歸資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的本源。三是循序漸進(jìn)，平穩(wěn)過(guò)度，促進(jìn)政策平穩(wěn)落地。

此外，鄧舸表示證監(jiān)會(huì)下一步將根據(jù)公開(kāi)征求意見(jiàn)情況進(jìn)一步完善指導(dǎo)意見(jiàn)。