香港跨境理財通2.0版本2月26日起生效 優(yōu)化5大措施

智通財經APP獲悉，2月26日，香港金管局發(fā)文稱，跨境理財通是內地與港澳資本市場互聯(lián)互通機制中的重要一環(huán)，自推出起，受到三地投資者的關注。截至2023年末，共有24家香港銀行已與其內地伙伴銀行開展跨境理財通業(yè)務，開通跨境理財通賬戶的個人投資者超過69000人，跨境匯劃金額超過128億元人民幣。為進一步豐富投資選擇，促進粵港澳大灣區(qū)互聯(lián)互通，經修訂的《粵港澳大灣區(qū)跨境理財通業(yè)務試點實施細則》于2024年2月26日正式生效（生效日），為有意跨境投資的大灣區(qū)投資者提供更多投資選擇及更良好的使用體驗。

本次發(fā)布的細則中的優(yōu)化措施包括：

擴大合資格投資產品范圍，更好滿足大灣區(qū)居民多樣化投資需求

大部份香港銀行于生效日便擴大南向通產品范圍，基金數(shù)目差不多翻一翻，全港銀行南向通的基金數(shù)目估計由原來約160只增加至約300只。

擴大后的南向通產品包括：（一）在香港注冊成立并獲得香港證監(jiān)會認可，主要投資大中華區(qū)股票，且被銷售該產品的香港銀行評定為“非復雜”的基金；（二）除項（一）提到的基金之外，在香港注冊成立并獲得香港證監(jiān)會認可，且被銷售該產品的香港銀行評定為“低”風險至“中高”風險及“非復雜”的基金，但不包括高收益?zhèn)鸷蛦我恍屡d市場股票基金；（三）被銷售該產品的香港銀行評定為“低”風險至“中”風險及“非復雜”的債券；及（四）人民幣、港元和外幣存款。

擴大后的北向通產品包括：（一）經銀行銷售的人民幣存款產品；（二）“一級”至“三級”風險等級的固定收益類、權益類公募理財產品（現(xiàn)金管理類理財產品除外）；及（三）“R1”至“R4”風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）

適當提高個人投資者額度

個人投資者額度由100萬元人民幣提高至300萬元人民幣。

進一步優(yōu)化宣傳及銷售安排

部份香港銀行于生效日起便優(yōu)化宣傳及銷售安排，除現(xiàn)行“只執(zhí)行交易”模式外，在“理財通2.0”下會應個別客戶要求并考慮其個人情況后，向客戶介紹適合其風險胃納的產品，幫助投資者在有充足資訊的情況下作出投資決定。此外，大部份香港銀行表示會在生效日起推出宣傳及優(yōu)惠活動，例如存款利率優(yōu)惠、基金認購費優(yōu)惠、現(xiàn)金回贈、減免匯款手續(xù)費等。

優(yōu)化投資者準入條件，支持更多大灣區(qū)居民參與試點

降低“南向通”投資者準入門檻：連續(xù)繳納社?；騻€人所得稅從“滿5年”降低為“滿2年”；并新增“近3年本人年均收入不低于40萬元人民幣”作為家庭金融資產準入備選條件之一。

擴大參與機構范圍

新增符合要求的證券公司作為參與主體，合資格銀行及證券公司均可參與理財通。如果投資者同時選擇銀行和證券公司進行投資，在銀行和證券公司的個人額度各為 150 萬元人民幣，香港銀行將按投資者選擇調整額度。