杰富瑞：接受美國(guó)洗錢調(diào)查的多倫多道明銀行(TD.US)或面臨最高40億美元罰款

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，多倫多道明銀行(TD.US)目前正在接受美國(guó)司法部、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和財(cái)政部的調(diào)查，原因是該行在美國(guó)的幾家分行被控洗錢和其他金融犯罪。對(duì)此，杰富瑞分析師表示，在美國(guó)面臨洗錢調(diào)查的多倫多道明銀行可能被罰款最高40億美元，是此前估計(jì)的潛在影響的兩倍。

報(bào)道指出，檢方指控稱，一名現(xiàn)已離職的多倫多道明銀行佛羅里達(dá)分行員工收受了一系列賄賂，幫助客戶繞過反洗錢措施，將數(shù)百萬(wàn)美元轉(zhuǎn)移至哥倫比亞。在最近的另一起案件中，該行紐約分行的一名前雇員承認(rèn)，他通過繞過該行的合規(guī)措施欺騙了一名客戶。

以John Aiken為首的杰富瑞分析師周三在一份報(bào)告中指出：“雖然我們之前對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款的估計(jì)為20億美元，但鑒于已經(jīng)報(bào)道了第三起洗錢案件，我們現(xiàn)在認(rèn)為這一估計(jì)可能偏低?！薄氨M管40億美元的罰款在目前這個(gè)時(shí)刻似乎有點(diǎn)高，但我們不能否認(rèn)它仍在可能的范圍之內(nèi)。這有可能侵蝕多倫多道明銀行目前所有的過剩資本?！?/p>

截至目前，美國(guó)新澤西州檢察官辦公室已經(jīng)起訴了至少四起案件，指控多倫多道明銀行紐約、新澤西和佛羅里達(dá)的分行員工存在嚴(yán)重不當(dāng)行為。上個(gè)月的報(bào)道指出，在美國(guó)執(zhí)法部門對(duì)多倫多道明銀行進(jìn)行了漫長(zhǎng)的監(jiān)管和內(nèi)部控制展開調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)該銀行涉嫌與一項(xiàng)金額高達(dá)6.53億美元的非法販毒洗錢案有關(guān)。

此外，多倫多道明銀行在4月30日曾表示，將撥出4.5億美元的初步準(zhǔn)備金，用于潛在的監(jiān)管罰款。

Bloomberg Intelligence分析師Elliott Stein和Paul Gulberg表示，多倫多道明銀行在被指控時(shí)可能已經(jīng)知道了其他被報(bào)道的案件。他們維持了對(duì)該行面臨6億至11億美元罰款的估計(jì)。

加拿大豐業(yè)銀行和加拿大國(guó)家銀行等機(jī)構(gòu)的分析師此前估計(jì)，多倫多道明銀行將面臨20億美元左右的罰款。加拿大皇家銀行的分析師Darko Mihelic表示，對(duì)多倫多道明銀行的罰款可能超過10億美元，在“糟糕的情況下”該行可能將被罰30億美元或更多，并面臨五年內(nèi)美國(guó)業(yè)務(wù)資產(chǎn)上限的處罰。

多倫多道明銀行還面臨著一項(xiàng)擬議中的股東集體訴訟，指控該行歪曲了其反洗錢控制的系統(tǒng)性缺陷、以及這些缺陷將如何影響其美國(guó)業(yè)務(wù)。對(duì)此，多倫多道明銀行的一位發(fā)言人表示：“道明銀行的披露和公開聲明是準(zhǔn)確的，符合證券法規(guī)定的義務(wù)和對(duì)股東的責(zé)任。我們將對(duì)這些擬議集體訴訟的主張?zhí)岢鲑|(zhì)疑，它們沒有法律依據(jù)。”